《反电信网络诈骗法》解读及账户风险管理-3H
《反电信网络诈骗法》解读及账户风险管理-3H详细内容
《反电信网络诈骗法》解读及账户风险管理-3H
《反电信网络诈骗法》解读及账户风险管理
【课程背景】
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》于2022年12月1日起正式实施，该法坚持以人民为中心，立足各环节、全链条防范治理，为反电信网络诈骗工作提供有力法律支撑。
一段时期以来，手机卡、银行卡大量非法开办、随意买卖，成为电诈犯罪分子的重要工具。反电信网络诈骗法明确要求银行业金融机构做好建立客户尽职调查制度，防范开户风险，做好企业账户管理，监测识别处置涉诈异常账户和可疑交易，配合有权机关针对账户进行即时查询、紧急止付等方面工作。因此，银行业金融机构应当进一步加强银行结算账户管理，提高打击治理电信网络新型违法犯罪工作水平，持续降低涉案账户数量，有效防范账户风险，同时兼顾做好银行结算账户优化服务工作。
【课程对象】
厅堂人员，柜员，网点主任，运营条线人员
【课程时间】
3-6H
第一章
第一讲
反电信网络诈骗法出台背景及相关文件梳理
什么是电信网络诈骗？第二条：本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
反电信网络诈骗相关法规发展梳理
断卡行动分析及对一线员工业务合规影响
如何平衡账户管理“风险防控”与“优化服务”
《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》（银发〔2021〕245号文）
《中国人民银行关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2021〕260号文）
第二讲
反洗钱监管动态分析
反洗钱处罚的两个下沉趋势
反洗钱重点法规解读
警银联动现场抓获涉诈账户嫌疑人（案例）
涉诈客户异常行为分析及话术总结（案例）
常见电信网络诈骗行为分析
中国人民银行支付结算司对电信网络诈骗案例的分析与思考
当前电信网络诈骗案件高发的底层逻辑
第二章
第一讲
《反电信网络诈骗法》第三章 金融治理第十五条到二十条
客户尽职调查合规流程
有效证件及辅助证件的审核认定（监管文件梳理）
瑕疵证件及联网核查异常情况的处置（案例）
失效身份证应对建议及依据（案例）
单位开户的尽职调查要点及上门开户风险防控（案例）
利用数据平台提升身份核实效能（案例）
2022年1号令背景下的受益所有人识别（案例）
2. 客户尽职调查常见问题解析
（1）基础的客户尽职调查流于形式
以案倒查（案例）
（2）客户风险等级评估不完善
异常开户（案例）
（3）未有效开展持续的客户尽职调查
涉及司法查冻扣（案例）
（4）未对高风险客户采取有效的强化尽职调查措施
（5）与身份不明的客户建立业务关系或处理交易
身份不明客户情形之自然人客户（案例）
身份不明客户情形之非自然人客户（案例）
第二讲
1、自然人客户异常行为分析（案例）
2、非自然人客户异常行为分析（案例）
3、金融机构加强核查及拒绝开户文件依据梳理
第三讲
涉赌、涉诈资金账户常见特征情况分析（案例）
商业银行可疑交易处理基本逻辑（案例）
第四讲 《反电信网络诈骗法》金融治理第二十条
自然人客户账户涉及公检法查冻扣业务如何合规协助办理（案例）
第五讲 《反电信网络诈骗法》法律责任篇（第三十八条到第四十八条）
银发261号文涉及电信诈骗以案倒查（案例）
涉案人员的法律责任认定
银行涉案情形的法律责任与行政处罚分析
第六讲 《反电信网络诈骗法》第五章 综合措施
个人信息保护要点理解
1、监管主导建设风险信息共享工作机制
2、新增个人信息收集的合法理由
3、部分个人信息类别可能受到加集安全保护
4、个人信息来源合法性需加强合规管控
康荣灿老师的其它课程
人民币及主要外币防伪鉴别培训 01.05
《人民币及主要外币防伪鉴别培训》课程背景：中国人民银行于2020年4月1日正式实施的《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》标志着对金融机构假币收缴流程等货币业务的要求更加具体，银行网点所有现金收付、清分、清点以及金库人员需要加强相关岗位能力。课程围绕主要流通中的第五套人民币，包括纸币、硬币、近三年为主的普通流通纪念钞纪念币的防伪鉴别，以及美元、港币
讲师：康荣灿详情
《商业银行反电诈背景下客户尽职调查——人证审核实务操作》【课程背景】近年来，电信网络诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日正式施行的《反电信网络诈骗法》将反电诈工作提升至立法的高度。在防范电信网络诈骗及反洗钱方面，银行的开户环节是“预防第一步”，因此中国人民银行、银监会等监管对网点人员审核有效证件及人像识别等客户尽职调查的具体工作要求
讲师：康荣灿详情
《洗钱风险管理之客户尽职调查及可疑交易分析》课程背景目前，我国反洗钱正处于由“规则为本”向“风险为本”的转型阶段，并且要求金融机构逐步实现“从满足合规性要求到追求有效性目标”的转变。2021年《反洗钱法》修订与相关政策密集发布，再次增强了反洗钱行政处罚惩戒性。反洗钱“双线监管”的时代也已正式到来，将加强部门间监管协调，并开展联合执法。近两年，反洗钱“强监管”
讲师：康荣灿详情
3号令背景下反假货币业务知识及工作技能培训（人行检查版）第一部分：人民银行的检查督导课程背景：2020年1月，《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》(银发〔2019〕319号)明确了人民银行分支机构的“强化业务督导”、“开展业务检查”包括“非现场检查”和“现场检查”的监督管理者角色定位。2020年4月，中国人民银行令〔2019〕第3号——
讲师：康荣灿详情
《柜面反假及账户风险防控综合岗位能力提升培训》【课程背景】近年来，电信诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日，《反电信网络诈骗法》正式实施将反电诈工作提升到了立法高度。人民银行货币《3号令》的正式实施，金融机构银行网点所有现金收付、清分、鉴定以及金库人员需要引起重视。声誉风险，是指由银行保险机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益
讲师：康荣灿详情
2023银行结算账户管理之柜面有效证件合规指引 01.05
《银行结算账户管理之柜面有效证件合规指引》课程背景近年来，电信网络诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日正式施行的《反电信网络诈骗法》将反电诈工作提升至立法的高度。在防范电信网络诈骗及反洗钱方面，银行的开户环节是“预防第一步”，因此中国人民银行、银监会等监管对网点人员审核有效证件及人像识别等客户尽职调查的具体工作要求日趋严格，指导文件
讲师：康荣灿详情
《银行结算账户管理之有效证件及人像识别合规指引》课程背景近年来，电信网络诈骗案件呈现持续高发态势，且手段不断翻新。2022年12月1日正式施行的《反电信网络诈骗法》将反电诈工作提升至立法的高度。在防范电信网络诈骗及反洗钱方面，银行的开户环节是“预防第一步”，因此中国人民银行、银监会等监管对网点人员审核有效证件及人像识别等客户尽职调查的具体工作要求日趋严格，指
讲师：康荣灿详情
火眼金睛之商业银行人像识别专题培训 01.05
《火眼金睛之商业银行人像识别专题培训》【课程对象】运营条线人员，厅堂工作人员，社区银行工作人员，外出营销开卡人员【课程时长】6小时【课程收益】1、掌握人像结构的基本知识2、掌握人脸迅速判断的切入点3、模拟测试4、掌握特定变化人群的判断技巧5、形成人像判断思维【课程概述】随着人工智能的普及与发展，人脸识别作为其中的一项重大创新技术逐渐融入到各行各业。在人总行以
讲师：康荣灿详情
- [潘文富] 一定要脱离产品谈招商
- [潘文富] 员工不是被招聘进来的
- [潘文富] 什么是小型门店的底层结构
- [潘文富] 专卖店的年度生意规划包括
- [潘文富] 终端客户就是业务员的兵权
- [杨建允] 杨建允：DTC营销模式是传
- [杨建允] 探析传统品牌DTC营销模式
- [杨建允] 杨建允：专家称预制菜是猪狗
- [杨建允] 杨建允：贵州村超、淄博烧烤
- [杨建允] 淄博烧烤现象是否可以复制？
- 1社会保障基础知识(ppt) 21060
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 19978
- 3行政专员岗位职责 18961
- 4品管部岗位职责与任职要求 16119
- 5员工守则 15363
- 6软件验收报告 15317
- 7问卷调查表(范例) 15034
- 8工资发放明细表 14447
- 9文件签收单 14098
