《绩优人员必备的法税技能》

《开启大额保单》
绩优人员必备的法税技能主讲：吴奇老师
【课程背景】
自十四五规划以来，国家先后颁布了多项法律法规，出台了多条国家政策，例如民法典的颁布，金税四期的上线，共同富裕的试点等；政策导向决定了财富的走向，每一条政策法规的出台都对高净值人士的财富产生巨大的影响，家庭财富的透明化，原始积累的合法化，资产配置的合理化等等，高净值客户财富的婚姻保全风险，税收风险，传承风险，保全风险不断加剧，所以高端客户对法律风险和税收风险的关注度逐渐增加。
而保险作为一种风险管理工具，可以为高端客户提供全面保障，通过深入分析法律和税收方面的知识，可以帮助保险从业人员更好地满足高端客户的需求
大单营销很难依靠单纯的关系，诱人的利益和未来的收益来实现了，专业的分析法律风险，税务风险才能刺激高端客户的神经，拥有法稅思维，熟练的掌握法稅沟通的逻辑和话术才能和高端客户产生共鸣，顺利的实现签单，培养一批专业的法稅营销大额保单的队伍，才是一家公司的未来，大单解千愁。
【课程收益】
1、掌握法稅营销的四大步骤：一个思维、两个动作、三类资产、四类风险
2、掌握四类风险的分析技巧：婚姻风险、传承风险、家企风险、税务风险
3、了解民法典对婚姻风险的影响，学会利用8大工具应对风险
4、了解金税四期对传承的影响，学会利用5大工具实现传承收益最大化
5、了解金稅四期对家企隔离，税务筹划的影响，把风险降到最低
6、掌握法稅思维营销的实战演练，话术等
【教学方式】
1、理论讲授：结合相关法律和税收知识，进行系统的讲解
2、案例分析：通过真实案例的分析，帮助学员理解和应用课程内容
3、小组讨论：鼓励学员积极参与，互相交流思想和经验
4、互动问答：与学员互动，解答疑问，激发学习兴趣和思考能力
【课程对象】保险营销人员
【课程时间】1-2天
【课程大纲】
一、大额保单开发为什么要掌握法稅思维？
1、什么是法稅思维？
2、为什么要用法稅思维？
高端客户对什么话题感兴趣？
高端客户的资产分配比例是多少？
如何做高端客户的kyc分析？
二、高端客户有哪些法律风险？
1、民法典颁布后对家庭财富的影响又哪些？
民法典的婚姻家庭篇对婚内财产的影响
民法典的新增遗产管理人制度对传承风险的影响
2、高端客户三类常见风险案例解析
杭州独生女继承房产案例
上海夫妻离婚案例
北京独子继承6亿遗产案例
3、解决各类法律风险的的工具及方法
6种保单架构设计应对婚姻风险
5种传承工具应对传承风险
三、高端客户有哪些税收风险？
1、金税四期上线后产生的影响有哪些？
税收制度的发展与变革，财富透明化增大税收风险
房产稅试点，金稅四期联网，全电发票推广意味着什么？
2、企业税收风险和个税税收风险的区别有哪些？
分析刘晓庆、范冰冰、薇娅等明星网红涉税事件的本质区别
3、如何利用保险相关的法稅知识实现风险的隔离？
保险是否能实现债务隔离，税务筹划？
能实现的原理和底层逻辑是什么？
四、怎么样利用法稅思维配置保险产品？
1、法税思维在高客营销中的应用逻辑
一个思维：法稅思维
两个动作：讲故事、给方案
三类资产：金融资产、不动产、企业资产
四种风险：风险对应的解决方案
2、各类型保险产品在法稅风险中的应用
年金险和终身寿险应对风险的区别
高杠杆和高现价产品应对风险的区别
同类型产品对比如何突出自家产品的优势
五、案例分析与讨论
1、分析真实案例，探讨利用法稅思维沟通高客的逻辑及话术
2、通过小组讨论，加深学员对课程内容的理解和应用能力
3、总结课程重点和学习收获，分享加通关

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