《票据风险识别与防范》_彭志升_企业内训课程

《票据风险识别与防范》

培训讲师：彭志升

讲师背景：
彭志升老师银行风险管控专家柜面反假、操作、法律风险管理专家五年银行风控培训经验柜面人像识别培训先驱者厦门货币协会终身会员彭志升老师，有着深厚的金融知识和专业功底，拥有5年的银行培训经验，专注为银行各业务条线提供专业技能类培训咨询服务，培训项详细>>

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《票据风险识别与防范》详细内容

《票据风险识别与防范》

票据风险识别与防范
课程背景：
票据是未来主要的融资工具之一，其较强的流通性、较好的信用性、较低的风险性等，倍受金融市场的青睐，票据业务将成为各大金融机构主要的业绩增长点，银行需要培养大量票据方面的专业人才以适应时代的需要，为银行业的发展助力腾飞。
该课程的宗旨在于提高学员对票据的业务操作及风险管控能力。以票据的业务操作为主线，以票据的三性为原则，立足票据防伪、操作、风险防范为基本点，贯穿理论讲解，经典案例讨论、引导思考、要点解析、操作警示及应对为主轴，对常见的突出问题提供解决方案，从而使票据操作人员能够清晰明了的掌握业务中的重点以及法律法规的原理，并确实运用在实际工作中防范风险、按规定操作。
课程收益：
1. 快速提高授训银行对票据业务风险的综合管控能力；
2. 让学员拥有10秒鉴别票据真伪的能力；
3. 提高学员对票据瑕疵的风险的识别及应对能力；
4. 提高学员对票据的看、验、审的综合能力，避免操作风险；
5.提高学员对票据业务相关的法律意识，避免法律风险；
6. 拥有能应对票据业务中常见问题的处理能力。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：柜面人员、票据业务操作及管理人员等
授课方式：理论结合实践，突出重点、难点解析，配合案例研讨式教学。
课程内容：新版票据常见造假手法及相应风险管控;票据背后的法律与操作风险解析与应对;审、验票操作规范;经典票据案例解析等。
重点——票据的防伪、审验票步骤及方法、票据关系的厘清等
难点——变造票、克隆票的鉴别、瑕疵票的判断标准、票据相关法律的串联、票据业务操作上的风险识别与规避
课程大纲
第一讲：票据防伪
“票据”是社会活动中重要有价凭证，其防伪能力是由一个国家来支撑的，这是票据认知的重要一步。
一、2010版票据的整体概况
1. 我国票据的法律定义
2. 票据的设计理念、风格
3. 现代票据的基本情况
二、现代票据防伪体系的构成及鉴票要领
1. 纸张防伪
2. 油墨防伪
3. 印刷防伪
4. 票据流水号
5. 票据大小写金额栏
6. 荧光纤维丝
三、变造票鉴别要领
1.变造票的概念
2.变造票常见手法讲解
3.变造票三步曲，四小点快速鉴别技巧
四、审票流程
1. 票面信息要素的审核
2. 票据防伪要素的审核
3. 查询查复的要点
4. 典型案例穿插
第二讲：伪假票风险
我们与针对票据的犯罪斗争从未间断，近年来，票据犯罪有激增趋势，犯罪手法也越发隐蔽和高明。各种形式的假票层出不穷，只有充分了解假票的造假方式，才能真正的抵制假票，规避风险。
一、伪造票的造假手法与应对
1. 常规假票识别方法与技巧
2. 克隆票识别方法与技巧
3. 克隆票的特征
二、变造票的变造手法与应对
1. 变造票的变造方式
2. 变造票的变造手法与鉴别要领
3. 变造的趋势
三、典型案例讨论
1. 空白背书
2. 恶意公示催告
3. 大票带小票
4. 内部人员的挪用与侵占
第三讲：操作规范及风险控制
规范、合规的操作是业务优质、高效达成的保证，也是化风险于无形的重要抓手。把握每一个环节、细节，让你的票据业务更加得心应手。
一、承兑业务风险点与控制
1. 承兑业务的受理与调查
1.2、协议签订
1.3、保证金缴存与支用管理
1.4、凭证管理
二、贴现业务风险点与控制
2.1、信贷审查
2.2、票据审核
2.3、贴现后的管理
三、背书1. 背书瑕疵及补救
2. “不得转让”背书
3. 背书章错误
四、失票救济
1. 追索权的使用
2. 挂失止付的法律效力
3. 公示催告操作流程
4. 冻结

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