银行基层消保工作预管理与合规操作提升

  培训讲师:牛箐

讲师背景:
牛箐简介金融支部副主委中国社会科学研究院博士辽宁省政协经济调研专家组成员现任青海省地区银行业协会专家顾问中国银行业明星大堂经理专家评委(中银协)文明先进工作者、沈阳市窗口行业文明监督员曾任辽宁省银行业协会星级(百、千佳)网点督检组组长辽宁省 详细>>

牛箐
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银行基层消保工作预管理与合规操作提升详细内容

银行基层消保工作预管理与合规操作提升

银行基层消保工作预管理与合规操作提升
大纲
【授课背景】
随着我国金融市场改革发展不断深化,金融产品与服务日趋丰富,在为金融消费者带来便利的同时,也存在提供金融产品与服务的行为不规范、金融消费纠纷频发、金融消费者权益保护意识不强、识别风险能力亟待提高等问题。金融消费者是金融市场的重要参与者,也是银行业持续健康发展的推动者,保护银行业消费者合法权益不容忽视且刻不容缓!【授课目标】
帮助银行各级管理者、对口单位一线服务人员提高对消保工作的整体认识、增强对内对外的管控能力、紧扣未来消保工作的发展动向。
【授课讲师】
牛 箐
【授课方式】
PPT讲授 + 视频观摩 + 案例讨论 + 团队作业
【授课地点】
待定
【授课时长】
1天(6课时)
导引
当前困扰消保工作的常见业务场景(5——8个)
第一篇章 当前银行业消保工作的时代背景
一、银行消保工作的重要意义和现实价值
1、银行消保是大势所趋
2、银行消保是客群需求
3、银行消保是转型抓手
二、当前消保工作的外部舆情环境
1、分层分类管理背后的弊端
2、不良清收带来的问题
3、低于客户期望的事实
4、合规操作背后的误会
5、工作失误引发的风险
6、硬件问题带来的麻烦
7、外部环境变化的影响
8、创新变革必然的纰漏
9、中层管理技能的落伍
10、产品生命周期的缺陷
第二篇章 当前银行业消保工作的监管总体要求
一、国务院:
《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》
二、中国人民银行:《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》中国人民银行令〔2020〕第5号
1、第一章:总则
2、第二章:金融机构行为规范
3、第三章:消费者金融信息保护
4、第四章:金融消费争议解决
5、第五章:监督与管理机制
6、第六章:法律责任
7、第七章:附则
三、中国银保监会:《银行业保险业消费投诉处理管理办法》中国银行保险监督管理委员会令(2020年第3号)
1、第一章:总 则
2、第二章:组织管理
3、第三章:银行业保险业消费投诉处理
4、第四章:银行业保险业消费投诉处理工作制度
5、第五章:监督管理
6、第六章:附 则
四、中国银保监会:《银行保险机构消费者权益保护管理办法》
1、第一章 总则
2、第二章 工作机制与管理要求
3、第三章 保护消费者知情权、自主选择权和公平交易权
4、第四章 保护消费者财产安全权和依法求偿权
5、第五章 保护消费者受教育权和受尊重权
6、第六章 保护消费者信息安全权
7、第七章 监督管理
8、第八章 附则
第三篇章 消保处罚案例分析与警示教育
一、监管处罚典型案例分析
1、消保处罚经典案例1
2、消保处罚经典案例2
3、消保处罚经典案例3
4、消保处罚经典案例4
5、消保处罚经典案例5
6、消保处罚经典案例6
7、消保处罚经典案例7
8、消保处罚经典案例8
9、消保处罚经典案例9
10、消保处罚经典案例10
二、员工行为禁令的相关要求
1、柜员
2、大堂经理
3、客户经理
第四篇章 主要业务场景下的消保申报及审核要点
1、理财产品推介
2、代销业宣传,如代销保险、理财、基金等
3、结构性存款
4、直播活动
5、抽奖活动
6、消费者金融信息保护
7、格式条款
8、信息披露
9、第三方合作
10、其他提示
第五篇章 总结与互动
互动交流5——10分钟

 

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