《金融机构警示教育与从业人员异常排查》

《金融机构警示教育与从业人员异常排查》
主讲：李皖彰老师【课程背景】
圆满实现“十四五”发展目标，推动各个行业的有序、健康、可持续、高质量发展，需要法治的调整与保障，更离不开企业干部员工守法合规、廉洁诚信经营管理的有力支撑。2025政府工作报告指出“一些干部乱作为、不作为、不善为，一些领域和地方腐败问题依然多发。我们既要正视困难问题，更要坚定发展信心。”企业干部员工若缺乏基本法律意识、合规理念、职业素养，便极易出现诸如泄露商业机密、贪污腐败、侵占私吞、滥用职权、违规操作、拉帮结派、诋毁造谣、打架斗殴等各类行为，会逐步侵蚀企业核心竞争力，破坏团队凝聚力，增加企业经营管理风险，也极易引发各类诉讼纠纷，给企业带来经济损失、声誉损害。持续提升企业干部员工法律意识、合规理念与职业道德素养，坚守职业道德，不碰红线，不触底线，不仅能够最大限度的维护企业利益，也能成为个人成就人生价值、阻隔职业风险最坚固耐用的护甲。
本课程设计者与讲授者李皖彰老师同时具备法学、经济学、商科的知识体系和海外访学经历，拥有16年管理咨询与经营管理实践经验，曾任14个省多家商业银行转型辅导咨询专家，主导实施包括：农业银行青海省分行/山西省分行营业部/吕梁分行/秦皇岛分行/保定分行/张家口分行/楚雄分行/许昌分行/莱州分行/徐州分行、交通银行安庆分行/淮北分行、建设银行安庆分行、光大银行蚌埠分行/南京分行、徽商银行总行营业部/宣城分行、凤阳农村商业银行、磐安农村信用社、如皋农村信用社等转型提升、创优、“百佳/千佳”创建、文化打造，了解商业银行的真实场景与需求痛点。作为本届北京市党外高级知识分子联谊会理事，北京市无党派代表人士，李老师用丰富的管理咨询与法律服务实践赋予理论知识生命力，让员工听得进、用得到、入脑也入心。
【课程收益】
提升学员业务相关基本法律法规认知
全面树立学员的法律风险防范意识，深入理解法律关键条款对业务的影响
增强学员合法合规经营意识，实现企业长久稳定发展
增强学员守法用法的自觉性，增强认识，严守边界、防范风险
【课程特色】
结合新形势、新常态、新问题，实时更新、灵活实用
以最新的法律法规与司法实践为依托
深入剖析法条及其背后的法律机理，实现理论与实践紧密结合
【课程对象】中高基层管理者、核心员工
【课程时间】1天（6小时）
【课程大纲】
一、不确定时代（VUCA时代）：企业日常法律风险管理
1、法律风险：秩序的价值与代价
2、绝不能触碰的红线：商业刑事责任承担
3、如何认定职务行为（职务犯罪）？
「以案说法」我是“被骗”的，为什么要抓我？
「以案说法」何为失职？
「以案说法」所谓用权：什么是滥用职权？
4、企业日常法律风险的识别与预防策略
5、具备职业道德对个人风险防范的益处
6、新规解读：《金融机构涉刑案件管理办法》核心条款
二、红线不能碰：常见刑事法律风险警示教育
1、刑事合规是企业的“生命线”和“发展线”
违规操作（非法集资、洗钱、诈骗）
职务犯罪（贪污、受贿、挪用资金）
2、职务侵占罪（贪污罪）
「以案说法」因单位欠薪，而侵占单位财产的处理
3、挪用资金罪（挪用公款罪）
「以案说法」以合法形式拿走公司资金
4、行贿罪
行贿罪 VS 馈赠礼物
「以案说法」事后行贿
5、非国家工作人员受贿罪（受贿罪）
「以案说法」收取协调费据为己有
6、合同诈骗罪
「以案说法」业务员冒用公司名义与他人签订合同收取货款
7、侵犯商业秘密罪
8、侵犯公民个人信息罪
「以案说法」雀某公司员工非法获取十余万条公民个人信息
刑事责任法律后果与承担
《中央八项规定》精神解读与落实措施
三、从业人员异常行为排查与合规自律
1、合规只是单位对员工提的要求吗？
如何理解合规
“合规”与“合法”是一个意思吗？
公司内部控制的意义
职业道德是个人长远发展最好的名片
好的承诺与好的执行
内控合规是对员工权益的保护
「以案说法」利用合规切割单位责任和员工责任
2、风险识别
异常交易监测（大额资金异动、频繁担保）
行为异常信号（考勤异常、权限滥用、社交风险）
3、排查方法与实操
模型筛查系统应用（如反洗钱监测、信贷风险预警）
现场检查与访谈技巧
3、报告与处置
异常行为上报流程与保密要求
涉刑案件移交司法机关的衔接机制
涉刑案件管理
四、诚信与契约精神-民事法律的基石
1、契约精神与合同：现代商业的基石
信任的成本
眼前利益与长远利益
“不按规则出牌”是破坏规则还是智慧谋略？
做好人是不是吃亏？
重礼仪，轻规则
当按规则办事成为一种习惯
用规则维护我们的正当权力
2、契约精神是未来企业的核心竞争力：诚信与廉洁自律
成就井然有序的未来中国
社会褒扬契约精神：好人有好报
用明规则来消灭潜规则
问责责任制
五、职业道德与经营合规管理：违规违纪风险自查自纠
反不正当竞争合规管理
反商业贿赂、反腐败合规管理
「以案说法」金钱的诱惑（贪污受贿）
行稳致远：合规履职
「以案说法」利用职务便利侵占/挪用公司资产
关联交易
公司机会
「以案说法」侵占公司的商业机会
竞业禁止义务
「以案说法」泄露企业重要商业秘密
对外合作需小心
重大项目不做知识产权尽职调查
「以案说法」假借合同谈判获取商业秘密
六、全面依法治国与全面依法治企
依法治国是党领导人民治国理政的基本方略
公司治理与新公司法：对职工权益的保护
公司工会：以职工代表大会为基本形式的民主管理制度
公司的道德规范与社会责任
课程重点与要点回顾

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