稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划_李轩_企业内训课程

稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划

培训讲师：李轩

讲师背景：
李轩老师—金融领域销售及互联网营销实战专家中国政法大学民商法学硕士曾任：世界500强企业、全国互联网top3美团总部地推销售培训高级专家（负责人）曾任：世界500强企业、中国太平洋保险总部个险条线培训高级经理曾任：世界500强企业、中国太平详细>>

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稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划

《稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划》
普客版本
主讲：李轩老师
【课程收益】
将“十四五”收官、“十五五”启航与中央经济工作会议“稳中求进”的总基调，转化为大众客户可感知的家庭财富管理新逻辑，引导其通过分红保险，在关键年完成从“简单储蓄”到“稳健规划”的升级。助力销售提升签单率。
【课程对象】
客户
【课程时间】
0.5天（6小时/天）
【课程大纲】
一、开篇定调：与国家节奏同频，开启财富新篇章
时代的接力点：从“十四五”到“十五五”
总结过往：“十四五”期间，我们共同经历了经济结构的深度调整，见证了国家推动高质量发展的决心。
展望未来：“十五五”的新起点上。将聚焦于 “民生保障、共同富裕、增强内需”。
政策的指南针：读懂“中央经济工作会议”的民生信号
解读关键词“稳中求进、以进促稳、先立后破”：
“稳”与“进”
“先立后破”
核心链接：最大的民生就是未来的教育、医疗和养老，需要一份“稳而进”的财务安排来保障。
二、核心议题：为什么我们的家庭财富管理必须“换挡”？
“国家在换挡，家财需同步”
经济从高速增长换挡到高质量发展，意味着过去“闭眼买房”、“理财刚兑”的普涨时代已经过去。
家庭财富逻辑必须同步转换：从追求“一夜暴富”的投机心态，转换到追求 “细水长流”的确定性规划。
直面三大现实挑战
利率的“下坡路”：存银行，利息跑不赢通胀，钱在悄悄缩水。
投资的“风险路”：理财不保本，市场波动大，辛苦钱可能面临亏损。
未来的“上坡路”：孩子教育、自己养老，未来必定要花的钱，金额巨大且时间确定。
三、解决方案：认识您的家庭“财务稳定器”——分红保险
重新定义：它不只是保险，更是“家庭财务的基石”
功能一：锁定趋势的“安全带”。在利率长期下行的趋势中，提前锁定一份长期利益，对抗未来收益下降的风险。
功能二：安全之上的“增长器”。通过“保证+浮动”机制，在确保本金安全的前提下，有机会分享经济发展的红利，抵御通胀。
分红保险的独特优势
下有保底，上有分红
解读分红险运作方式——让客户相信分红险的未来收益预期
【可结合客户公司进行讲解】
四、行动窗口：为什么2026年“开门红”是绝佳行动点？
2026年，一个充满象征意义的“起点”
它是国家新征程的起点：“十五五”开局，一系列促民生的政策将加速落地。此时进行长期财务规划，是与国运同行的智慧。
它是家庭新周期的起点：以五年规划为参照，为家庭建立一个跨越经济周期的长期财务计划，意义非凡。

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