商业银行案件风险防控

商业银行案件风险防控
培训对象：商业银行管理人员、信贷人员、业务操作人员
课程收益：
1.认清商业银行的案件风险防控的形势；
2.学会识别商业银行的主要违规、违法行为，提升案件防控能力；
3.了解合规的内涵和案件防控目标，增强合规意识和案件防控意识。
培训内容：
1.商业银行的案件防控形势
1.1商业银行的主要风险
八大风险的特点
风险产生的原因分析
商业银行案件及其定义
1.2商业银行风险管理现状
商业银行的核心竞争力
商业银行管理的“三性”原则
1.3商业银行的案件防控形势
大案要案时有发生
小案不断数量不减
案件特点及防控形势
案例：“零不良”神话变笑话
1.4近年来监管处罚情况分析
强监管下的新思路
监管监督的“三见面”
1.5《商业银行法征求意见稿》
修订背景
金融监管环境变化
银行经营环境变化
银行业在金融体系中的角色转变
区域银行经营本地化
立足本地，回归本源
分类准入与差异化管理
风险处置与市场退出
授信管理
催收管理
2.商业银行的合规风险管理
2.1合规及合规风险
2.2合规管理与合规文化
合规管理
案例：某银行个贷资金违规流入房市被处罚
合规文化
案例：某银行柜员挪用客户资金案件剖析
2.3利益冲突
案例：某银行员工帮客户过桥被开除
分析：客户赠送的礼物什么情况下可以接受？
代客理财
代客投资
掌管客户支付工具
违规出售客户信息
案例：客户经理疯狂挪用客户资金
2.4重大突发事件管理
舆情管理
突发事件报告
2.5合规管理的误区
从众心理
流于形式
案例：房贷首付不合规
被动管理
短期行为
3.商业银行案件风险管理
3.1案件的定义及分类
3.2商业银行案件风险形势分析
案例：通过权力期权化侵害银行利益
3.3职务犯罪及构成要件
问题：不是领导干部，会涉及职务犯罪吗？
贪污罪
挪用资金罪
非国家工作人员受贿罪
玩忽职守罪
案例：某支行行长违规出具询证函
违法发放贷款罪
案例：违法发放贷款被判刑
3.4商业银行案件风险的重灾区
贷款审批
借款用途
贷款催收
向关系人发放贷款
汇票业务
同业业务
五级分类
资产处置
案例：某银行管库员监守自盗案件的教训分析
4.商业银行的案件风险防控
4.1违规与案件风险产生的原因
4.2违规与案件风险的防控
合规管理与案件防控目标
风险防控措施
4.3风险排查
审批授权检查
员工行为排查
分析：没有突然发生的风险，只有突然发现的风险
岗位制约与轮换
案例：“飞单”本可以避免
代理业务排查
同业业务排查
案例：银行买到假理财案的教训分析
4.4对内加强管理
警示教育
开户管理
账户监管
查库管理
权证管理
印章管理
重要凭证管理
办公经营场所管理
案例：某银行成功堵截“虚假存款证明”
4.5对外巩固防线
客户准入管理
外部欺诈
案例：虚假贷款露马脚
重点客户管理
外来人员管理

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