《民法典》对商业银行的影响及风险防范
《民法典》对商业银行的影响及风险防范详细内容
《民法典》对商业银行的影响及风险防范
【课程背景】
《民法典》被称为“社会生活百科全书”，是民事权利的宣言书和保障书；《民法典》的编纂与出台，是科学立法、民主立法的一座里程碑，也是实现国家治理体系和治理能力现代化的一项重大举措。《民法典》对金融行业提出了新的变化和要求，尤其对商业银行的业务上规范更为明显，对每一个银行人都提出了较高的学习更新要求。为金融行业的实务操作给出了指引性的规定，有利于金融活动法律实务的有法可循。
本课程以最新《民法典》为切入点，深入浅出，讲解《民法典》对商业银行业务的影响，以及相关法律风险防范。帮助银行系统人员善于运用法治思维和法治方式破解遇到的法律难题，增强法律意识，规避法律风险，推动银行高质量发展。
【课程收益】
- 了解《民法典》编纂的背景、重大意义、指导思想和基本原则；
- 通过案例情景等，深入学习《民法典》有关商业银行业务的重要内容
- 深度解析《民法典》对银行及相关主体的行为产生的深刻影响
- 系统性掌握《民法典》的精髓，快速提升实务运用技能
- 强化严格遵守法律法规及规章制度的观念
- 提高运用法治思维和法治方式分析和解决问题的能力
【课程对象】
各类银行管理人员、相关业务人员、基层员工等均适用。
【课程时长】
1天（6小时/天）
【课程大纲】
（仅供参考，会根据最新法律政策和案例更新）
第一讲 《民法典》背景及重大意义
一、为什么要出台？
二、《民法典》的前世今生
四、《民法典》的制度创新
五、商业银行当前法律环境
六、《民法典》对商业银行业务的影响概览
第二讲 《民法典》总则篇新变化及对商业银行的影响
- 善金融，弘扬社会主义核心价值观
- 非法人组织具有民事主体资格
- 公序良俗上升为法律原则
- 发展绿色信贷，保护生态环境
- 法无定法，习惯法确立
- 未成年人财产设定担保与未成年人利益保护
- 以人为本，保护个人私隐
- 意思自治、契约自由是私法的灵魂
- 默示同意还是明示反对
- 欺诈系保证人可以诉讼撤销该保证行为的法定理由
- 保证人不知情为债权人借新还旧提供担保的，行为效力从无效变为可撤销
第三讲 《民法典》物权篇新变化及对商业银行的影响
- 土地承包经营权带来的变化
- 居住权对抵押权的影响
- 地役权对土地抵押存在潜在风险
- 非典型担保的法律效力
- 担保人之间追偿权
- 海域使用权可抵押，拓宽押品渠道
- 动产抵押规则变化
- 以公益为目的的民营实体作为保证人、抵押人问题
- 抵押不破租赁规则的修改
- 债权随抵押物流转，贷后管理和押品处置
- 债务人提供的抵押与保证人的保证并存时的处理
- 权利竞存的清偿顺序
- 购买价款超级优先权
- 最高额抵押物被查封的新债权问题
- 流质契约不禁止与让与担保
- 扩大应收账款范围，方便质押融资
第四讲 《民法典》合同篇的新变化及对商业银行的影响
一、合同中的新变化解析
- 合同的订立
- 合同的效力
- 合同的履行
- 合同的保全——代位权和撤销权
- 合同的变更和转让
- 合同的权利义务终止
- 借款合同
- 保证合同
二、《民法典》合同新规对银行业影响
- 哪些银行条款需要修改？
- 典型案例分析
第五讲 《民法典》婚姻编的新变化及对商业银行的影响
一、婚姻法中的新变化解析
- 结婚制度
- 婚姻家庭关系
- 夫妻共同债务
- 离婚与财产分割
- 离婚冷静期
- 收养制度
二、《民法典》婚姻新规对银行业影响
- 常见实务问题剖析
- 典型案例分析
第六讲 《民法典》继承编的新变化及对商业银行的影响
一、继承法中的新变化解析
- 遗产继承与债务
- 遗产范围变化
- 遗嘱继承形式变化
- 取消公证遗嘱效力优先
- 扩大法定继承人范围
- 宽宥制度
- 遗产管理人制度
二、《民法典》继承新规对银行业影响
- 常见实务问题剖析
- 典型案例分析
第七讲 《民法典》侵权编的新变化及对商业银行的影响
一、侵权法中的新变化解析
- 生命、健康权、个人隐私权等规定对银行业务的影响
- 商业银行的安全保障义务
- 《民法典》拓展了侵权责任主体的范围
二、《民法典》侵权新规对银行业影响
- 常见实务问题剖析
- 典型案例分析
结语 总结与展望
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