保险与财富安全
保险与财富安全详细内容
保险与财富安全
【课程背景】
1. “保险姓保”——寿险正处在转型中,保险公司传统的销售模式在发生革命。人海战术、“开门红”、人情单这些过去的招术已经不能适应高净值人群的需求,客户需要提供有含金量的服务。
2. 利用法商知识帮客户做好资产保全、婚姻财富筹划、税收筹划和资产传承。一改过去“王婆卖瓜”式销售,让保险“顺便”的被卖出去。
【课程收益】
1. 从“保险推销员”变成“法律、财务顾问”,提高签单成功率。
2. 提升专业形象,给客户增加任凭感。
【课程时间】半天,3-4小时/天
【课程对象】销售人员
【课程方法】讲授、案例分析、视频等
【课程大纲】
第一讲:我们的财富面临的威胁
一、互动:我们的财富面临哪些威胁?
二、案例分析
1. “土豆”老板离婚失妻、失钱、失公司
2. 分家不公,兄弟成仇
3. 贾跃亭欠债被冻结财产
第二讲:“老司机”的安排
一、温州大火,肇事者财产被冻结,保险度难关
二、巧用工具,蔡万霖少交700亿遗产税
三、保险,不仅仅是“生、老、病、死”
1. 防止“代位权”
2. 防冻结
3. 防强制执行
四、保卫财富,提前规划
1. 投保人设计
案例:马总债务隔离规划
2. 受益人设计
案例:阿玲婚姻财产保全规划
3. 巧用保单贷款设计,投保不花钱
4. 投资工具组合,百亿资产无忧传承
五、疑难解答
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