《基金市场分析和实战策略》

基金市场分析和实战策略
课程背景：
过去3年，中国资本市场持续调整，调整时间长，幅度大，基民亏损十分严重，明星基金经理圣坛陨落，广大基民急于寻求“解套”方案。
作为金融从业者，认清基金投资真相，反思盲目买基，系统性的掌握基金的知识，了解基金投资的核心要点，掌握从基金的家族、基金买卖时机、基金的止损止盈等一系列的系统实战知识，实现基民从选择、解套、盈利到实现目标的转换。
基金市场分析和基金实战策略，过去三年投资者碰到问题，让投资者从基金亏损的原因谈起，如何选择基金，如何把握时机，如何做基金组合，一方面让基民逐步实现扭亏为盈，另外一方面形成系统性的基金销售、转换、服务策略，大幅提升基金销售和服务能力。
课程收益：
● 帮助客户诊断过去3年基金业绩亏损、信心不足等实际问题并找到深层原因，从而掌握基金解套的根本方法和途径；
● 通过实战演练，结合证券软件、基金软件等工具进行现场实战教学，并通过现场诊断帮助投资者找到适合自己的基金及投资方法和模式
● 掌握应用估值、技术、表格等多种工具从而学会基金诊断和分析方法
● 从宏观、组合、买卖、诊断等多维度分析基金，拓宽投资者视野，为其匹配不同类型的策略和方法
● 通过投资基金的实战案例，分组分析最终让学员自身感受到基金投资的精髓和核心
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：银行理财经理、私行经理、中高端投资者
课程方式：现场授课+现场演练+问题研讨；分组教学+实战演练；研讨式教学+互动式教学+体验式教学
课程大纲
第一讲：从解套到盈利，基金的盈亏分析
一、基金过去三年亏损的根本原因分析
1. 高位买基金
2. 买热门基金
3. 一次性买基金
二、基金未来投资的环境和趋势分析
1. 经济转型背景
2. 产业升级背景
3. 房产和储蓄资金搬家趋势
三、基金解套的根本方法和途径
1. 基金买卖时机的把握
2. 基金买卖趋势的把握
3. 基金买卖方式的把握
——从过去三年基金亏损分析，直面问题，分析基金市场未来环境，并率先给出解决基金解套的方案。
问题研讨：基民当下基金销售面临根本问题和解决方法（列三条并研讨）
第二讲：想要基金赚钱，这些知识你必须了解
一、基金大家族
1. 保守型基金：货币型、债券型
2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金
3. 进取型基金：股票型、指数型、ETF基金
4. 另类投资基金：对冲、量化基金
二、基金一笔投和定投
1. 作用不同：定投是为了实现长期目标，子女和养老等，一笔投是为了分享一波牛市收益
2. 投入和来源不同：定投每个月投入，来源是收支结余；一笔投用金融资产投入，来源是净资产
3. 周期不同：定投一般至少投资10年以上，一笔投分享到牛市，目标达到就可，在中国，一般3到7年为适宜
4. 收益不同：定投风险小收益也比较小，一笔投分享到牛市牛基翻倍是目标
5. 策略不同：定投止盈不止损，没有仓位问题；一笔投要止盈又要止损，仓位是核心
6. 风险不同：定投风险小，一笔投风险大很多
三、基金实现的理财目标
1. 通过基金实现财富增值
——基金与储蓄、保险、股票、房产等相比的优缺点
2. 通过基金在稳健的基础上战胜通货膨胀
——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益
3. 通过基金组合和基金定投做子女教育方案
——基金和储蓄、保险、房产、股票等做子女教育金的优缺点
4. 用养老FOF和基金定投实现退休养老计划
——基因与储蓄、保险、房产、股票等配合做好养老计划；各自优缺点盘点
总结：从基金的分类、选择、目标到投资方式，对基金全貌有个详细的认知，全面了解基金，是买卖基金不得不学的知识
实战演练：选择当下环境下最适合的三到5支基金，并上台演练
第三讲：基金组合投资，实现人生财富目标
一、基金投资的本质
1. 买国运
2. 买产业
3. 战胜通胀
4. 实现子女、养老等人生目标
5. 买全球机会（QDII）
二、基金的选择依据
1. 过往业绩
2. 核心持仓
3. 基金经理
4. 风险控制
三、基金组合的诊断和调整
1. 基金组合诊断的两个方向
1）组合的风格
2）持仓权重分析
2. 基金组合的调整的两个要点
1）权重调整
2）仓位调整
3. 调整后不同风险特征的三种基金组合
1）保守型基金
2）稳健型基金
3）进取型基金
——通过基金的组合、目标、时机选择、转换和买卖，降低基金投资的风险，提高基金投资的收益
实战演练：做一个基金和基金定投组合并上台演练（保守、稳健、进取三选一）
第四讲：基金投资的核心，如何把握时机
一、基金收益的估值和宏观指标分析
——哪些基本面决定了股市的未来
1. 决定基金买卖的核心宏观指标
2. 决定基金估值的四个核心衡量指标
3. 决定基金买卖的四个情绪指标
——市场估值、货币财政政策、新基金发行、投资者盈亏情况
二、基金的行业分析
——宽基和窄基的选择
1. 宽基是全行业、全市场投资；窄基是投资某一行业和主题
2. 宽基中风险稳收益，窄基高风险高收益
3. 宽基担心系统性风险，窄基担心行业黑天鹅
4. 宽基重复利，窄基重趋势
5. 投资以宽基为主，以窄基为辅
三、基金的仓位控制和止损止盈
——仓位、止损止盈
1. 仓位控制和止损止盈对基金的重要性
2. 仓位控制的方法和优缺点
1）估值、资金、均线、技术指标等仓位控制法
2）优缺点分析
3. 止损止盈的方法和优缺点
1）盈亏情况、关键位置、大盘指数、最大回撤等止损止盈法
2）优缺点分析
——基金的底层资产债券、股票和商品的时机分析，重点讲述股票类基金的各种分析方法，从而提高基金买卖的精准度
问题研讨：当前经济环境基金的仓位、买卖时机、组合配比等分析
实战演练：基金的实战演练
产品实战——公司主要基金产品点评
案例实战——团队学会选择3到5支基金，并且要做子女、养老、通胀等的组合
案例点评——老师、学员乃至客户上台分组基金组合点评

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