庄旭升老师的内训课程
商业银行信贷法律风险防范法律风险引发的违规成本监管当局对于违规银行（包括银行员工）的监管惩罚市场对于违规银行的负面评价经济损失银行违规案例1—— 巴林银行案银行违规案例2——中国银行纽约分行第一讲：信贷业务中的法律风险商业银行个贷业务的法律风险防范全面落实《个人贷款管理暂行办法》农户、商户个人贷款借款人的主体资格保证人的主体资格担保方式的选择保证、抵押、质押、留置个人存单质押、个人二手房贷款最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》：“以金融机构核押的存单出质的，即便存单系伪造、变造、虚开，质押合同均有效，金融 机构应当依法向质权人兑付存单所记载的款项。” 夫妻共有问题二手房按揭六大风险
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信贷风险资产的清收处置第一章、风险资产的定义、清收处置原则一、风险资产的定义《金融机构风险资产管理工作指引》《金融机构信贷风险资产管理考核办法》信贷风险资产：是指存在潜在的或已经暴露的风险，可能形成部分或全部损失的信贷资产。具体包括：按照五级分类，次级、可疑及损失类贷款。潜在风险贷款，按照五级分类口径，在正常科目反映，存在风险隐患的贷款。表外反映的已置换、已核销不良贷款和通过打包等手段处置的不良贷款。二、清收处置的原则。合法合规、公开透明、积极创新、效益优先。十先十后：先易后难；先近后远；先点后面；先实后虚；先内后外；先上后下；先奖后罚；先本后息；先谈后诉；先减后免。第二章、风险资产的清收处置
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银行网点风险管控与人员管理课程背景：当前，我国商业银行的风险呈现集中爆发的趋势，尤其是网点业务风险更是比较集中的显现出来。调查显示，商业银行发生的风险案件中，多数与网点业务有关联。网点业务风险控制不好，不仅给商业银行带来财产损失，也会给商业银行的声誉、管理和发展带来不同程度的负面影响。如何控制银行网点业务风险，已经成为银行业必须解决的一个重要课题。课程收益：通过网点业务风险案例分析，深入了解网点业务风险的特点，掌握网点业务常见风险的识别方法及管控技术。了解网点业务风险管理体制建设的基本思路，提高营业经理网点业务风险控制和监督的技术和能力，提升学
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2017年7个银行业监管文件解读第一部分：一个中心——以回归本源、回归主业、服务实体、防范风险为中心解读：实体为王的时代已经开启。银监发4号文围绕“三去一降一补”，提升银行业服务实体经济水平；推进体制机制改革创新，提高银行业服务实体经济内生动力；强化重点领域重点约束，督促银行业回归服务实体经济本源；推送优化外部坏境，完善银行业服务实体经济的基础设施；加强组织领导和评估交流，确保政策落地实施；第二部分：杜绝套利46号文监管套利空转套利关联套利解读：杜绝套利的目的是将流动性引入到实体经济中。第三部分：两个基本点之一（要坚决治理市场乱象，坚决打击违法行为）（一）银监发5号文（市场乱象整治工作）非法金
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反洗钱课纲第一部分 基 础 篇反洗钱基础知识危害国家正常金融秩序威胁国际金融体系安全罪犯获取资金重要渠道洗钱与反洗钱反洗钱的法律制度反洗钱的组织机构金融机构与反洗钱洗钱一词的由来：洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。 “钱”为啥可以洗？洗钱看似合法资金犯罪所得及产生的收益。犯罪类型：毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪、 走私犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯
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商业银行柜面操作风险及防范一、什么是商业银行的柜面操作风险巴塞尔监管委员会的定义：人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成的风险。商业银行的柜面操作风险含义是指在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。风险来自于内部和外部二方面因素这种风险是从内部因素和外部因素出发，强调了商业银行经营活动与人、流程、事件之间的互动关系。风险将导致银行和客户一定的损失在银行前台柜面业务中，因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。二、商业银行柜面操作风险的几种类形和特点类型：操作失误工作质量上，多显现此类情况，如差错。主观