《掌握个税汇算清缴轻松布局个人养老金市场》_华越_企业内训课程

《掌握个税汇算清缴轻松布局个人养老金市场》

培训讲师：华越

讲师背景：
华越老师高客家庭财富安全规划师关键词：家族信托、保险金信托、大额保单、活动组织策划电子科技大学计算机管理27年银行从业经验15年私人银行财富顾问、私行负责人8年某国有行支行行长、运营主管某国有银行总行级内训师十年，授课300场以上，覆盖客户详细>>

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《掌握个税汇算清缴轻松布局个人养老金市场》

《掌握个税汇算清缴轻松布局个人养老金市场》
讲师：华越
【课程背景】当前，各家银行都在竞相争取个人养老金的开户业务，然而他们面临着一个共同的挑战：缺乏有效的吸引客户的手段。每年3月至6月，是个人所得税汇算清缴的时段，这是一个关键的机遇。然而，众多客户对个人所得税的汇算清缴感到困惑，不清楚如何正确填报，更不了解个税筹划的技巧。
对于银行的客户经理来说，如果能掌握个税汇算清缴的填报方法，并有能力指导客户完成填报，将成为一个强大的利器。通过这个抓手，他们不仅可以为客户提供实实在在的服务，解决他们在个税填报上的难题，还可以利用这个机会，轻松推动个人养老金账户的开户业务。客户经理在指导客户填报个税的同时，可以详细解释个人养老金账户的优势，比如税收优惠、长期投资增值等。他们可以通过专业的知识和贴心的服务，帮助客户理解并接受个人养老金账户，从而提高开户的成功率。此外，通过这种方式，客户经理还对客户进行了深度的KYC，与客户建立了长期稳定的信任关系，为未来的其他业务发展打下坚实的基础。
【课程对象】涉及所有个人养老金账户开户任务的网点主任、理财经理、客户经理。
【课程时长】1 天，6小时/天
【课程方式】理论讲解+实操演练+互动体验+疑问解答
【课程目标】
1.掌握个人所得税申报的基本流程和最新政策
2.掌握如何利用税优政策来切入个人养老金及其他商业保险
3.提高财富管理的专业水平，增强客户信任
【课程大纲】
第一篇个税汇算清缴公告解读
一、什么是年度汇算
二、哪些人需要办理年度汇算
三、政纳税人办理年度汇算需要提交的资料四、纳税人如何办理年度汇算退税、补税
五、没有具实申报个税汇算清缴的相关税务处罚
第二篇个税APP手把手教填报
一、基础填报
二、收入和税前扣除
三、核对计算
四、退税情景分析
五、补税情景分析
第三篇看懂专项附加扣除“7张表”
一、3岁以下婴幼儿照护费用
二、子女教育支出
三、继续教育支出
四、大病医疗支出
五、住房贷款利息
六、住房租金
七、赡养老人
该薅的羊毛都薅到了吗
一、个人养老金的填报与抵扣
二、税收健康险的填报与抵扣三、年终奖发放避坑指南
四、公益捐赠避坑指南五、居民换购住房个税优惠政策
个人所得税申报常见Q&A
子女的范围包括哪些二、大病医疗专项附加扣除的方式是什么，纳税人的注意事项
住房贷款利息专项附加扣除范围及需要符合的条件
夫妻双方婚前都有住房贷款，婚后怎么享受专项附加扣除
住房贷款利息和住房租金扣除可以同时享受吗
父母和子女共同购房，住房贷款利息专项附加扣除怎么扣
住房租金专项附加扣除范围是怎么规定的
八、夫妻双方无住房，两人主要工作城市不同，如何进行扣除
第六篇协助银行走进企业办理个税汇算清缴及个人养老金账户
根据行方邀约客户情况，协助银行客户经理走进企业举办沙龙活动，现场指导客户办理个税汇算清缴，并以个税汇算清缴为抓手批量开立个人养老金账户，解答客户疑问。

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