《银行支行网点经营管理的“三件事”与“六个善于”》

银行支行网点经管管理的“三件事”与“六个善于”

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主讲：王 恪
前言：
作为银行员工，这些年我们经历了许多培训，灌输了许多理念，但回去之后，发现面对实际问题，许多理念并不能有效的转化落地。其实理念大家都明白，但经营结果却各不相同，关键就是精细化操作是否到位。作为一线网点管理者，我们需要的不只是高大上的精深理念，我们更需要拿来即用的具体操作方法。本课程完全出自银行一线，解决网点经营管理最后一公里最后一米的问题。
主要培训对像：
支行长
网点负责人
2、客户经理
3、大堂经理
4、产品销售人员
课时：2-3天
三件事
想干事
会干事
不出事
一、善于绩效考核
二、善于现场培训
三、善于服务管理
四、善于组织营销
五、善于用人之长
六、善于把控风险
培训师简介
-6159545085王 恪
一、职业经历
王恪，20年国有银行工作经历，7年专职银行培训经验、省行级培训师，CFP国际金融理财师，目前专职从事银行经营管理与风险防控课题研究和培训。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和管理行个金部经理等职务，具有丰富的银行基层机构管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储、浦发、兴业、广发、民生、招商、华夏等全国性银行分支行，以及多家城商行、信用社和村镇银行等（具体名单附后）。
银行管理不外乎三个方面：一是提升员工工作积极性，二是提升员工营销技能，三是搞好内控管理。通俗讲就是三件事，让员工“想干事、会干事、不出事”。本套课程体系即是围绕这三个方面展开。
二、主讲课程体系
课程主题
课程名称
主要培训对像
营销管理篇
（想干事、会干事）
课程一：《支行网点精细化管理“五个善于”》
支行长、网点负责人、个人（理财）经理
课程二：《员工绩效量化考核台账的操作与应用》
课程三：《客户维护与厅堂营销务实攻略》
风控案防篇
（不出事）
课程四：《网点柜面合规操作风险防控》
支行长、网点负责人、会计（内控运营）主管、柜员
课程五：《银行易发案件风险防控识别警示》
课程六：《会计（内控运营）主管综合管理能力提升》
课程七：《个人（零售）产品合规销售风险把控》
个人（理财）经理
课程八：《银行员工异常行为动态排查与管理》
中高层管理人员

课程课纲

第一部分 网点精细化营销管理的“三件事”解读
1、为什么要提升网点精细化管理？
2、网点经营管理主要存在那些问题？
3、网点及网点负责人的经营定位
（1）看看你是几流管理者？
（2）网点的功能变化
（3）网点负责人职责与定位
思考：做金融超市还是专卖店？
4、网点精细化营销管理的“三件事”
（1）想干事：如何提升员工工作积极性？
（2）会干事：如何提升员工营销技能？
（3）不出事：如何搞好内控管理？
第二部分、想干事：如何提升员工工作积极性？
善于一：善于绩效考核
（本节主要讲解《网点对员工绩效量化考核台账的操作与应用》，提供实用网点绩效量化考核EXCEL模版）
1.绩效考核的基本原则：
能者多得，劳者多得，不能不劳者不得，即能又劳者倍得。
2.考核台账的架构与考核原理
2.1营销绩效的构成
2.2管理绩效的构成
3492586995 3.员工个人产品营销量化台账
3.1台账考核指标的设置
3.2营销台账的业绩统计
4.业务量量化考核台账
4.1业务量数据提取
4.2业务量每日级差考核方法
4.3考核级差的参数调整
案例：SL支行业务量每日级差考核提升员工业务量应用
5.内控服务等管理事项在考核台账中的量化考核应用
5.1内控风险的量化考核操作
5.2服务管理量化考核操作
5.3劳动纪律量化考核操作
5.4其它管理事项的量化考核操作
6.参数表的调整与应用
6.1参数表的考核原理核心作用
6.2参数表的具体应用
6.3参数表的分值设定原则
案例：电子银行和信用卡捆绑营销的应用
案例：重点产品营销调整应用
案例：阶段性营销应用
7.员工绩效分配表
8.1绩效分配表的分配原理
8.2某支行绩效分配表的数据展示
案例：YH支行低效员工的变化
第三部分、会干事：如何提升员工营销技能？
善于二：善于现场培训
（精英员工一般都来自后天的培训，管理者的现场实时培训是日积月累提升员工营销技能的有效措施）
1、网点负责人现场培训的重要性
2、网点负责人如何开展现场培训？
营销案例：开500还是开1000？
3、网点负责人现场培训三个要点
要点一：研究产品
要点二：经验传导
要点三：现场指正
管理案例：某支行客户经理例会经验传导机制
善于三：善于服务管理
（员工为客户服务，领导为员工服务，现场管理者对员工有力的后台支持也是提升员工营销积极性的重要方法）
1、网点服务管理务实
（1）服务管理的误区
（2）厅堂服务管理
（3）柜面服务管理
2、客户投诉处理
（1）客户产生投诉的原因
（2）错误的投诉处理方法
（3）正确处理客户投诉的方法
（4）平息客户投诉或不满七步法
3、服务舆情处理
（1）容易产生舆情的方面
案例：中风老人取钱猝死银行，三名职员被调查
案例：抬着病人去银行
（2）舆情处理流程
4、阳光心态管理
（1）工作压力主要来自哪里？（2）舒缓工作压力的方法
（3）管理者自我心态管理
（4）员工阳光工作心态调节
案例：上班为了什么？
善于四：善于组织营销
（不是所有的网点都可以营销所有的产品。只是发现优势，并不能发挥优势，发挥优势需要网点负责人制订相应的组织营销流程）

1、存量客户维护提升
存量客户分类管理
工具：优质客户分类筛选统计表
优质客户推荐流程
微信短信营销话术
电话营销策略话术
工具：实用电话营销记录簿
客户面谈沟通技巧
睡眠客户激活流程
阶段营销组织策略
营销案例：某支行阶段性营销实例
营销案例：某支行每日千元营销计划
产品营销台账维护
营销案例：某支行理财经理产品营销台账后续维护操作展示
2、厅堂营销宣传策略
（1）吸人眼球的实用版报设计制作
营销案例：某支行宣传版报设计营销实例
（2）方便员工的营销台签设计
营销案例：某支行台签宣传营销实例
微信H5自媒体宣传营销制作
营销案例：我在**银行工作，可以为朋友圈里朋友做些什么？
荧光板宣传设计案例
闲置柜台窗口宣传设计案例
3、客户主题理财沙龙组织营销流程
（1）主题理财沙龙的三个“集中”原则
（2）主题理财沙龙的六项准备
A.客户准备（客户激约流程及话述）
B.会场准备
C.课件准备（案例：家居风水与投资理财）
D.娱乐准备（比较适合理财沙龙的互动游戏）
E.签单准备（签单环节注意事项及签单促成话述）
F.追踪准备（最佳48小时追踪话术）
（3）理财沙龙注意事项
3、厅堂微沙龙组织流程技巧与话述
A.厅堂微沙龙的特点
B.适合厅堂微沙龙的主题
C.厅堂微沙龙实施步骤
D.厅堂微沙龙话述
善于五：善于用人之长
（没有无能的员工，只有无能的管理。问题员工的问题未必在员工身上，很可能是管理者的问题）
问题员工的问题分析
网点负责人沟通管理技巧
（1）如何与上级沟通？
（2）如何与下级沟通？
管理案例：吃葡萄不吐葡萄皮
（3）如何管理新员工？（90后员工）
（4）如何管理老员工？
案例：老员工是“宝”
3、做一个合格管理者的必备条件
案例：财聚人散，财散人聚
案例：多想方法，少找理由
第四部分 不出事：如何搞好内控管理？
善于六：善于把控风险
（员工想干事未必能成事，只有会干事才能成事，在成事的过程中确保不出事，才是全面的管理）
工作中不经意间常犯的错误
产品销售风险把控
（1）理财产品销售风险把控
（2）代理保险销售风险把控
（3）开放式基金销售风险把控
（4）电子银行产品风险控把控
（5）对公业务及印鉴片风险管理
（6）信用卡营销风险把控
（7）营销短信的合规编辑
3、网点易发案件风险识别与警示
（1）外部欺诈风险防范
（2）盗取空白重要凭证盗骗客户资金案例分析
（3）员工侵占客户资金及盗窃库款案例分析
（4）员工参与非法集资风险案例分析
（5）银行员工违规担保风险案例分析
（6）形成案件的原因分析
2、网点内部权力制衡
（1）如何发挥内控主管的制约作用
案例：“不听话”的现场主管
（2）如何看待上级行的检查？
（3）如何做好业务自查？
案例：方便实用全面的网点负责人检查记录表
5.员工行为动态排查
（1）员工行为动态排查方法
（2）员工工作内外的52种异常现象

王恪服务过的银行和金融机构
截止到2022年12月4日
工行系统：19家分支行
农行系统：39家分支行
中行系统：19家分支行
建行系统：10家分支行
邮储系统：37家分支行和分支公司
股份制银行系统：各地33家分支行
农信系统：各地237家农商行及信用社
城商行系统：各地39家
外资银行：1家
银协系统：各地8家银协机构
具体银行名单详询王恪本人

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