高净值客户资产配置技巧 (2天)2018-01

  培训讲师:杜蕴姗

讲师背景:
私人银行营销专家:杜蕴姗【专家简介】:工行、农行、建行、中行、交行地市分行私行特邀私财管理主讲专家顾问老师招商、平安、兴业、中信、民生总行私行特邀私财管理专家顾问华泰证券、国泰君安、海通证券、广发证券、招商证券、中信建投证券等国内知名券商指 详细>>

杜蕴姗
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高净值客户资产配置技巧 (2天)2018-01详细内容

高净值客户资产配置技巧 (2天)2018-01

课程背景:
高净值客户金融资产配置意识日趋提升,金融机构和产品的选择也在不断增加。面对经济趋势的下行,以及巨大的市场竞争,我们的业务人员需要能够有意识地提高个人专业度,与客户加速建立信任关系,并深度挖掘客户的金融需求,分析并匹配相应方案,促成成交从而提升绩效。
课程目标:
1. 了解高净值客户的营销价值和优势,从而调动业务人员获客积极性。
2. 了解高净值客户的基本特征及其需求和痛点。
3. 学习有逻辑有条理地挖掘客户信息的技巧,并为客户提供专业的配置方案。
4. 提升高净值客户的营销和服务专业能力,重点在KYC。
课程大纲/要点:
第一部分 金融营销模式的利与弊
比较:导购式 vs 关系式 vs顾问式
如何令客户觉得:“这建议和方案…我竟无法反驳!”
顾问式营销的标准化流程和步骤
第二部分 加速建立信任关系
信任公式(CRISO)
60秒钟自我营销
寒暄的质量
赞美的技巧
个案演练及点评侧重点 - 客户经理是否能通过自我介绍、寒暄和赞美快速赢得好感,建立信任,有条理地展开KYC。
打破沟通隔阂 – 性格心理学
探索了解不同的沟通模式
快速分辨客户类型,调整沟通方式
促成交易
完成客户侧写,因应不同客户行为偏好定制销售话术,找到共鸣话题
第三部分 评估客户金融需求(NA)并分析相关风险
通过理财评估工具把客户需求数字化、具体化
安全性资产需求
流动性资产需求
投资性资产需求
个案演练及点评侧重点:客户经理是否能够尽可能挖掘客户需求,完整获取客户基本资料,获得足够信息用以准备资产配置建议和方案。
第四部分 深入探索客户的金融需求
深入探索客户的金融需求、资产规模与投资偏好(三性)
个案演练及点评侧重点:客户经理是否能全面了解客户投资经验、配置现状、并了解客户未来理财的目标和对市场的看法,找到营销机会
第五部分 提出专业配置方案(FABE)
设计方案,专业呈现(配置方案模板)
按照客户投资偏好与顾忌设计并介绍产品的特点优势和价值(FABE)
个案演练及点评侧重点:分小组就客户的信息准备资产配置方案,针对客户需求和痛点介绍相关的建议和方案,就客户提出的反对问题进行探讨,整理话术,化异议为契机。
第六部分 定期检视客户投资组合并做调整,专业走心地维护客户关系
定期检视投资组合的方法
维护客户关系的挑战
净值型产品亏损,没脸见客户?
生日过节送礼吃力不讨好?
与客户无话可谈如何是好?
其他 (根据现场学员需求来探讨维护客户关系的挑战)

 

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