《家庭理财与资产配置》1天）docx
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《家庭理财与资产配置》
【课程背景】
全球宏观格局正处于百年大变局之中，中美格局转变、三期叠加 与危疾影响， 致使中国富裕家庭财富增长与风险叠加并存。该课程将 使学员掌握资产配置原理与实践应用，洞悉金融市场各类资产在家庭 财富管理中的价值与功用， 从而具备资产配置方案制作与呈现能力。
【课程目的】
本课程旨在帮助学员从剖析市场宏观环境和资产配置入手， 引领 学员一起通过了解资产配置中的问题，解决财务和风险管理可能面临 的挑战， 检视各项财务健康管理问题，并提供战略性的解决方案。
【课程收益】
1.“是什么”—— 了解 2021 变局对家庭财富带来的考验
2.“为什么”—— 了解家庭资产配置中不同的金融工具说承担 的角色
3.“怎么做“—— 了解如何审视家庭风险控制情况， 如何让这 次危机变成家庭财富管理更趋健康的契机，检视家庭财务健康情况， 并重新调整资产配置策略
4 .“有什么”-——案例分享， 实战操盘
【授课时间】课时：1 天 6 小时/天
【课程大纲】
一、家庭理财原理和误区
(一) 家庭理财原理
1.资产配置内涵
2.短中长期资产配置
3.不同生命周期家庭理财重点
4.家庭理财小法则
(二)家庭理财误区 1.家庭投资理财顺序 2.家庭获利公式
(三)家庭资负收支之间的关系
1.什么是真正的资产
2.资产产生收入，财富自由的内涵
二、现有主流投资理财工具和方法
(一) 投资理财风险构成
(二) 投资工具 1.基金以及基金定投 2.银行理财产品和国债
3.黄金投资
4.信托
5.房地产
6.股票
三、家庭重要理财规划
(一) 现金规划
1.何为流动性资产
2.家庭如何借钱
(二) 购房规划
购房还是租房？
(三)子女教育规划
1.子女教育规划方法
2.基金定投与子女教育保险
(四)养老规划
1.养老的现状
2.如何测算自己的养老需求
(五) 保险规划
1.保险的种类
2.保险如何搭配
3.如何购买合适的保险四、如何做好家庭资产配置
(一)配什么——大类资产
(二)怎么配——资产配置影响因数：金融、经济、政治、社会
(三)何时配——经济周期
(四)案例： 现金类资产配置再平衡
(五) 案例：保险类资产配置再平衡
(六) 案例：房产类资产配置再平衡
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