银行理财产品营销技巧
银行理财产品营销技巧详细内容
银行理财产品营销技巧
课程大纲
授课天数:2-3天,6小时/天
学员对象:银行零售客户经理(初级和中级)
授课方式:以讲授方式,用实践案例讲解核心知识点(课前需要与客户充分沟通,了解客户产品和需求,以调整授课方式)
导引:投资理财需求的发展机遇
1. 个人和家庭的投资需求
2. 银行理财产品的发展
3. 银行理财产品的市场环境
**讲:金融理财行业的发展机遇一、理财行业的大环境和未来趋势 1、金融理财行业未来30年黄金机遇
2、理财人群的分布
3、不同人群的理财习惯
4、理财方式的转变 二、理财的基本概念 1、理财的目的
2、理财的含义
3、理财的手段.三、投资理财的风险控制法则:1、通货膨胀的杀伤力
2、分析风险所在.
3、分散投资
4、3331法则
5、72法则
6、80法则
7、31定律
8、双十原则
第二讲、投资理财产品基本知识 一、传统理财产品金字塔1、生命周期的理财理念
2、风险与收益的关系
3、理财产品的风险评估二、互联网时代理财金字塔1、互联网对传统理财产品的颠覆
2、金融创新下的理财产品
3、创新型P2P的模式三、投资理财产品常见困惑点1、保障本金与投资收益的博弈
2、本金安全
3、分散投资的风险
4、如何做到真正的分散投资四、投资理财产品分类 1、银行系
2、保险系
3、证劵系
4、互联网金融
5、实物投资
案例:互联网金融的机会和风险五、资产配置产品组合1、固定收益(定期、债劵)
2、股票和股票基金
3、指数基金
4、保险产品
5、大类投资(商品、贵金属)
6、不动产投资
第二讲、客户需求分析 一、广义的客户需求1、快捷的需求
2、公平的需求
3、舒适的需求
4、热情的需求二、对于理财产品的需求1、合法性的需求
2、安全性的需求
3、匹配度的需求
4、周期性的需求三、客户需求分析1、生命周期与理财的关系
2、购买价值观
3、提问式需求判定法
案例:有钱人是如何理财的
第三讲、客户需求创造一、客户需求创造的理论根据1、影响客户做出购买决定的五种情感因素
2、需求的公式
1) 关于痛苦的逃离
2) 关于欲望的满足
3) 关于价值的创造
4) 关于需求的创造二、客户需求开发的方法1、**提问引发需求
1) 信息型提问
2) 痛苦点型提问
3) 痛苦扩大型提问
4) 痛苦解决型提问三、客户的痛苦点1、客户不理财的痛苦点
1) 养老问题
2) 子女教育问题
3) 物价上涨与货币贬值的压力
2、说服客户的三部曲
3、客户需求创造三句话
第四讲、客户理财方案设计技巧一、客户全面理财需求的创造1、当前理财方案式营销的障碍
2、如何创造客户全面理财的需求
3、邀请客户来银行的技巧二、收集客户全面信息1、初次面谈的准备
2、与客户沟通的技巧
3、客户信息收集的方法
4、客户信息的保存三、制定理财策划方案1、确定客户的理财目标
2、制定理财策划方案四、执行和监控客户的理财方案1、个人理财计划的实施
2、理财策划方案评估
营销技巧是全方位的能力提升----总结与提炼
短期出业绩,长期培养理财投资的能力----结语
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