基金产品营销技巧提升
基金产品营销技巧提升详细内容
基金产品营销技巧提升
课程大纲
导引:投资理财需求的发展机遇
1.个人和家庭的投资需求
2.基金行业的发展历程
3.基金销售的意义
**讲:基金业务的重要性
一、基金行业的发展历程
1.起源阶段
2.爆发阶段
3.瓶颈阶段
4.创新发展阶段
数据分析:2001-2014年公墓基金规模变化
二、基金销售的意义
1.客户的角度
2.理财经理的角度
3.银行的角度
研讨:存款与基金销售的关系
三、基金产品与理财经理核心竞争力:
1.理财经理为什么要卖基金
2.如何打造理财经理的核心竞争力
第二讲:资产配置的逻辑
一、资产配置的要素
1.资产配置的现实意义
——对风险的管理和认识
2.资产配置的基础
——设定投资目标
——制定投资策略
——风险承受能力
3.资产配置的**优化理论依据
——大类资产的配置
4.资产配置在现实中的应用
案例研讨:股票市场表现正常吗
二、资产配置理论在基金营销中的应用
1.生命周期的资产配置理论
——资本资产战略型配置(SAA)
2.择时问题
——战术型资产配置(TAA)
3.资产配置在国内市场上的应用
4.客户投资基金出现亏损的本质
案例研讨:如何面对客户亏损
三、个人投资者行为
1.影响个人投资者资产配置决定的因素
——投资者概况
——投资态度
——投资范围
2.个人投资者资产配置的首要决定因素
——损益表因素
——资产负债表因素
——资产负责表外因素
3.战略性和战术性原则
4.个人投资者的行为特性
第三讲:基金产品的选择
一、基金选择的误区
1.选择明星基金
2.选择明星基金公司
工具:基金评分工具应用
二、基金选择的目标
1.定量体系
2.定性体系
3.结合市场环境进行主观评定
4.主动管理型基金的选择
5.被动指数型基金的选择
6.关于QDII基金的研究
案例:QDII基金分类(产品总汇)
第四讲:基金营销的基本方法
一、销售基金产品的**步
1.营销闭环
2.创造客户预期
3.管控客户预期
4.重塑客户预期
案例演练:理财经理如何营造营销闭环
二、立体的理财规划
1.家庭资产规划
2.家庭负债规划
3.生命周期的规划
工具:正确划分家庭的生命周期
三、客户资产经营
1.4433法则
2.长尾客户
——基金对于散户的意义
——基金对于散户的产品优势
——有效辨别客户需求
第五讲:基金营销流程与实例
一、基金营销的前期准备
1.基金销售的理由
2.白话基金
3.化解客户对基金的心理对抗
二、定期定额投资
1.定投的目标
2.定投的策略
3.定投的离场方式
4.定投的效果分析
三、基金营销的售后服务
1.帮客户“盯”好TA的资产
2.构建一个“不亏损”的组合
3.基金诊断三部曲(6-5-2)
案例:客户资产配置方案中基金回报目标的设定
四、基金健诊与基金销售必须解决的三个问题
1.换掉哪些(找问题/换的标准)
2.换成哪些(产品选择)
3.之后怎么办(跟踪检视)
五、基金营销进阶技能
1.SWOT:“排摸”客户结构
2.基金客户的分群营销
3.存量客户基金交叉营销
4.“老”基金客户营销深耕
基金营销技巧是全方位的能力提升——总结与提炼
短期出业绩,长期培养理财投资的能力——结语
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