（新时代银行合规及风险管理）_胡元末_企业内训课程

（新时代银行合规及风险管理）

培训讲师：胡元末

讲师背景：
胡元末老师资深金融风控实战专家高级信用管理师（国家一级）、信贷分析师金融风险与监管国际证书（FRM二级）持证人重庆金融监管局担保行业认证高管中国政法大学法学硕士上海兰迪(重庆)律师事务所高级顾问重庆大学、西南财经大学高级研修班人社部信用管理详细>>

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（新时代银行合规及风险管理）详细内容

（新时代银行合规及风险管理）

课程大纲
时间：1天
讲师：胡元未
课程一、强化服务意识，提高支撑保障能力
一、银行的风险类型
二、合规及合规风险概念
合规风险类型及表现
三、合规风险管理的内容
四、规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同
课程二、强化协同意识，提高市场竞争能力
中国人民银行最新政策
银保监会最新政策
其他部门最新政策
四、疫情下监督合规动向
课程三（上午）：银行突出合规问题
一、管理合规问题
1、规避监管
2、乱收费等操作乱象
3、管理失职、监督不到位
二、零售业务操作合规问题
1、零售信贷合规（欺诈、乱收费、违规承诺等）
2、柜面业务合规（欺诈、乱收费、未按流程操作等）
3、同业业务合规（违规展业、违规收费等）
（案例分析/实际工作分享剖析）
午休
课程四、强化担当意识，提高履职尽责能力
一、银保监会及银协
1、《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理，提升金融服务能力的意见》
2、《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》
3、《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》
4、《中国银行业协会商业银行同业代付业务指引》
二、金融消费者权益保护
1、《全国法院民商事审判工作会议纪要》
2、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》
3、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》
（案例分析总结）
课程五、强化合规意识，提高风险防控能力
一、个人经营性贷风险防控
1、个人经营贷款四大风险
2、经营软信息风险分析
3、社会软信息风险分析
4、个人经营贷“贷款三查”重点要点
5、贷款用途监控及合规（防止流入“房市股市”等不合规领域）
6、大数据在经营贷审批的作用
二、个人贷款客户贷后预警及催收技巧
1、个人经营贷贷后预警的方法
2、个人经营贷催收处置方法和技巧
（优秀案例分析）
课后讨论

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