《银行从业》

课程名称：《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《风险管理》《银行管理》

主讲：徐大勇老师10课时/科目

课程背景：

2015年股灾以后，国家越来越重视合规，所以从入门门槛上就下了功夫。导致的结果是基金从业先改革变难，接下来是银从改革变难，然后是证券从业改革。银保监会融合，引入外资需要正规化的资本市场，人民币国际化的背景，所以急需要整体的金融人员素质的提升，那么从入门证书上提高难度是比较好的选择。

难度系数从低到高排列，证券从业、银从从业、基金从业。

课程收益： 

通过本课程的学习使学员能够：

   1.提升学员对知识点的记忆。告诉学员哪些是必考知识点，以及知识点记忆逻辑

   2.提升学员解题思路和解题技巧。老师讲解题目，讲解考官出题思路和逻辑

课程对象： 零基础考证学员

授课方式： 面授、实时案例演绎、线上视频学习、线上做题练习

课程大纲/要点：

《银行业法律法规与综合能力》

一、行业概要

1. 经济基础知识

2. 金融基础知识

3. 金融市场

4. 银行体系

二、银行业务

1. 负债业务

2. 资产业务

3. 中间业务

4. 理财业务

三、银行管理

1. 银行管理基础

2. 公司治理、内部控制与合规管理

3. 商业银行资产负债管理

4. 资本管理

5. 风险管理

四、银行从业法律法规基础

1. 银行基本法律法规

2. 民事法律制度

3. 商事法律制度

4. 刑事法律制度

五、银行监管与自律

1. 银行监管体制

2. 银行自律与市场约束

《个人理财》

一、个人理财概述

1. 个人理财相关定义

2. 个人理财业务的发展及原因

3. 理财师的职业资格和要求

二、个人理财业务相关法律法规

1. 理财师的法律法规基础知识

2. 理财规划中的法律法规

3. 理财产品及销售相关法律制度

三、理财投资市场概述

1. 金融市场概述

2. 金融市场分类

3. 理财投资市场介绍

四、理财产品概述

1. 银行理财产品

2. 银行代理理财产品

3. 其他理财产品

五、客户分类与需求分析

1. 了解客户需求的重要性

2. 了解客户的主要内容

3. 客户分类与客户需求分析

4. 了解客户的方法

六、计算题专讲

1. 货币时间价值的基本概念

2. 规则现金流的计算

3. 不规则现金流的计算

4. 理财规划计算工具

七、理财师的工作流程和方法

1. 概述

2. 接触客户、建立信任关系

3. 分析客户家庭财务现状

4. 明确客户的理财目标

5. 制订理财规划方案

6. 理财规划方案的知行

7. 后续跟踪服务

《风险管理》

一、风险管理基础

1. 商业银行风险

2. 商业银行风险管理

3. 风险管理定量基础

二、风险管理体系

1. 风险数据与IT系统

2. 内部控制与内部审计

3. 风险管理政策和流程

4. 风险文化、偏好和限额

5. 风险治理治理架构

三、资本管理

1. 资本定义及功能

2. 资本分类和构成

3. 资本充足率

4. 杠杆率

四、信用风险管理

1. 贷款损失准备与不良资产处置方法

2. 信用风险控制与缓释

3. 信用风险计量

4. 信用风险识别

5. 信用风险监测与报告

五、市场风险管理

1. 市场风险识别

2. 市场风险计量

3. 市场风险监控与报告

六、操作风险管理

1. 操作风险概述

2. 操作风险检测与报告

3. 操作风险控制与缓释

4. 操作风险评估

5. 反洗钱

七、流动性风险管理

1. 流动性风险识别

2. 流动性风险的计量与评估

3. 流动性风险的监测与报告

4. 流动性风险控制

5. 流动性风险应急管理

八、国别风险

1. 国别风险识别

2. 国别风险评估

3. 国别风险检测与报告

4. 国别风险控制和缓释

九、声誉风险与战略风险管理

1. 声誉风险管理

2. 战略风险管理

十、计算题专讲

《银行管理》

一、经济政策

1. 新时代金融工作的总体要求

2. 财政政策

3. 货币政策

4. 监管政策

5. 金融体系

二、监管体系

1. 监管概况

2. 监管指标和方法

3. 银行业法律体系

4. 行业自律

三、银行基础业务

1. 负债业务

2. 资产业务

3. 银行其他业务

四、银行经营管理与创新

1. 市场营销

2. 绩效管理

3. 财务管理

4. 金融创新

五、非银行金融机构和业务

1. 金融资产管理公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

2. 信托公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

3. 企业集团财务公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

4. 金融租赁公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

5. 汽车金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

6. 消费金融公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

7. 货币经纪公司的行业发展情况、功能定位及核心业务；

六、内部控制、合规管理与审计

1. 内部控制

2. 合规管理

3. 反洗钱

4. 内外部审计

5. 银行从业人员管理

七、银行风险管理

1. 全面风险管理的框架

2. 信用风险管理

3. 操作风险管理

4. 声誉风险管理

5. 突发事件与应急管理

八、银行业消费者权益保护和社会责任

1. 银行业消费者权益保护

2. 银行业消费者权益保护的实施

3. 银行业金融机构社会责任概述

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