《银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案》_王军生_企业内训课程

《银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案》

培训讲师：王军生

讲师背景：
王军生老师★有22年银行高管从业经验(人民银行规划师8年，工行、中信银行支行/副行长14年)，★被中国工商银行评为“省行优秀兼职教师”★现任银行总行级特约研究员支行行长、高级经济师★中国人民大学农业与农村发展学院合作教授★银行总行级在职讲师详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

《银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案》详细内容

《银行临柜业务及操作风险防范和网点突发事件应急预案》

一. 临柜业务操作风险的的定义

二. 临柜业务操作风险的内容和种类

1、人员因素引起的操作风险

2、流程因素引起的操作风险

3、系统因素引起的操作风险

4、外部事件引起的操作风险

三、临柜业务操作风险的形势和特点

1、人员配备方面的风险

2、账户管理方面的风险

3、章证管理不善造成的风险

4、制度执行不严形成的风险

四、临柜业务操作风险的具体表现

1、管理风险点

2、操作风险点

①、内部风险。业务操作的内部风险主要的表现是柜员办理业务过程中形成的操作风险。

②、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益，利用银行业务过程非法获取资金。

3、科技风险点 4、新业务风险点

五、操作性风险的防范措施

1、提高思想认识，建设内部风险控制文化

2、明晰岗位职责，落实岗位责任

3、加强制定和完善各种业务规章制度，狠抓制度落实

4、加强各项法律法规、规章制度和业务技能的学习培训

5、加强内控建设，完善防范机制

6、有的放矢，实施风险重点监控

7、增加科技投入，进一步完善系统自身的控制能力

六、网点突发事件分类应急预案

（一）、网点服务突发事件分类

1、特大服务突发事件（Ⅰ级）；2、重大服务突发事件（Ⅱ级）；3、较大服务突发事件（Ⅲ级）

（二）网点各类突发事件应急措施

1、营业网点挤兑应急预案 2、营业网点业务系统故障应急预案

3、抢劫客户财产应急预案 4、自然灾害应急预案

5、客户突发疾病应急预案 6、客户人身伤害应急预案7、寻衅滋事应急预案

8、营业网点客流激增应急预案 9、不合理占用银行服务资源应急预案

10、重大失实信息传播应急预案 11、其他影响营业网点正常服务事件应急预案

王军生老师的其它课程

中高层管理团队创新与内控机制 08.27

中高层管理团队的创新与内控机制业务创新是银行竞争中无止境的、不断攀登的上限目标内控管理是银行发展中永远要固守的“底线+禁区”内控=风控+合规经营构建“五防一保”《道德风险+法律风险+信用风险+市场风险+操作风险，确保预期收益》的新管理模式。|一.以管理者的核心经营理念为中心||管理者的三大核心能力|管理的3大控制风险能力||观察的能力|1、战略预见能力||决

讲师：王军生详情

银行柜面法律风险防控 08.27

银行柜面法律风险防控八月下旬零售柜台业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点对公柜台业务操作及风险防范讲解1天票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战||操作风险中

讲师：王军生详情

银行柜面法律风险防控与突发应急预案 08.27

银行柜面法律风险防控与突发应急预案九月下旬临柜业务操作及风险防范讲解1天市场经济是法制经济，商业银行面临的最大操作风险就是法律风险。课程特点：围绕业务主线+分析风险点+案例分析+操作关注点票据法涉及到银行柜台结算操作的全流程与各环节，业务主线+风险点+法律要点+防范措施+案例分析|一.柜台操作中的法律风险的新特点与新挑战||操作风险中法律因素的新特点：|法律

讲师：王军生详情

银行信贷风控和营销--王军生 08.27

商业银行信贷风险管理和营销讲师：王军生课程背景：中国银行业短短20年时间走过西方上百年的路，这期间历经市场竞争的风雨洗礼，在学习中实践，在纠错中成长，在一次次风险的磨砺中前行。相当一部分银行掌握了风险管理的操作技巧，得以持续、快速、健康的发展；也有一些银行包括一些知名银行，却屡屡遭受巨大风险损失，有的甚至直接导致其破产。随着我国金融体制改革的推进和金融开放度

讲师：王军生详情

支行行长引领下的团队营销与风险控制 08.27

支行行长引领下的团队营销与风险控制支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。|一.客户布局下的产品营

讲师：王军生详情

支行行长引领下的团队营销与管理新模式 08.27

支行行长引领下的团队营销与管理新模式支行是银行的一个基本经营单元，支行行长是这个团队单元的首席客户经理、策划者与组织者，是在现有流程+资源约束下的策划、导演+演员为一体的指挥者，支行长的角色是以营销为平台+管理为支撑的资源驾驭者，实现每年增量持续增长的新跨越。构建“三防一保”《防信用风险+市场风险+操作风险，确保预期盈利》的新营销模式。|一.客户布局下的产品

讲师：王军生详情

小微企业报表识别与分析 08.27

小微企业风险识别与报表分析小微企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”|一.小微企业“三张”报表||企业风险分析的“复合型总量”排序法|企业财务融资的“3个误区”||把企业看做是自己的“实验基地”？|财务控制的基础---会计||同一种营运结果，用不同的会计政策|企业信用风险的判断与

讲师：王军生详情

小微企业产品设计与风险控制 08.27

小微企业产品设计与风险控制小微企业：产品设计+市场营销+风险识别是三个优势的叠加放大+组合“客户布局+行业趋势”之上的产品设计+批量营销+风险控制小微客户开发与营销模式散沙模式（传统）散圈模式（未来）|一.小微企业产品设计4P的“新特点+新趋势”||“行业风险+市场风险”之上的产品设|小微企业要达到：“以微见明”的新挑||计|战：||市场、企业、企业家是一部