（信用卡反欺诈及审核风控务实）_胡元末_企业内训课程

（信用卡反欺诈及审核风控务实）

培训讲师：胡元末

讲师背景：
胡元末老师资深金融风控实战专家高级信用管理师（国家一级）、信贷分析师金融风险与监管国际证书（FRM二级）持证人重庆金融监管局担保行业认证高管中国政法大学法学硕士上海兰迪(重庆)律师事务所高级顾问重庆大学、西南财经大学高级研修班人社部信用管理详细>>

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（信用卡反欺诈及审核风控务实）详细内容

（信用卡反欺诈及审核风控务实）

课程大纲
时间：1天
讲师：胡元未
课程一、宏观经济及消费信贷走势
一、信用卡经营环境
1、主要经济数据及走势
2、监管现状及趋势
3、资产质量现状及趋势
二、消费信贷业务状况
1、消费信贷发展特征
2、人口因素对信用卡业务影响
3、消费结构对信用卡业务影响
4、消费信贷客户类型及画像
三、信用卡业务状况
1、信用卡业务现状
2、信用卡业务发展趋势及痛点
课程二、信用卡概论及风险
一、信用卡发展沿革
信用卡产品原理及定位
信用卡分类
信用卡特点
信用卡与贷款异同
信用卡申请标准
信用卡评价要素
信用卡评分重点要点
信用卡的风险类型
1、欺诈风险
2、信用风险
3、操作风险
八、风险表现
黑名单
伪冒
多申
营业/工资收入较低
负债高
……
第三章、信用卡欺诈类型表现及风控
一、信用卡欺诈的伤害
二、欺诈的类型
三、灰色产业链的危害
四、贷前反欺诈体系及方法
1、欺诈风险防范体系
2、营销人员面临欺诈风险
3、沟通的防线
4、攻防手段技术体系
5、金融科技手段防范体系
课程四、信用卡审批系统功能及作用
一、身份识别对比系统
反欺诈系统
PBOC征信审核
评分系统
第三方数据系统
如何反“套利”
套利的动机、表现
“套利“典型路径
3、反“套利”的工具和方法
课程五、信用卡电话核查操作务实
一、电话核查要素
二、电话核查目的
1、了解真实可靠信息
2、风险防控
……
三、电话核查要求
四、电话核查的准备
1、心理准备
2、资料准备
3、话术准备
4、问题准备
五、电话核查20问
1、基本信息
2、工作信息
3、家庭信息
4、征信/信用信息
5、联系人信息
……
六、电话核查核心10问
1、确认被核查人身份
2、确认核查人工作/收入
……
七、不同信息交叉验证
1、不同资料交叉验证
2、不同人交叉验证
3、人与资料交叉验证
……
八、电话核查重点要点
1、身份---防欺诈风险
2、收入---防信用风险
3、被核查人
4、核查时间
5、核查内容
……
九、电话核查特殊情景应对
1、敏感型
2、狡诈型
3、模糊回答
4、答非所问
……
课程六、信用卡电风控合规策略及体系建设
一、信用资产组合策略
二、加强征信数据采集及使用
三、行业共享信息使用
四、利率及客群选择
五、信用卡法律合规要求
六、风控体系建设
1、制度及机制建设
2、完善流程节点
3、科学方法及工具
课后交流

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