新形势合规内控课纲

  培训讲师:杨贵院

讲师背景:
杨贵院老师银行风险管理培训实战讲师金融EMBA、法学硕士上海仲裁委员会委员、国际合规注册师荣誉会员中国金融风险50人论坛(CFR50)专家组成员2020年获评“上海国企法治领军人物”曾任:上海银行信贷管理部副总经理曾任:上海银行合规管理部副 详细>>

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新形势合规内控课纲详细内容

新形势合规内控课纲

《新监管形势下商业银行合规内控挑战与对策》
课程大纲
课程概述:经济兴金融兴,目前我国经济金融强监管、助抗疫、挺民生、防风险四不误。随着一系列法规及监管政策的出台,商业银行合规内控面临巨大挑战。本课程分别从政策解读、合规内控新挑战及应对之策等方面分享当下银行合规内控热点话题,并通过理论与案例相融合,以提升课程的趣味性,加深理论的学习效果。
学习目标:提升银行员工对新形势下监管政策、典型案例、业务流程及职业操守等的理解,提高银行合规内控管理能力。
课程时长:六小时
课程索引:银行合规、内部控制、挑战与对策
适合学员:银行风险管理、审查审批、法律合规、内控管理专业人员及业务骨干
授课老师:杨老师目前担任某大型农商银行总法律顾问,兼任总行合规内控部总经理。杨老师从事银行风险管理、合规、内控工作近三十载,近年来在相关论坛及多家农信省联社、农商银行、城商银行、股份制银行等交流或授课五百余次。相关内容包括《商业银行乱象整治与合规管理》《商业银行全面风险管理与内部控制》《商业银行信贷全流程风险管理》《商业银行资本管理新规的挑战与应对》《商业银行合规内控数字化转型》《商业银行合规内控案防管理实务》等。
杨老师在任职该银行风险管理部总经理期间,牵头组织全面风险管理体制机制的完善与实施,健全各类风险管理流程和制度,推进巴塞尔新资本协议在农商银行的探索与应用。在任职合规内控部总经理期间,牵头组织推动全行流程银行建设,推进合规管理示范行,深化内控、案防、反洗钱与法律事务管理,致力于健全政策制度与流程的全覆盖。
课程大纲:
一、新监管政策解读及监管处罚
(一)服务实体经济监管要点、处罚案例及防范
√银行违规收费处罚及合规操作要点
(二)支持乡村振兴监管要点、处罚案例及防范
√农村三权分立及活体禽畜抵押案例及操作要点
(三)保护消费者权益监管要点、处罚案例及防范
√理财产品销售适当性案例及银行合规操作要点
(四)调控房地产融资监管要点、处罚案例及防范
√个人住房贷款首付款来源审查案例及合规操作
(五)支持抗击新冠疫情监管要求、处罚案例及防范
√银行绿色通道案例及合规操作
二、银行合规管理新挑战与对策
(一)政策合规与法律合规并重
√案例分享:某银行不支持实体经济被处罚案
√对策:全面把握合规的不同层次,切实贯彻落实国家经济金融政策及法律法规。
(二)形式合规与实质合规并重
√案例分享:关联交易的风险为本案例及合规操作
√对策:深入推进内控合规管理建设年各项措施,防范合规乱象,坚守实质合规。
(三)局部合规与全面合规并重
√案例分享:屡查屡犯违规案例及合规操作
√对策:率先垂范,做到合规内控全覆盖,营造良好合规文化。
(四)刑事合规与业务合规并重
√案例分享:合规不起诉案例
√对策:防范职务犯罪,避免牢狱之灾。
三、银行内部控制新挑战与对策
(一)合规与内部控制的关系
√当下改与久久立
√内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植
√不敢违规、不能违规、不想违规
(一)内控控制的七大局限性
√决策失控:授信审批一言堂案例
√串通舞弊:客户经理与支行行长串通作案案例
√人为错误:“老虎看粮仓”案例
√成本限制:“四眼原则”案例
√大概率事件:低风险担保案例
√管理越权:信贷不当授权案例
√修订跟不上变化:外规内化案例
(二)内部控制的八项控制抓手
√组织机构控制:大额授信集体决策案例
√职务分离控制:授信业务中的职务分离案例
√授权批准控制:柜面业务中的初审与复审案例
√人员素质控制:对合规人员的素质要求案例
√信息质量控制:虚假信息造成不良贷款案例
√财产安全控制:抵押物灭失案例
√业务程序控制:信贷业务的流程控制案例
√内部审计控制:审计的独立性案例
四、总结与启示
合规为本,内控优先

 

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