银行理财经理营销技能提升

  培训讲师:翁岑

讲师背景:
翁岑老师专家介绍:l斯巴达克训练法创始人;l银行零售业务营销培训专家;l银行网点管理培训咨询专家;l招商银行总行十佳优秀培训师;l宁波银行总行十佳杏坛奖讲师;l浙江省十大优秀培训师;l浙江大学继教院银行业培训班特邀讲师;l招商银行总行十大标 详细>>

翁岑
    课程咨询电话:

银行理财经理营销技能提升详细内容

银行理财经理营销技能提升

课程大纲

头脑风暴:

理财经理所面对的行销难题

2%           拜访

5%           展示建议书

8%           促成

35%          形成准客户

46%          时间管理及个人工作效率


一、服务素养

(一) 理财经理职业化的形象

(二) 理财经理职业化的心态

业余选手与职业选手(选图游戏)

(三) 理财经理职业化的行动

1、章子怡雪地拍景

2、**敬业的清洁工

3、职业化自我评定




案例:浦发银行**牛理财经理85后祝玉婷

           招商银行理财经理小娟的“铁人三项”

二、服务督导

(一)理财经理服务管理工作的性质

1、三大主体:员工、客户、产品

2、两大行为:服务、销售

3、四个层次:提升体验、满足需求、达成销售、销售跟进

(二)理财经理服务督导管理

1、环境管理:日常管理、细节管理

1.1日常管理:管理内容(基础、区域、人员)

1.2日常管理:管理方法(学习、分工、巡查)

1.3细节管理:营销物料

1.4细节管理:理财区环境

2、团队管理:团队文化、员工培训、员工行为

  案例:招商银行新晋理财经理电话礼仪、邀约辅导方案

3、流程管理:流程制定、流程执行、服务延伸、服务创新

  3.1招商银行低柜理财服务流程及内容

  3.2客户领卡及首次面谈、完成KYC问卷、回访

  3.3理财经理接待视频案例(共5例)

4、产品资源:统筹资源、信息收集

  4.1做好复杂产品的推荐

  4.2资源分配与资产配置

  4.3了解客户需求

  4.4了解同业信息

5、投诉管理:产品收益、服务质量

  5.1因销售不合规形成的理财亏损

  5.2因理财经理承诺未履行服务不满意

  案例:**支行“百分百关注服务模式管理项目

三、服务营销

(一)电访与面访技巧

(一)精致开场白

(二)逻辑思维引导

(三)留下愉快告别

(四)日本金融公司营销冠军川田修先生十个面访技巧

1、公文包要放在手帕上

2、用鞋拔子抓住客户的心

3、夸张的鞠躬是**有力的武器

4、手表均为黑色皮表带,银边以及白色表面的手表

5、只有客户才会坐着等!

6、一次性纸杯/咖啡纸袋哪去了?

7、打球时,要留意去向的不是球,而是球座!

8、一定要约在上班时间吗?

9、情报无处不在,要从大量零散的信息中搜集有用的情报

10、哪怕迟到两分钟也要提前电话致歉

(五)面访商务礼仪

(六)拜访礼的准备

(七)常见奢侈品认知

(八)理财经理的营销技巧

1、性格思维(心理活动)穿衣习惯所透露的性格彩色信息

2、四个营销技巧的运用

2.1中医“望闻问切”

2.2同理心沟通三部曲

2.3成功促成四关键点

2.4快速营销六步法

(八)理财经理三大任务:

   引进来:你若精彩,客户自来,FABE销售法

   走出去:外拓经营天地宽

   留得住:让客户养成好习惯

   案例:招商银行“螺旋提升四步工作法”

         民生银行“私密、专属和低调奢华”红地毯服务

         浦发银行“个性化服务十项全能”

(九)理财经理巧用资产配置

1、何为资产配置

2、资产配置的意义

3、如何进行资产配置

(十)常用产品营销技巧:

1、基金定投营销案例:30秒开口吸引三招式

2、保险营销说服4关键

3、财富体检6套餐(案例:招商银行贵宾理财经理财富诊断)

4、理财经理微信营销6式

5、理财经理微沙龙策划

四、过程管理

(一)理财经理每日工作

1、客户服务

2、分析客户需求

3、销售和促成

4、售后服务

5、整理客户资料

6、参加培训与会议

7、订立目标、计划

(三)理财经理时间管理矩阵

1、工作计划

2、拜访客户的**时间

公务员:工作时间内,切勿在午饭前和下班前

教师:下午5:00 之后放学时间

商人:下午1:00-3:00

家庭主妇:上午9:00-10:30

工薪阶层:晚上7:00-9:00

医生:11:00-2:00**是雨天

财会人员:切忌月底、月初、**是月中拜访

3、帕累托原则(80/20原则 )

4、时间计划表模板

 

翁岑老师的其它课程

课程名称:《服务营销综合能力提升训练》主讲:翁岑老师6-12课时课程对象:厅堂的营销人员(柜员、大堂经理、理财经理)等课程收益:1.理解并掌握银行网点服务营销理念与实务;2.了解客户经营的基础:洞察人性3.提升银行网点服务营销能力;4.学习银行理财产品营销与方案策划呈现技巧5.提升高端客户服务和维护能力;6.培育粉丝团客户:积累客户终身价值与转介绍7.参与实

 讲师:翁岑详情


课程名称:《银行网点大堂经理综合技能提升(2天)》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:银行网点中大堂经理扮演着越来越重要的地位,成为厅堂管理的核心人物,是网点营业大厅服务现场的组织者和资源调配者,是在第一时间了解客户需求、分流客户、推介产品、维护客户关系、维护大堂秩序、协调网点资源,为客户提供满意服务体验的第一受理人。因此,培养新任大堂经理快速转变角色,迅速

 讲师:翁岑详情


课程名称:《银行乡镇市场开拓与业务提升培训》主讲:翁岑老师6课时课程背景:随着城市金融市场的竞争加剧,对于乡镇与农村市场的争夺对于银行变得越来越重要。因此,各大银行都在积极开拓乡镇与农村市场,对乡镇与农村市场的深度开发成为银行新的利润增长助推器。课程对象:银行乡镇营业网点主任、客户经理等课程收益:1.提升学员在乡镇与农村市场的营销宣传能力;2.掌握做好乡镇与

 讲师:翁岑详情


课程名称:《银行信贷营销技能提升》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:客户是银行生存的基础是利润的来源,每家银行都有庞大的客户群体,个人信贷产品是银行为适应个人客户的融资需求,本着信贷资产安全性、流动性和盈利性相结合的原则而开发的金融产品。如何有效的开拓信贷客户并充分的挖掘客户需求成为重要的话题。课程类别:客户营销类课程收益:通过课程,辅导学员学会通过分析网

 讲师:翁岑详情


课程名称:《银行管理人员的高效工作习惯》主讲:翁岑老师6课时课程类别:银行人员工作习惯提升课程特点:课程的基本原则源于史蒂芬·柯维博士经久不衰的畅销商业管理书籍《高效能人士的七个习惯》。这个培训课程通过改变受训员工的工作态度和对人际关系的看法,而使全球数千万的组织发生变化。该培训项目已经成为亚洲地区许多跨国企业和本地公司员工培训计划中必不可少的核心课程。作为

 讲师:翁岑详情


课程名称:《理财经理营销技能提升》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:银行网点理财经理是一支重要的营销精英队伍,扮演着越来越重要的地位,成为网点营销的核心人物,尤其是随着个人理财业务的发展,多家银行把“零售银行”业务作为了重要的发展战略,建立起了从大众客户、贵宾客户到私人银行客户的综合金融服务体系。针对理财经理工作岗位重要性,理顺思路、高效工作,寻突破、理流

 讲师:翁岑详情


课程名称:《网点行外吸金策略》主讲:翁岑老师6课时课程大纲/要点:头脑风暴1、银行面临的新形势及零售金融发展的新常态2、争夺目标市场策略制定客户目标制定市场目标制定产品目标3、网点经营风格(例:美国大选)二、银行外拓营销技能提升(走出去主动吸金)1、网点外拓营销提升外拓营销的意义转型的需要(利率市场化)酒香也怕巷子深(不走出去,就引不进来)两条腿走路才能更稳

 讲师:翁岑详情


课程名称:《网点投诉管理技巧》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:投诉是客户非常重要的信息反馈,它会告诉银行服务过程中存在的具体问题,而这些问题正是我们需要关注并及时解决的,据调查,投诉处理得当可以有60的机会挽留流失的客户,投诉处理得当且及时,挽留成功率可以达到90-95。因此客户投诉是一项重要的资源,有效地处理客户投诉不但可以帮助网点人员了解客户需求,改

 讲师:翁岑详情


课程名称:《大堂经理服务与营销》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:银行网点中大堂经理扮演着越来越重要的地位,成为厅堂管理的核心人物,是网点营业大厅服务现场的组织者和资源调配者,是在第一时间了解客户需求、分流客户、推介产品、维护客户关系、维护大堂秩序、协调网点资源,为客户提供满意服务体验的第一受理人。因此,培养新任大堂经理快速转变角色,迅速成长成为银行网点人

 讲师:翁岑详情


课程名称:《银行服务督导暨星级网点文明服务规范解读》主讲:翁岑老师6-12课时课程背景:从2014年起五星网点作为首次评选,类拟于宾馆的星级授牌,千佳相当于六星级、百佳相当于七星级,今天,服务管理作为当今管理工作的一个重要组成部分,在我们的日常工作和生活中扮演着越来越重要的作用。督导,从字面意义理解,是监督和指导的意思,服务督导管理对提供服务的人员进行管理这

 讲师:翁岑详情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有