《场景金融实战及案例分享》

课程名称：场景金融实战及案例分享
主讲：张昊天老师6课时
课程背景：
新零售、场景建设、生态建设、场景金融是目前银行热度最高的几个词，“谁占据客户的时间多谁就能获取最大收益”——俨然成为真理。
在席卷而来的互联网浪潮下，如何快速抓住用户和客户痛点和需求，如何实现银行业务和客户深度而长期绑定？如何在市场行情的惊涛骇浪中波澜不惊，稳稳的业务增长？几乎是所有银行人迫切的需求！！！
本课程是昊天老师14年在国有银行和股份行场景金融业务实践的提炼和总结，从一线业务视角和总分管理视角审视业务的必要性和重要性，以场景金融的业务背景、政策挑战和痛点难点入手，总结出场景金融的营销思路和营销策略，提炼出实战型落地打法，最后提出固化打法、成果检视和执行巩固的方法和技巧。
课程收益：
深度理解概念，重点掌握要领！
打开经营思路，升级战略打法！
内化经营模式，快速提升KPI！
1.深度理解银行开展场景金融的重要性和必要性（业务高度和现实KPI）
2.学习了解场景金融业务开展的市场环境、客户需求和业务特点
3.掌握场景金融业务的基本内容、业务策略、实施工具和实施路径（思维导图）
4.学习国有行、股份行优秀的方法策略/管理手段/案例
5.提炼本行场景金融业务的经营方法、固化动作、执行链路和检视机制。
课程对象：支行长、部门经理、后备干部、产品经理和客户经理等；
授课方式：课前调研、集中授课、案例分析、小组讨论和成果呈现等；
课程大纲：
第一讲：场景金融发展及含义
▲重点要点：深度理解场景金融的定义及特征
▲难点要点：深刻理解场景金融的必要性和重要性
场景金融业务发展的背景
1.银行业务BANK1.0到4.0
2.外部市场环境的新格局
3.企业客户和个人客户的新特点
▲课间讨论：银行开展场景金融的重要性和必要性
▲案例研讨：全国首个私行高客重大项目——场景整合带来的500个私行客户！
场景金融的基本要义
1.场景金融是什么？
2.场景金融有哪些业务方向？
▲课后讨论：结合自身特点，讨论你行场景金融业务方向？
▲案例分享：数字化解决方案为什么带火了saas/isv服务商？
第二讲：场景金融的特点及必要性
一、场景金融的特点
1.三个同意
2.四个闭环
▲延伸思考：银行的跨界合作伙伴可以有哪些？
▲案例分析：B端大平台的合作机会，某头部电商合作全链路拆解！
二、金融场景建设的紧迫性
1.外部市场变化的需要
2.内部政策变化的使然
3.外部监管政策的要求
▲案例分析：建行生活继续大力迈进和邮储生活下架：两种不同的选择！
第三讲：场景金融基本盘全拆解
▲重点要点：场景金融业务及KPI全量拆解
一、场景金融KPI盘点
1. 场景金融KPI拆解
2. 场景金融重点KPI分析
▲延伸了解：同业场景金融KPI有哪些？
二、场景金融业务拆解
1.产品维度拆解
支付结算产品、互联网贷款和小企业数字贷、电子账户（零售对公）、运营支持产品、代发产品等
2.场景维度拆解
3.重点场景分析
大型互联网平台/大型连锁商户/核心企业/G端政府平台/智慧校园/重点园区
▲案例分析：合规“二清”带来的600亿活期存款，某头部短视频平台拆解！
3.客户维度拆解（授信客户、高客、大众客户、关联企业等）
4．KPI维度拆解（存款、贷款、绿金、中收、客户端和同业等）
第四讲：场景金融的方法论及基本路径
▲核心要点：掌握场景建设的方法论基本路径
一、场景金融的方法论
1. 客户为中心
2. 整合营销
3. 跨界营销
4. 生态思维
▲延伸思考：数字生态与平台金融发展的关系是什么？
▲案例分析：校园生态带来获客7万、支付活跃、中收、结算存款1000万提升！
二、场景金融的基本路径
1.1+1路径（内外结合）
2.1+N路径（客群策略）
3.纵深路径（横向及纵向）
场景金融的业务地图设计
1.场景金融业务方向设计
2.场景金融的业务地图设计
3.业务地图设计的重点
▲案例分享：某全国知名连锁型门店客群盘点及展业设计
▲通关演练：设计本行适用场景业务方向并设计方案模板
第五讲：场景金融客群分析及营销技巧
▲核心要点：掌握场景客群的特点及建设营销技巧
一、场景金融客群分析
1. 场景金融客群盘点
2. 场景金融客群需求分析。
二、场景金融客群营销获客模式及营销技巧
1. 获客模式
2.话术模板及营销技巧
▲案例研讨：会说话带来的100个小企业客户！
第六讲：场景金融实战及经营模式
一、产品+的解决方案
▲难点重点：不是孤立的产品，而是一揽子产品
▲案例分析：收单不仅是收单业务！！！
1.产品+方案输出的基本思路
2.银行产品再盘点
3.银行方案再建设
二、客群+解决方案
▲案例分析：一顿年夜饭撬动1个亿活存
三、渠道+解决方案
渠道资源的再认识
渠道资源的再盘点
渠道资源的再运用
▲案例分析：巧用渠道，KPI连年翻倍！
四、综合金融解决方案
▲小组研讨：国有行实战案例如何运营到XX行？
核心企业+上下游客户集群营销
集团企业+集群企业营销
五、场景金融客群数字化经营模式
1. 全量客群的宫格模式
2. 专属性的aarrr模式
3. 特定性的鱼塘模式
[本大纲版权归张昊天老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露]

张昊天老师的其它课程