《个人理财管理培训》讲座

  培训讲师:冯文

讲师背景:
冯文老师国内极其少有能运用国、粤、英三语授课的老师;国家企业培训师,国家营销师,中国第一批获得认证的理财规划师;曾任世界银行英国汇丰银行客户经理、客服主管、培训经理;曾任欧洲金融集团意大利忠利集团业务经理、营销及项目总监、培训经理;曾任全球 详细>>

冯文
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《个人理财管理培训》讲座详细内容

《个人理财管理培训》讲座

 

前言:你是如何理解个人理财的?

1、理财那是富人的事!

2、人无横财不富!

3、理财等于投资?

4、在钱上斤斤计较的人成不了大事!

5、理财就应该放在银行里!

6、花多少并不重要,重要的是挣多少?

7、省大钱比省小钱重要

8、省钱不重要,快乐重要!

……


 

**章、理财基础知识讲解

一、理财的基本概念

二、为什么要进行个人理财

三、什么是个人理财

四、什么是个人理财规划

三、理财的目标、价值与内容

四、理财的基本原理和有关公式

五、理财规划的基本流程


 

第二章、宏观环境与理财工具

一、当前经济环境下的理财思路和原则

二、各种理财渠道的分析与比较

三、当前环境下投资理财策略和思路


 

第三章、如何理财

一、理财的三个基本条件

1、积累财富(赚钱)

2、安排财富(存钱)

3、享受财富(花钱)


 

二、个人理财之五大要素

1、个人性:根据每个人的具体情况度身定做理财方案

2、计划性:确定目标、制定计划、执行目计划

3、主动性:你不理财,财不理你

4、长期性:终身理财

5、风险性:不确定性强


 

三、投资理财可以致富


 

四、开源节流治标不治本


 

第四章、个人理财的一般步骤

一、明确个人现状和财务状况

1、收集个人财务信息

2、整理个人财务信息


 

二、了解个人的投资风险偏好

1、保守型

2、稳健型

3、积极进取型

4、冒险型


 

三、设定理财目标

1、理财不是中年人的专利

2、理财目标分类

3、设定理财目标的原则

四、制定并实施理财计划

五、评估和修正理财计划


 


 


 


 

课程结束:

祝大家:

有声有色地工作,

有滋有味地生活


 


 

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