3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训（人行检查版）-6H

3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训
（人行检查版）
第一部分：人民银行的检查督导
课程背景：2020年1月，《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319 号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。
2020年4月，中国人民银行令〔2019〕第 3 号——《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》实施，较《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》更加细化了检查要求和监管处罚标准。
本课程从人民银行的执法检查形势、执法检查依据、执法检查内容三个角度展开，提升夯实商业银行现金收付人员、清分人员、鉴定人员的反假业务知识和工作技能。
法律依据：根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（3号文），人民银行发布了《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(319号文），并出具具体要求文件《金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求》。
监管处罚重点：
·反假业务知识不足
·判断和挑剔假币的专业能力不足
·误收误付（包括回笼款中夹杂假币）
·假币收缴流程不规范
·不具备冠字号码的精确查询和模糊查询能力
·付出现金夹杂不宜流通人民币
·拒绝或者给客户的感觉是拒绝为客户提供下述服务：纪念钞、停止流通的第四套人民币、普通残损币、特殊残损币兑换
现场检查及考核：
为提升现金从业人员货币鉴别能力，增强反假货币业务操作规范性，各地人民银行的相应监管部门加大对商业银行现金从业人员的“反假货币业务知识”和“反假货币工作技能”的现场抽查，包括理论和实操考核。
“反假货币业务知识”即理论考核，多采用询问甚至纸质试卷的形式
·反假货币相关法律规定
·第五套人民币防伪
·主要外币防伪
“反假货币工作技能”即实操考核
·人民币真假钞实物挑剔
·美元真假钞实物挑剔（部分地区）
·正向描述真钞公众防伪特征或者反向描述假币特征
第二部分：课程体系
知识体系：
·反假货币业务知识
·真假钞实物挑剔
·公众防伪特征/假币特征描述；
流程训练：
·假币收缴流程
·冠字号码查询流程
·普通残损币及特殊残损币兑换流程
授课形式：
·理论讲解
·理论测试
·案例解析
·实物点钞
·学员描述
·情景演练
培训时间：6个小时
培训人数：60人以内
第三部分：授课大纲
人民银行执法检查新形势（简介）
人民银行货币金银局关于某银行误收误付假人民币事件的通告示例
人民银行各分行、中心支行行政处罚信息公示示例
反假货币培训新机制的非现场检查和现场检查
人民银行执法检查依据（简介）
核心法律依据
《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条
《中华人民共和国人民币管理条例》第二十一条、二十二条、二十五条、二十六条、二十七条
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
行政处罚
依据《人民银行法》和《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》设立的行政处罚第三十四条
《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条、四十四条
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条、三十四条、三十五条
反假货币与人民币流通管理法规制度
中国人民银行令〔2019〕第3号 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
货币鉴别/假币收缴/假币鉴定/法律责任和行政处罚
人民币净化工程—全额清分工作机制
冠字号码信息管理与假币纠纷解决机制
现金机具鉴别能力评测体系（国标&行标）
人民币图样设计与防伪特征
五套人民币纸币图样设计与防伪特征
前四套人民币简介
1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版
美元基础知识及大头版、彩色版鉴别
小头版、大头版、彩色版图样设计与防伪特征
大头版美元鉴别
普通版假币鉴别
精制版假币鉴别
彩色版美元鉴别
公众防伪特征及假币特征描述—理论知识
真钞制版工艺—凹版印刷
真钞抄纸工艺—水印、白水印、安全线
真钞印刷工艺—缩微文字、对印标记
真钞油墨工艺—光变油墨、光彩光变油墨
真假钞实物挑剔训练：涵盖人民币和美元
垂直观察主题图案的清晰度和油墨色泽
倾斜观察光变效果：光变、光彩光变、光变开窗
透光观察水印、白水印、对印
强透光观察：安全线上的精细印刷
公众防伪特征及假币特征描述—学员训练
描述防伪特征的标准称谓
描述主题图案的印刷效果
描述主景水印的清晰度、层次感
描述面额数字白水印的透光效果
描述光变油墨、光彩光变油墨的变色效果
理论测试
主题图案真假识别：人民币凹版印刷涉及的主席像、主景图案、团花图案、国徽图案真假对比识别
光变效果识别：包括光变油墨、光彩光变油墨、全息图、全息开窗安全线、光变开窗安全线、动感开窗安全线识别
流程训练
假币收缴流程
冠字号码查询流程
普通残损币及特殊残损币兑换流程
案例解析
假硬币堵截
假币收缴引起涉假纠纷等

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