集团资金管理与信贷融资技巧

  培训讲师:付华

讲师背景:
付华老师★资深财务管理咨询顾问★曾任职于惠普(HP)、康柏(Compaq)、甲骨文(Oracle)等知名500强公司任高级财务管理职位★本科、硕士毕业于中国人民大学经济学和国际金融与会计专业★就读于英国利物浦大学获得MBA学位简介付老师后担 详细>>

付华
    课程咨询电话:

集团资金管理与信贷融资技巧详细内容

集团资金管理与信贷融资技巧
 

**天

一、目前集团企业资金管理现状解析

1集团企业有明确的公司战略,年度计划和资金预算管理体系吗?

资金管理是为实现公司战略服务的,战略不清晰是不是很可怕?

公司年度计划和全面预算管理严谨度不高

资金预算和资金筹措被理解为资金管理

n  战略成本管理高度不够导致资金管理的“头痛医头,脚痛医脚”短期行为

n  资金管理的战术安排――你喜欢坐电梯还走楼梯?(互动环节:不同的管理理念和不同的管理手段在资金管理中的灵活使用)

资金管理的角色错位问题――“水库和大坝的原理”

l  找水源:企业战略扩张的资金从哪里来?

l  修河道:资金流动(进入和退出)的渠道问题

l  蓄水池(水库):可支配资金的合理运作和理财

l  防洪坝:资金运用的风险防范

n  全球化经济整合(收购兼并,资本运作)对集团资金管理提出了更高的要求

案例分析——某大型集团企业资金管理现状

2、 公司董事会或CEO经常问CFO的几个问题

n  公司的资金能满足公司发展战略和年度预算吗?

n  公司有足够的筹资能力保障业务所需或抓住新的发展机遇吗?

n  公司的资产管理可以再改进一些吗?

n  公司的资金周转能再快一点吗?

n  有没有办法将成本控制得更低一些?

3、目前企业资金管理现状

n  企业集团多极法人,组织结构负责,管理链条过长

n  没有价值管理理念,资产管理限于实务管理,不清楚资本资产结构的重要性

n  资金管理职能不够强,专业人员或知识缺乏

n  内部流程不全或不够严谨,资金管理薄弱

n  风险管理体系不够完善

4、企业怎么用钱很重要

n  企业为什么总是缺钱?(追求价值大化和社会责任)

n  企业只用自己的钱永远做不大

n  只有用好别人的钱、用好明天的钱、用好虚拟资本,才能把企业做强做大。

n  一元钱可以成为10元钱的虚拟经济资本,产生更多的价值。

n  自己的钱是有限的,用自己的钱只能是滚雪球式发展

n  社会的钱是无限的,用社会的钱可以是膨胀式发展

二、公司全面预算管理,现金流预测和预算

1、全面预算管理是企业运营计划实施过程,现金流预测和预算是企业经营的血液

n  企业经营计划和年度预算

n  如何做好现金流预测?

l  源头:业务分析和预测

l  各种能力缺口和内外部资源评估

l  内外部资源量化过程(体现在资金或现金流上)

l  资金来源规划――如何拥有、获得、高效利用现金流?

﹣   企业自身造血能力(盈利)

﹣   股东投入

﹣   其他投资人投入(战略投资者,VC,PE等)

﹣   IPO(公开发行上市)

﹣   借贷(股东贷款,银行借款,发行债券)

﹣   贸易和经营类融资(商业信用,票据贴现,资产典当,国际贸易等)

﹣   项目融资和政策性融资(BOT,IFC国际融资,高新技术扶持,财政返还等)

n  预算集团现金流量表

l  经营现金流量预测

l  项目投资现金流量预测

l  各种资金来源加权平均成本测算

2、资金来源渠道开拓

n  来源方式搭配

n  使用成本搭配

n  期限搭配

n  偿还或分配方式搭配

3、资金使用管理

预算执行和控制

n  资金使用的KPI管理

ROI(投资回报分析)理念传播和推广

n  资金盈余-“居安思危”

n  资金管理漏洞-“亡羊补牢”

n  资金短缺-“精打细算,未雨绸缪”

n  业务管理-“开源节流”

小组练习:探讨在公司战略、年度计划、年度预算实施过程中如何将资金管理部分统筹考虑进去?

三、全面风险管理是确保企业健康运营的体系保障,高效资金管理是避免风险终爆发的“定海神针”

1、资金管理风险案例研究

n  香港百富勤公司破产事件研究

n  中信泰富破产重整案例

n  美洲银行收购美林证券

2、内部控制和全面风险管理对资金管理的重要性

n  业务流程梳理不仅可以降低成本,还可以就资金管理节点控制风险

n  如何做到业务运营和资金流动高效完美结合?

n  资金管理风险控制流程

n  业务运营中的资金管理风险如何规避?

l  期限搭配合理(避免来源和使用期限错配)

l  营运资本管理技术

﹣   应收账款管理

﹣   应付账款管理

﹣   存货管理

l  资金使用成本和收益(运用新经济收益或经济增加值方法测算)

l  合理的项目投资决策制度(现金流折现法DCF应用)

l  退出机制管理

3、集团优资金管理模式探讨

n  落实企业价值大化(EVA和WACC)

n  效率、风险、成本平衡

n  资金管理团队和必备知识

n  现代资金管理模式

l  收支两条线

l  内部银行

l  财务公司

l  现金池

l  金融控股公司

小组练习:1、COSO风险管理架构中资金管理处于什么样的位置?你日常的公司运营管理中哪些风险管理实践与资金管理有关?有没有什么困惑?

          2、你的组织中与资金管理有关的流程、制度、体系、实践都分别有哪些?做得比较好的是什么?为什么?

第二天

四、公司运营管理过程中的资金管理技术

1、资金管理团队和专业知识要求

n  资金管理总监或经理技能要求(知识、理念、经验)

n  资金管理创新

n  资金管理核心流程

n  大型集团资金管理组织架构研究

n  资金管理团队KPI和绩效考核

2、公司资产管理技术与资金管理

n  确定公司资本资产结构:整体规划现金流

n  项目投资中的资产结构

l  DCF(现金流折现法)和NPV(财务净现值)

l  高杠杆或低杠杆模式的选择

l  变动成本和固定成本管理

 

付华老师的其它课程

全面预算管理曾带来中国企业管理与财务管理的一次变革,这种变革的力量至今仍在延续。您在全面预算工作中是否遇到过以下问题:■公司没有建立完善的全面预算体系,只有重要部门才编制预算,管理者无法实现系统的控制;■认为全面预算就是预算编制,是定期不得不完成的死任务,但跟实际工作没有什么关系;■认为编制预算就是一个讨价还价的过程,无论如何尽心核算,最后总是被拦腰斩半;■

 讲师:付华详情


第一天1.传统的财务管理和互联网时代的精细化财务管理﹣账房先生时代:手工账本-核算+事后控制﹣电子技术和信息化时代:电子化核算-流程、制度、体系设计-核算-业务支持和控制-财务分析-预算管理-绩效考核﹣互联网普及和新能源时代(第三次工业革命):基于互联网和云计算的财务解决方案-财务共享中心-制度流程化-建立独特的财务模型解决财务和业务中的问题[pic]早茶与

 讲师:付华详情


实现财务转型即最新财务战略和价值管理系列课程(模块化)大纲模块1:最新财务价值及战略管理和财务转型-理念和设计思路(一天课程)上午:【全面认识财务】理解财务在企业中的作用■现代企业管理架构和战略■具备一些重要财务理念和思想■公司业务与财务是“合作伙伴关系”■业务与财务的共同目标——实现企业商业价值■实现二者沟通的商业语言——财务会计【财务的价值体现】现代企业

 讲师:付华详情


培训收益•全面认识在企业集团管控中财务管理的作用和价值•理解和学习财务管理体系变革的设计思路、历程、方法•理解和学习先进的企业管理思维方式和财务管理模式•掌握解决企业集团管控和财务管理难题的管理思路和模式•获取构建适合企业发展的财务管理体系的方法和工具•财务管理体系变革的成功经验和案例分享•如何才能让财务变革驱动企业业务转型和创新?课程内容第一天模块一:重新

 讲师:付华详情


现金流预测与最新现金管理技术CashFlowForeingandTechniquesonCashFlowManagement第1天现金流量预测一、“现金为王”教育了谁?﹣“富翁与乞丐”的故事说明了什么道理?﹣温州的“跑路老板”和鄂尔多斯的悲情资金链﹣破产的悲剧是否可以避免?﹣瑞典萨博汽车和中国的德隆集团以及顺驰地产﹣现金流循环中的风险识别二、科学管理现金流﹣

 讲师:付华详情


价值链与战略成本管理企业如何在建立竞争优势时,结合自身实际情况,集中企业资源重点发展具有一定优势的战略环节,使其成为企业的核心竞争力,并放弃一些劣势环节,获得竞争优势?企业要取得竞争优势,超过竞争对手,就必须做到,要么以更低的成本从是价值创造活动,要么从事的经营活动会导致差异性的结果,或者创造更多的价值,从价值的提高中取得更多的盈利。[pic]战略成本管理是

 讲师:付华详情


企业转型和价值管理系列-内部控制和全面风险管理培训目的通过系统学习使学员了解内部控制制度的框架,从而在实际工作中合理运用,有效规避风险,提高企业运营的安全性与效益性,同时深刻理解内部审计、财务风险管理与内部控制之间的关系;同时全面掌握财务绩效考核的要点和具体操作方法,做到从战略管理角度实现内部风险控制和财务绩效考核的高度协调。具体可以概括为以下几点:➢通过生

 讲师:付华详情


企业内部控制和绩效管理通过系统学习使学员了解内部控制制度的框架,从而在实际工作中合理运用,有效规避风险,提高企业运营的安全性与效益性,同时深刻理解内部审计、财务风险管理与内部控制之间的关系;同时全面掌握财务绩效考核的要点和具体操作方法,做到从战略管理角度实现内部风险控制和财务绩效考核的高度协调。具体可以概括为以下几点:➢通过生动的案例分析帮助学员建立对内部控

 讲师:付华详情


XXXX集团项目投资并购培训大纲第一天上午“资本神话”:造就富豪,也埋葬英雄■资料显示,90以上的成功企业有专职和专业的投融资部门或机构■企业价值最大化:投资政策,融资政策,股利政策,营运资本管理■投融资重要理念-公司战略与财务战略-最佳资本资产结构-财务困境成本-负债和代理成本-资本成本理念(WACC)-货币的时间价值理念-风险-报酬权衡原则-企业价值(E

 讲师:付华详情


合同和票据管理在财务管理中的应用主办单位:时间:地点:培训费用:适合对象财务总监、营销总监、企管部经理、高级财会人员、其他职能部门管理人员、营销人员等。课程收益合同和票据是构成商业交易的要件,也是从法律角度对交易双方的约束和保障。如何建立和梳理高效的、受法律保护的合同和票据管理流程,保证企业在法律的框架内做好合同管理和票据管理工作,使得业务交易能够顺利进行是

 讲师:付华详情


COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://WWW.QG68.CN INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理资源网 版权所有