《私行客户维护之道》
《私行客户维护之道》详细内容
《私行客户维护之道》
私行客户维护之道
主讲:张亚西
【课程背景】
私行客户维护难度较大,对理财经理要求较高。银行理财经理/客户经理忙于奔命,疲于应付,很多营销工作没有章法,财富管理市场由蓝海进入红海,竞争越来越激烈;单一产品销售带来的问题也逐步显现。理财经理抱怨自己就是个产品推销员,根本谈不上为客户做资产管理。那么作为一个合格优秀的营销人员如何从根基上打牢基础,从中长期积累客户,让营销工作成为逐步增长的阶梯,而非一次性买卖。那就从营销工作的本质入手,提高自身魅力和能力,给客户带来更大价值和更具有粘性关系。
【课程对象】客户经理、理财经理、营销主管等营销相关人员
【课程时间】1天,6小时/天
【课程大纲】
第一讲 私人银行客户经营之道
私人银行财富数据报告
财富管理新趋势
私行客户营销三境界(利益,关系,价值)
私行客户维护六脉神剑
私行客户营销能力包括什么
高价值客户营销沙龙活动组织方法和全面规划建议
第二讲 金税四期在实践中的应用
税务基础知识
18个税种
税收基本要素
金税四期
增值税怎么交
企业所得税
个人所得税
企业降税方法
高管降个税
税务筹划
企业税务筹划常见方法
税务稽查途径
稽查的风险交易类型
金税四期变化
第三讲 团队共创
营销是什么?
视频:营销的三要素(三阶段)
思维的准变-大我与小我
向您所想-以客户为中心
第四讲 KYC的技巧
一、客户切分:从存量客户做4象限客户分类(熟悉、不熟悉、有潜力、无潜力)
二、面谈动作的切分:第一次面谈你想达成什么目的?第二次面谈你想达成什么目的?
三、清晰目的:规划不是为了掌控,而是为了把握节奏
延伸解读:招商银行“因您而变”理念详解
要K什么?
大类上上看,我们需要了解的客户信息包括基础信息、个人信息、金融信息、家庭信息、工作信息、社会信息、他行信息等。
了解客户的财富需求,梦想,更要了解他们的担忧。唯有如此,才能为客户排忧解难的
要如何K?
K什么?要了解客户的上述信息,既要知晓现状,更要关注变化。
关键点:了解客户的风险偏好,喜欢什么类型的投资?可支配的资产有多少?对收益预期是多少?能接受的投资期限有多久?
多听少说,问对问题,以同理心换位思考,让客户心甘情愿地告知你他们的理财愿望、目标、愿望,以及担忧。
关键点:建立信任感,以“顾问式聊天”开启对话,展示服务平台的实力和专业,展示理财师的亲和和职业。
案例:家庭工作室是如何营销家族信托的?
第五讲 沟通与引导-需求探寻与需求引导
小游戏互动开场:你理解的不一定是客户想要的
游戏:A的幸运日”
客户金融需求分析
强需求VS弱需求
NLP的先跟后带与上堆下切
有诊断才有发现,有发现才有需求
客户识别MAN三要素
金融产品“四性”
KYC询问的艺术
暖场(形体、声音、语速、话题)
开放式提问打开局面
选择式提问缩小范围
封闭式提问引导决定
案例:低调、注重稳私的客户如何做KYC?
3F倾听并整理客户需求
工具提供:资产配置表
工具提供:客户信息管理台账
实战模拟:买地卖地的对垒
第六讲 NASA宇航局4D性格分析工具
了解你的天性偏好
判断客户的性格特质
性格天性的应用
情景剧演练:西游记或其他角色代入体验
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