《民法典》视野下对大额保单的操作实务的策略_李令秀_企业内训课程

《民法典》视野下对大额保单的操作实务的策略

培训讲师：李令秀

讲师背景：
李令秀老师研究生毕业于中国政法大学中国民法家庭委员会委员全球投资与移民律师理事中国《民法典》参与修订者企业培训师、IFA财富管理师山东省律师协会民法专门委员会主任济南市劳动法专业委员会委员、仲裁员（山东康桥律师事务所）高级合伙人、中国政法大详细>>

下载需求表打印本课程填写需求表在线咨询

课程咨询电话：

《民法典》视野下对大额保单的操作实务的策略详细内容

《民法典》视野下对大额保单的操作实务的策略

【课程背景】

随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。针对大额保单和银行理财产品高端客户，正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”，才可以签下大额保单和银行高额理财产品。

【课程收益】

1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。

2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。

3、进一步增强客户与保险（银行）精英的服务粘性，顺利签下大额保单和与高端客户关系。

【授课时长】

3 小时，

【课程对象】1、有志于从事大额保单服务的保险界精英

2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理

3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问

【课程方式】讲解+问答+案例分析+图表

【课程特色】

1、其他老师无法比拟的专业优势：李老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。

2、其他律师无法比拟的讲课技能和风格：李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效

果。

【课程大纲】

第一讲：高净值人士婚姻面临财富传承和财富管理六大风险

1. 婚姻家庭的风险：结婚、离婚、再婚、婚外情风险及防范措施

1）婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易案例：婚前财产，婚后改姓 2）父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易案例：婚前财产，婚后转化

企业家婚变对企业经营冲击

案例：婚姻危机，导致企业不能承受之重

再婚导致婚前财富流失

案例：再婚之殇

婚外情付出财富代价——钱债好还，情债难偿

案例：郎咸平与前女友闹掰：追回房产使其负债 900 万

婚姻规划要提前

案例：刘强东婚前财富规划案例：离婚不伤财，不伤情

第二讲、继承带来财富传承的风险及防范措施

1）法定继承带来风险

案例：富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产案例：新婚配偶的继承权 2）遗嘱效力导致亲情撕裂

案例：自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸

3）代书遗嘱法律效力案例：代书遗嘱惹是非4）赠与遗嘱的法律风险

案例：遗嘱增财产，孙子错失良机

3. 人身风险：意外身故、重疾、伤残—明天和意外不知道谁先到来

意外带来的风险措不及防

案例：机关算尽，终有一失

案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争

重大疾病导致全家遭殃

案例：癌症导致全家困境——《我不是药神》

伤残导致家庭分崩离析的风险案例：重残使他妻离子散 4）企业家提前安排好财富传承规划

第三讲、《民法典》关于婚姻家庭的重大修改

1、创设居住权，没有房产证也可约定永久居住

2、、修改禁止结婚的条件

3、是增加婚姻无效的情形。

4、增加离婚冷静期的规定。

5、完善离婚赔偿制度。

6、不再保留计划生育的有关内容。

7、夫妻共同债务

8、增加婚前隐瞒重大疾病的处理

9、删除了患有医学上认为不宜结婚的疾病

10、扩大收养人的范围

11、扩大收养人数

12、增加收养人禁止性规定

13、增加民政部门收养评估

第四讲：《民法典》关于继承编法重大修改

1、继承制度是关于自然人死亡后财富传承的基本制度。

2、增加遗产管理人制度

3、完善遗赠扶养协议制度，适当扩大了扶养人的范围，以满足养老形式多样化需求，促进老龄产业发展。

4、完善债务清偿规则。

5、增加打印、录像等新的遗嘱形式，适应科学技术的发展需要；修改遗嘱效力规则，删除了继承法中关于公证遗嘱效力优先的规定，切实尊重

遗嘱

6、完善代为继承人制度

7、改变同一事件中死亡，确定死亡时间

8、改善遗嘱了遗嘱效力的规则

结语：股权纠纷是企业家最常面临的财富风险，股权财富的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活！

李令秀老师的其它课程

《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略 12.31

【课程背景】2020年《民法典》颁布，是我们国家的大事，很多法律做修改，对高净值人士的财富管理也会有深远的影响。随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端

讲师：李令秀详情

高净值客户家族财富传承与资产管理的法商智慧 12.31

【课程背景】随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律

讲师：李令秀详情

财富传承与资产管理的法商智慧主讲：律师 12.31

【课程背景】随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，面临婚姻危及、继承财产分割、死亡风险、企业破产、被诈骗等风险随时客观存在。创造财富、拥有财富、管理财富，是财富历史中一脉相承的命题。虽然创造财富、拥有财富，但如何管理财富？实现财富安全、财富传承和子女教育重要性迫在眉睫。中国有“富不过三代”的魔咒，但现实可能辛苦打拼的家业瞬间化为乌有。如何实现守住财

讲师：李令秀详情

《民法典》对家族财富传承与资产管理的应对策略 12.31

课程背景：2020年《民法典》颁布，是我们国家的大事，很多法律做修改，对高净值人士的财富管理也会有深远的影响。随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客

讲师：李令秀详情

家族财富中股权法律风险与应对策略 12.31

课程背景：随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人

讲师：李令秀详情

《民法典》下公司章程与治理防范策略 12.31

课程背景：现代企业治理结构中，股东会、董事会、监事会各司其职，相互制约、相互监督、相互促进，形成有效的管理协作关系。但在具体企业运行管理中，因为未能有效运用而出现了各职能机构形同虚设的局面，现实中，出现了大量的因公司内耗等各类争议，也包括对董事会席位、公司控制权争夺案等，比如大家所熟知的真功夫案、国美控制权事件、宝万董事会席位之争等。想要真正明白公司治理的精

讲师：李令秀详情

《民法典》下公司治理的策略 12.31

一、公司设立阶段的风险与防范1.企业设立初期法律风险排查设立初期出资协议是否存在法律风险案例：公司设立阶段，发起人违反发起人协议是否要承担违约责任？案例：公司设立协议无效，是否必然导致公司不能成立？设立初期债权债务约定的法律风险案例：发起人为设立公司以自己名义对外签订合同时，债权人可以向谁主张权利？公司是否进行合法登记备案以及注册和登记文件是否齐全有关公司出

讲师：李令秀详情

公司治理中股东、董事、监事运行规范 12.31

讲师：李令秀详情

《民法典》关于公司法律风险防范策略 12.31

讲师：李令秀详情

《民法典》视野下合同法律风险与防控策略 12.31

课程背景：合同是企业经营的直接体现，企业在经营中必然会签署大量的合同，用以规范双方当事人的权利和义务，保障彼此的利益。从最近公司的几起法律纠纷来看，无一例外都是由于合同的签订和履行的不规范所造成的，可以说，目前，合同风险是是我们公司甚至中国企业最大的法律风险。由于合同法律风险伴随着企业经营管理的全过程，尤其是重大法律风险对企业的经营发展影响巨大，使得企业必