《高客经营道与术——财运，规划与配置》
《高客经营道与术——财运，规划与配置》详细内容
《高客经营道与术——财运，规划与配置》
高客经营道与术——财富命运，理财规划与资产配置
课程背景：
2019年我们再次经历经济周期的洗礼，一名合格的理财顾问是否能理解金融强监管的内涵，是否能读懂资管新规，财税新法的深意，是否能了解国家结构转型背后的资产配置调整信号？金融市场风云变幻，来自银行，保险，三方等行业的理财顾问集体陷入迷茫和思考，当面对来自中高端客户理财、贷款、保险、消费、投资，税收，法律等复杂需求，以及家庭对经济剧烈变化的反应等金融行为中，理财顾问所处的角色已经越来越显得重要，全面的产品选择为个人或家庭提供了理财规划和资产配置的全新途径。
然而，许多营销人员对于投资理财的基本知识都所知不多......
不知道商业运作的基本原理
不知道如何正确看待风险投资
不知道如何挖掘有价值的投资策略
不知道如何导入合理的理财建议
所以......
当我们和客户沟通财富管理时，心中充满了不自信，开不了口···
当我们谈起了资产配置时候，专业知识的匮乏让停留在标准普尔这样的话术层面···
当我们艳羡业务高手做出高业绩的时候，听到他们分享高端客户的默契沟通和持续服务的林林总总，对有价值服务能力的渴求写在我们的脸上。
中国经济的发展进入增速换挡结构转型的时代，金融服务呼唤专业为王，必须要培养理财顾问专精技能和开阔视野，面对中高端客户的复杂需求，懂得如何识别偏好？懂得如何挖掘需求？懂得如何策划有效营销活动？懂得如何设计配置方案？持续为客户全面的资产配置服务，进而实现金融服务的小格局到大视野的转变。
课程目标：
● 升级思维：正确认知风险，运用资产配置
● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用
● 锻炼技能：营销技能提升，岗位经验内化
● 打造场景：高端客户定制，资产配置场景
● 持续服务：顾问销售流程，强化财富管理
课程特色：
● 项目化：把握学员需求，实现绩效为目标
● 案例化：解析现实案例，反复淬炼成技能
● 实务化：回归思考运用，知识燃烧重运用
● 工具化：专业流程控制，关键环节用工具
● 场景化：降低销售抗拒，人性营销靠场景
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：银行，保险，三方等理财顾问
课程方式：课程讲授60%，案例分析及实操练习40%
课程大纲
第一讲：新周期，新时代，赚钱的逻辑是什么？
一、周期轮回，康波宿命
1. 经济周期理论
小组探讨：西方经济史中的周期特点
2. 西方经济学与东方哲学运势
案例：人生发财靠康波，靠不靠谱？
二、生意的原理
1. 生意的运作
2. 财务要素
3. 生意的风险管理
三、新时代的赚钱逻辑
1. 不要做三件事
2. 政商思维
3. ROE思维
4. 解决稀缺问题
5. 做时间的朋友
第二讲：有效理财规划
一、高客识别
1. 为什么你无法成交高客？
2. 高端客户画像（CRM客户关系管理）
二、有效需求挖掘
1. 高客的黄金九问
2. 高客的沟通原则
3. 高客需求挖掘
研讨：马斯洛需求理论
4. 高客需求挖掘方法：SPIN
5. 高客产品呈现方法：FABE
三、理财规划呈现
1. 企业家典型案例分析
2. 职业经理人案例分析
话术通关：诊断+需求挖掘
第三讲：专业资产配置
一、资产配置介绍
1. “虐心”的资产配置
案例：资产配置的艺术发现高客的偏好
2. 资产配置模型
1）马科维茨的均值—方差模型
2）风险定价到期权套利
3）资产配置的绩效评估
3. 资产配置的本质：投资风险管理
案例分析：李嘉诚的乾坤大挪移
二、资产配置具体方法
1. 明道
1）中国高客投资的三大短板
2）资产配置的黄金法则
3）新时代财富周期中的配置箴言
案例分析：比尔盖茨的财富管理之道
2. 取势（获取趋势）
案例分析：美林时钟理论
3. 优术（策略优化）
1）资产配置战略与战术策略
案例分析：三种战略资产配置方法比较
2）哑铃策略
三、资产配置工具
1. 固定收益类
2. 股权收益类
3. 流动性资产
4. 另类投资型
5. 跨境投资型
6. 规划功能型
案例分析：蹇宏是如何卖保险的？
课程总结及问题解答
鄢利老师的其它课程
让客户追着你买—年金险专销训练营 12.30
课程背景：不确定的时代，不确定的形势，致使新富中产和高净值人群的财富目标发生变化，人们更加倾向财富安全与流动性。与此同时，中国房地产周期拐点与人口结构的拐点双双杀到，消费者资产重新配置的需求和动能，为保险伙伴带来机遇。机遇升级，但挑战也升级，经济低迷让客户的理财行为变得谨慎，移动时代信息获取容易让客户变得聪明且理性，上述都对营销员的专业服务能力提出更高的要求
讲师：鄢利详情
大单道——终身寿险营销特训营 12.30
课程背景：2020年新冠疫情成了压倒骆驼的那一根稻草，经济寒冬致使新富中产和高净值人群的财富目标发生变化，人们更加倾向财富安全与流动性。与此同时，逆全球化与中美脱钩趋势下，国家启动双循环策略，消费者资产重新配置的需求和动能，为保险伙伴带来机遇。机遇升级，但挑战也升级，经济低迷让客户的理财行为变得谨慎，移动时代信息获取容易让客户变得聪明且理性，上述都对营销员的
讲师：鄢利详情
法税双商谋定财道 12.30
课程背景：2020开年迎来黑天鹅，全球疫情肆虐，大类资产暴跌，经济危机山雨欲来。全球经济萧条对财富管理的影响不但是资产价格的大幅波动，更是政治风险带来的制度改变，国有化，过度税收，甚至战争等。《2019中国财富报告》调研样本显示，中国高净值人群数量增长迅猛，同时迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，外部环境与市场进程倒逼政策与监管趋严，民营经济变
讲师：鄢利详情
保险场景化营销实战训练营 12.30
课程背景：移动互联网时代，人人都在提场景化营销，“基于场景化的用户需求洞察和营销”已经成为了企业CEO们大会演讲时的必备“口号”，基于移动时代的场景化碎片化需求，已经带给保险场景化营销的无数可能。可是保险代理人的场景化营销在哪？就只是到处找人推销？抑或拉人参加产说会？再或者狂刷朋友圈？显然当我们说场景化营销，并不应该只有以上这些人情消费的场景。那到底何为场景
讲师：鄢利详情
为爱死磕——百万重疾赢销特训营 12.30
课程背景：重疾新规背景下，重疾险配置需要重视哪些问题？重疾险销售需要什么样的方法？内容与之前销售是否有冲突？保险服务新老问题交织在一起，代理人伙伴急需解决。队伍普遍存在的问题，总结起来主要是几个方面：重疾的认知停留在浅层，不深不透难以触及客户痛点；销售策略单一，没有持续开发新客户的能力，停留在缘故圈；条款责任缺乏把握，无法有效正确处理客户异议等等问题。做好重
讲师：鄢利详情
卓越主管的六项管理精进课 12.30
课程背景：疫情改变了世界，也改变了保险行业。世界进入不确定的多变的VUCA时代，商业生态演化清晰分为疫情前和疫情后。复杂形势下的保险队伍，迫切需要一整套能够重塑增员意愿，增强从业信心，利于增员沟通面谈的新理念新方法。更需要一套系统的能够适应新时代的组织发展模式和方法，实现队伍的稳定与发展。管理的本质是人的管理，清晰市场变化，提升队伍稳定，帮助伙伴找到危机中管
讲师：鄢利详情
反脆弱增员特训营 12.30
课程背景：疫情改变了世界，也改变了保险行业。世界进入不确定的多变的VUCA时代，商业生态演化清晰分为疫情前和疫情后，复杂形势下的保险队伍，增员发展出现一系列新的难题。队伍迫切需要一整套能够重塑增员意愿，增强从业信心，利于增员沟通面谈的新理念新方法。更需要一套系统的能够适应新时代的增员模式和方法，实现队伍的稳定与发展。面对加速变化的市场环境怎么办？唯一的办法就
讲师：鄢利详情
高客KYC——顾问营销技能训练营 12.30
课程背景：《2019中国私人财富报告》指出2019年底个人可投资资产将突破200万亿大关，2018年末，中国的高净值人群数量达到197万人。但外部经济环境不确定性增加，国内发展进入全面结构转型的时代，面对资本市场渐趋复杂的局面，面对需求日益提升且愈发个性化的高净值客户，如何寻找突破口与切入点，又如何有效实现高净值客户的高质量维护？高客营销的第一步，也就是走进
讲师：鄢利详情
《“创意私享家”—保险沙龙策划讲师特训营》 03.04
“创意私享家”——保险沙龙策划讲师特训营课程背景：保险沙龙（产说会，以下同）一直都是保险团队，银行，财富管理机构拓客、关单，品牌，服务的主要形式之一，也是一对一营销的有效补充。但沙龙营销已成常态，客户对于这一营销形式已经产生了一定的厌倦和抗拒心理，过于常规或营销目的过于明确的沙龙陷入死循环，劳民伤财，收效甚微。马云说:“不是宏观不行,那是你的宏观不行”，沙龙
讲师：鄢利详情
《新形势下的政商思维与财富风控》（客户答谢会版） 08.15
新形势下的政商思维与财富风控（客户答谢会）课程背景：2018年即是经济寒冬之年，也是违约暴雷之年；经济的不景气，让社会，企业，家庭都感觉压力山大。中国经济正处于一个什么阶段？什么时候经济能有所好转？贸易战对中国经济如何影响？财税新政对中小企业主和三高人群影响几何？违约浪潮何时能止？目前的经济形势下，详细解读政策的要点和路径，我们该如何守护财富安全，避免财富缩
讲师：鄢利详情
- [杨建允]2024全国商业数字化技
- [杨建允]2023双11交易额出炉
- [杨建允]DTC营销模式是传统品牌
- [杨建允]探析传统品牌DTC营销模
- [杨建允]专家称预制菜是猪狗食，预
- [潘文富]为什么店家都不肯做服务
- [潘文富]厂家对经销商工作的当务之急
- [潘文富]经销商转型期间的内部组织结
- [潘文富]小型厂家的招商吸引力锻造
- [潘文富]经销商发展观的四个突破
- 1社会保障基础知识(ppt) 21255
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政专员岗位职责 19114
- 4品管部岗位职责与任职要求 16373
- 5员工守则 15537
- 6软件验收报告 15460
- 7问卷调查表(范例) 15204
- 8工资发放明细表 14660
- 9文件签收单 14315