《保险营销新攻略（银保）》_黄国亮_企业内训课程

《保险营销新攻略（银保）》

培训讲师：黄国亮

讲师背景：
黄国亮老师理财规划管理专家暨南大学金融管理硕士国家高级理财规划师国家理财规划师（ChFP）中国注册理财规划师（CFP）曾任中凯实业集团有限公司投资项目部总监曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理中山大学特聘理财讲师广东外语外贸大学特聘讲师详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

《保险营销新攻略（银保）》详细内容

《保险营销新攻略（银保）》

决战开门红——保险高端客户营销新攻略
需求解析：
作为银行客户经理——
如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求?
如何把客户需求转化为采购、协助客户有效配置资产?
如何运用发挥自身产品工具、转化实现客户财富目标?
如何撬动客户人生核心规划、使开门红产品高效营销?

课程目标：
1．让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位、改变传统推销观念，提升金
融从业人员服务意识，迎合客户需求;
2．令客户经理更容易找准高端客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客
户潜在需要，并实现金融产品高效推广营销的现实需要;
3．并有针对性地把产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具
运用合理到位。
4．结合开门红需求，让学员能融合自身产品，有针对性地依据客户的实际目标情况出发
，通过高效工具激发客户需求，引起客户的购买热度，并作产品营销引导。

课程收益：
1．学员能清晰掌握金融理财的“财富健康三标准”并以此作为与客户营销交流沟通的切入
点，并以此基础为客户设计保险理财搭配，实现高效营销;
2．学员能运用“五大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式，深挖客户需求，
激发客户采购欲望，
3．学员能灵活融入本机构的保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升
服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的;
4．学员能通过三个步骤，需求激发、工具建议、投资引导，开展开门红产品的高效营销
。

授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练
2．互动式教学+体验式教学
3．团队学习+案例教学
4．模拟演练教学

课程时间：1天，6小时/天
授课对象：客户经理．理财经理
授课人数：建议60人/期

课程大纲
开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰——全员参与，形成团队，落实课程规则
第一讲：保险理财服务定位
1．保险理财业务工作定位
2．客户经理三大“角色”的扮演差异
角色一：产品托——做嫁衣．伤自己
角色二：推销员——任务重．压力大．成交低
角色三：财富顾问——提地位．固客户．稳增长
3．增加客户“黏性”出发点探究——SOW与KY3

第二讲：保险客户营销需求挖掘
一、客户信息收集
1．非财务信息收集
2．财务信息收集
3．爱好与目标确定
工具分享：客户信息收集表工具与使用
二、财富健康三大标准
1．现金流管理
2．风险管理
3．投资管理
三、保险规划目标与生命周期理论
1．生命周期区分
2．各周期理财重点
3．基于生命周期的保险选择

第三讲：个人风险管理与保险营销案例研讨
一、风险管理六大手段
二、保险规划流程
1．保障范畴确认
2．人生必备的八张保单
1）人寿险
2）意外险
3）医疗险
4）重疾险
5）养老险
6）子女教育．意外
7）财产险
8）社会保险
3．保障额度确认
案例演练：保险规划案例分析演练
三、大额保单的价值与意义
1．人生财富两种形式
2．财富传承的方式与差异
3．大额保单保障无形资产
4．资产保存与大额保单
5．人生的弱点
6．人生的责任
案例分享：大额保单应对人性弱点与人生责任

第四讲：结合核心理财目标营销开门红产品
一、核心理财目标实现
1．稳妥安全现金规划
——现金规划之保单贷款营销方案
营销策划１：天安保赢一号短期投资计划
营销策划２：恒大金玉满堂财富保障计划
营销策划３：安邦共赢三号财富保障计划
2．风险管理无忧人生
——保险工具之财富保存营销方案
营销策划１：农银爱立方健康优选保障计划
营销策划２：阳光人寿随性保障计划
营销策划３：华夏常青树重大疾病保障计划
3．望子成龙教育策略
——子女教育之年金保险营销策略
营销策划１：华夏富贵竹年金保障计划
营销策划２：恒大恒多利年金保障计划
4．安享晚年退休计划
——退休养老之年金保险营销策略
营销策划１：国寿鑫福宝年金保障计划
营销策划２：和谐健康安赢财富保障计划
营销策划３：恒大金玉满堂财富保障计划
营销策划４：安邦长寿稳赢财富保障计划
5．无忧资产传承安排
——资产传承之保险工具营销方案
视频：关注养老
工具分享：于养老及教育金快速配置保险工具
二、需求激发营销模式
1．下定义式需求激发
1财三板块下定义
2自身产品优势挖掘
3工具搭配客户需求
2．人生核心需求激发
演练：下定义式营销
三、结合核心目标营销开门红产品
1．险产品配置方案
2．合养老与子女教育无压力营销
营销案例操作——结合客户需求营销保险产品

黄国亮老师的其它课程

高端客户资产财富风险与保险金信托营销 12.29

课程背景：高效的财富传承是当下中高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户财富传承的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征？在这当中保险金信托工具又担当了什么角色、有什么优势所在？作为银行客户经理需要对这些工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为银行客户经理，需要站在客户立场，为客

讲师：黄国亮详情

老不可待—养老金融机遇与保险营销 12.29

课程背景：古书《周礼》记载：“以保息六养万民：一曰慈幼，二曰养老”，自古依赖，老有所养就是国人最为关注的，当前养老问题更是社会关注的焦点；第七次全国人口普查数据，更是激发全社会对养老话题是热议；夕阳行业，将成为未来社会的核心产业，作为金融行业的主体，保险行业如何从中找到机遇，实现服务升级转型、助力业绩提升？成为当前银行业热切的需求点；作为保险客户经理——如何

讲师：黄国亮详情

中高端客户资产配置策略 12.29

课程背景：作为金融行业理财经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？如何安排现金保险消费投资、教育养老税务传承规划？课程目标：●让客户经理深层次了解岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；●并有针对性

讲师：黄国亮详情

智慧投资幸福人生（客户答谢会版） 12.29

课程背景：中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识

讲师：黄国亮详情

共同富裕背景下的财富管理配置策略 12.29

课程背景：在共同富裕背景下，财富管理策略带来很多新思考。同时中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的

讲师：黄国亮详情

净值型理财产品营销策略 12.29

课程背景：作为银行行业客户经理、理财经理——如何掌握判别客户财务信息、分析挖掘客户潜在需求？如何把客户需求转化为营销、协助客户有效配置资产？如何运用净值型的理财工具、转化实现客户财富目标？课程目标：●针对资管新规的要求，向学员分享未来理财市场的现状、投资工具的新动向；●令受众更容易切入现实需求，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现净值型产

讲师：黄国亮详情

“期”开得胜—终身寿产品营销技能培训（增额终身寿） 12.29

课程背景：作为银行从业者——如何理解增值终身寿保险强势回归的重大意义？如何撬动客户人生核心规划使终身寿保险产品更高效营销？如何能把握终身寿型产品特色升级服务模式产生高额成交机遇？课程目标：●让学员深层次了解增额终身寿保险业务定位、自身定位，特别是认清推动增额终身寿型保险营销的潜在价值，提升从业人员服务意识，迎合客户需求；●令学员能结合保险营销更好地锁定客户

讲师：黄国亮详情

金融热点分析与投资策略 12.29

课程背景：中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。本课程，即从解读金融基础为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识

讲师：黄国亮详情

财富管理策略与配置式营销 12.29

需求解析作为金融行业理财经理——如何判别不同人生阶段需求、分析挖掘客户潜在目标？如何掌握判别客户财务信息、发现当前财务不足之处？如何测算客户理财目标需求、数据说话反应具体现实？如何安排现金保险消费投资、教育养老税务传承规划？课程目标让学员深层次分析岗位定位、行业定位、自身定位，改变传统推销观念，提升金融从业人员服务意识，迎合客户需求；并有针对性地把产品融入客

讲师：黄国亮详情

资本市场形势分析与大类资产配置 12.29

课程背景：中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？是放在众多投资者面前的一道难关。本课程即从“财富配置”为起点，通过理论导入、案例分析，探究财富在未来、特别是二十大之后，新的环境下财富配置该如何选择合适的金融配置工具？为客户指引合适的金融工具，实现客