家业长青传承有道 ——财富传承客户沙龙_朱小东_企业内训课程

家业长青传承有道 ——财富传承客户沙龙

培训讲师：朱小东

讲师背景：
朱小东老师——保险营销管理实战专家15年一线保险销售及理财配置经验世界华人保险大会IDA铜龙奖获得者华夏人寿总公司年金险产品研发组成员财富传承管理师|中国商业联合会高级讲师曾荣获华夏人寿总公司百亿功勋经理人曾任：平安人寿（世界500强）|内详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

家业长青传承有道 ——财富传承客户沙龙详细内容

家业长青传承有道 ——财富传承客户沙龙
随着中国经济发展和老百姓收的提高，客户对保险的需求已不在是单一的健康、医疗、养老等基础性需求，同时随着国家治制的健全，客户对资产保护和资产传承的需求越来越大。

本次客户答谢会，首先从**主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》解读“共同富裕”的内涵，如何解决“三大公平”，如何做大“蛋糕”，分好“蛋糕”，解读“三次分配”。通过《2021中国私人财富报告》中解读政策变化，到高净值人群资产配置风险及应对。

其次通过财富传承风险分析，给出家庭财富保护传承工具在保护与传承解决方案中保险的重要地位，让客户充分认识到财富传承的重要性及保险在财富传承中的重要地位，有助于提升保险人专业形象提升及助力产品实收。
▲ 业绩：促进金融机构增额终身寿/年金等理财险产品营销产能提升；

▲ 服务：从推销保险到客户需要保险，获得大额保单的同时，让我们变成客户的财富传承专家，提高金融销售精英的职业价值感和尊严感；

▲ 专业：通过国家政策的深度解读，《2021中国私人财富报告》的权威报告，深挖客户行为背后的动机，直击痛点，解决问题；

▲ 工具：提供大量法院审理的财富传承案例和工作中帮助客户解决的案例。
第一讲：财富传承国家政策解读

国家政策解读：**主席《正确认识和把握我国发展重大理论和实践问题》

一、财富传承关键词解读：共同富裕

解读：共同富裕政策与制度

1. 外部变化：百年未遇之大变局

案例：俄乌冲突、美国重返亚太

2. 内部变化：“一带一路”、“高端制造业”（对内），共同富裕、三次分配（对外）

案例：三大公平（“房住不炒”、“教育双减”、“防止垄断”）

3. 经济变化：低息负利时代

案例：利率持续下行、资管新规落地

4. 法律变化：新民法典落地

案例：民法典关于婚姻家庭篇、传承篇

二、解读《2021中国私人财富报告》

1. 中国财富家庭规模

2. 高净值人群管理风险及企业传承：掌权人交接的担忧

3. 高净值人群对资产传承所做的准备：子女能力，资产专业，配置保险等

4. 保险对管理财富风险的作用：从“创富”到“守富”

5. 高净值人群已采用的财富风险管理方式：常用的解决个人需求的三大方式

方式1：配置保险产品

方式2：配置有资产传承功能的相关保险

方式3：学习投资知识

第二讲：重新认识您的财富风险（财富传承风险分析）

一、财富保护与传承的风险

思考：你的财产是谁的？

常见风险：家庭成员了解所有银行卡、基金、股票的风险

案例：王宝强离婚案

结论：财富传承风险普遍存在

二、财富传承的主要问题

问题1：传给谁

图文案例：《独生子女无法继承父母遗产》

图文案例：债务风险——继承成本

问题2：如何给

图文案例：“赵总的精心安排”

问题3：给了以后又如何

三、家庭财富保护传承工具

工具1：保险

解决：急用的现金，专属受益，无缝继承

优势：无争议，无税收，无需诉讼

工具2：遗嘱

解决：防止财产下落不明

优势：固定资产最佳传承工具

工具3：家族信托

要点/解决：财富传承

优势：功能灵活

四、保护与传承解决方案（利用法律工具提前做好传承安排）

1. 只有充分利用保险、遗嘱、家庭信托等法律工具才能真正做到财富传承

2. 买保险是每个家庭必须做的事情！

案例：杜鹃案例

朱小东老师的其它课程

3.0利率时代销售逻辑训练营 12.30

课程背景：营销的核心是对需求的管理，包括需求的洞察、识别、刺激、满足等，因为保险需求本身是一个“反人性、抽象”的需求，保险营销必须依托场景进行。代理人必然是不能单纯依靠人情去做单，因为身边的缘故圈子终有一天会耗尽。随着收入的上升，主力消费人群的消费观念不断升级，以消费者体验和需求为导向的“服务场景”成为高成交量的灵魂。本课程从寿险营销的本质，从获客，触达，唤

讲师：朱小东详情

“旅创会”主题创新版产说会运作要点 12.30

课程背景：近年来作为目前重要的销售手段——产品说明会的运作已趋近成熟，但随着高密度、高强度的组织召开产说会，部分单位出现了产说会形式单一、流程枯燥、气氛沉闷的问题，造成了业务伙伴参与热情下降、客户参会感受不佳的状况，直接影响了产说会的质量与回收效果。朱老师有多年的产说会运作经验，本次高端旅游产说会运作将通过旅游+体验的形式，使客户真切感受到公司的关心与重视，

讲师：朱小东详情

2024财富管理五大趋势 12.30

伴随中国中产家庭的强势崛起，其在创富、守富以及传富方面的需求快速增长，而目前资产管理和财富管理机构现有产品体系可能难以完全满足中产家庭日渐多元化的资产配置需求，财富管理行业面临巨大的市场机遇及挑战。本课程将更多的目光投向共同富裕对中产家庭资产配置行为造成的影响。通过对中国中产家庭风险进行全面分析，最终实现科学的中产家庭资产配置思路，为保险公司实现业务增长，为

讲师：朱小东详情

2024年不容错过的理财计划 12.30

课程背景：2023年12月中央政治局会议召开，分析研究当前经济形势，部署2024年经济工作。核心观点：“明年要坚持稳中求进、以进促稳、先立后破””的会议，有不少超市场预期的提法，尤其是：扩内需，“要着力扩大国内需求，形成消费和投资相互促进的良性循环；伴随央行利息一降再降，保险预定利率也在下调，锁定利率至关重要，本课程通过对宏观经济分析，利率一再调整，让客户认

讲师：朱小东详情

内勤管理干部技能进阶训练营 12.30

课程背景：渠道管理部经理即组织发展管理和培训，是在保险公司当中极其重要的一个基层岗位，它肩负重任，既需要协调内勤与外勤，又要在各部门间能够进行有效的平行沟通，甚至可能还需要去掌握各部门的某些基础技能为营销员及时提供帮助。所以在日常的工作当中，渠道管理部经理需要学的东西很多，工作压力也很大，工作强度也会更高，但是也是所有基层岗位中最有价值的之一。渠道管理部经理

讲师：朱小东详情

保险沙龙活动组织与实施方式讲解 12.30

课程背景：随着银行与保险公司的合作日渐加强，沙龙运作已经是业务达成的重要手段，如何让沙龙顺利进行，其实沙龙运作的核心，就是基础管理到位，其中：培训到位，内训合训均落实沟通到位，用结果证明效果督导到位，名单送包全追踪数据分析，指导沙龙有依据人员分工，流程环环有人盯客户分配，前后摆布有逻辑朱老师沙龙通过五大准备和八大执行助力沙龙落地生花，最终让行方和

讲师：朱小东详情

保险事业发展篇——寿险王者之路 12.30

课程背景：为了满足保险营销员在当前竞争激烈的市场环境中提升从业信心和专业素质的需求。随着保险行业的不断发展和变化，营销员面临着诸多挑战和机遇。通过深入探讨保险行业的前景与机遇，能够让营销员更清晰地认识到行业的潜力和自身的发展空间。了解市场的增长趋势、新兴领域的出现以及政策法规的支持，有助于营销员树立对行业的信心，并看到自己在其中的角色和价值。本课程的开发

讲师：朱小东详情

部经理管理力提升训练营 12.30

课程背景：部经理是团队主要的经营者与管理者，是团队的领头人、是早会的带动者、是新人的好师傅、是优秀的营销员，但由于部经理从业年限不同、过往经历不同，学历水平不同从而导致各部门经营效果各不相同，本次课程根据朱老师16年从事外勤、内勤管理经理，结合自身从业经历和萃取行业先进方法，开发的一套部经理管理力提升课程，帮助营业部经理提升专业的管理能力，促成公司业务发展。

讲师：朱小东详情

保险业务基础知识 12.30

课程背景：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同的约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。本课程从寿险的功能与意义出发，让学员了解到保险在人类社会中起到的重要作用，让学员掌握寿险的基础知识，能够看懂保险合同，同时掌握人身保