《绿色金融主要政策介绍与商业银行典型案例详解》-9小时版

《绿色金融主要政策介绍与商业银行典型案例详解》

主讲：王老师 博士
【讲师介绍】
王老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。
某国有行总行宏观经济、绿色金融与金融科技研究员。
某国有行总行培训学院内训师、中国农业银行总行数据分析师。
某国有行总行私人银行部理财投资顾问。
获得中国博士后面上科学基金一等资助，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。
为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，致力于宏观经济研究与企业生产经营落地。
【课程收益】
掌握“双碳”战略中绿色金融的服务模式与要点，挖掘时代机遇！
【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程对象】银行各部门负责人、银行各条线员工
【课程时间】9小时
【课程大纲】
新时代十年的伟大变革：当前银行业面临的百年未有之大变局
百年历程的伟大成就——过去我们为什么能成功
1.1.1 伟大的时代不是一蹴而就
1.1.2 中国经济崛起的十大标志
1.2经济增长的三驾马车——消费、投资、进出口
1.2.1 如何理解促消费、扩内需、保民生
1.2.2 中国的投资靠什么拉动
1.2.3 中国出口的新特点
1.2.4 从人口红利到知识红利
1.3 货币政策——灵活精准、合理适度
1.3.1 中国货币政策的操作工具与中介目标
1.3.2 货币政策如何调节经济
1.3.3 怎么理解社会融资规模的现实意义
1.3.4 货币政策工具对银行息差影响
1.4财政政策——提质增效、更可持续
1.4.1 中国财政政策的实施路径
1.4.2 如何理解政府隐性债务
1.4.3 税收制度如何调节经济
1.5 贸易顺差与外汇储备
1.5.1 常年贸易顺差是好是坏
1.5.2 看不见的货币战争——亚洲金融危机的启示
1.6多层次资本市场构建
1.6.1 如何理解升级版“新三板”
1.6.2 搭建多层次资本市场
1.6.3 如何做中国版“纳斯达克”
1.6.4 注册制改革
1.7 共同富裕
1.7.1 共同富裕的政策内涵
1.7.2 共同富裕的实施路径
二、加快构建新发展格局——从2023年两会看推动绿色高质量发展
2.1 重点目标与一盘大棋
2.1.1 2023年两会重点目标解读
2.1.2 科技
2.1.3 绿色
2.1.4 人口
2.1.5 什么是新发展格局与高质量增长
2.2 创新驱动：从0到1与从1到100
2.2.1什么是创新的“无中生有”
2.2.2 创新驱动：从0到1与从1到100
2.2.3 从“制造经济”到“知识经济”
2.2.4 如何发挥资本市场的融资功能：拜杜法案
2.2.5 卡脖子行业如何破局——详解芯片产业
2.2.6 真正的卡脖子在哪里——能源与农业
2.2.7 数字经济如何重塑中国经济增长格局
2.2.8 如何看待日本的广场协议与是失去的30年
2.3 发展新格局——国内经济大循环与高端品牌培育
2.3.1 什么是国民经济高质量增长
2.3.2 供给侧结构性改革：提升消费质量品牌
2.3.3 如何进行消费的政策动力支持
2.3.4 十四五在消费领域的重点发展产业剖析
2.4 稳态型的收入结构——如何提高国民收入水平
2.4.1 稳态型结构与M型结构
2.4.2 个人所得税税率的倒挂问题
2.5 数字中国——数字经济
2.5.1 数字经济的发展概况
2.5.2 数字经济怎么搞：重点产业布局
2.5.3 什么是金融科技
2.5.4 什么是区块链、人工智能与大数据
2.5.5 数字化如何重塑中国经济增长格局
2.6 绿色经济——新能源
2.6.1 碳中和与碳达峰解读
2.6.2 碳金融与碳排放定价权机制
2.6.3 未来中国的碳价会多少
2.6.4 能源革命带来怎样的机遇
2.6.5 欧洲限电限产与欧洲新能源结构的启示
2.2.3 风能、光伏产业解读
2.2.4 核电、氢能产业解读
2.2.5 为什么都在发展新能源汽车：特斯拉靠什么赚钱
2.2.6 储能行业解读：抽水储能、新型储能、共享储能
2.7 乡村振兴
2.7.1 乡村振兴战略实施的路径与模式
2.7.2 如何保障我国的粮食战略安全
2.7.3 农村金融“四维”金融体系构建
2.7.4 乡村特色经济与产业布局——农业的机会窗口
2.7.5 三权分立——土地要素改革
2.7.6 八大银行业乡村振兴数字化推进策略
2.8 新型城镇化
2.8.1 “一老一小”的未来保障建设与机遇
2.8.2 新型城镇化带来的巨大需求分析
2.8.3 新型城镇化如何体现共同富裕国策
2.9 区域协调发展
2.9.1 中国的黄金市场分割带——城市群与都市圈的建设
2.9.2 国际上大都市圈的发展模式
2.9.3 重点都市圈与粤港澳大湾区政策分析
2.10建立全国统一大市场
2.10.1 建设全国统一大市场的政策内涵：是重回计划经济吗
2.10.2 国内经济的内循环与大循环
2.10.3 商贸流通新平台新业态新模式
2.10.4 反垄断的政策含义
2.10.5国产替代的加速推进
三、绿色金融相关政策解读
3.1 碳达峰与碳中和政策解读
3.1.1 习近平总书记对于双碳的主要论述
3.1.2 基本概念：二氧化碳当量、碳汇、碳排放权
3.1.3 为什么要进行碳中和：双碳战略如何推进
3.1.4 ESG主题： 环境、社会、治理
3.1.5 能源危机：新能源和传统能源哪个更重要
3.1.6 中国的能源产业发展规划
3.2 当前绿色金融市场与主要政策解读
3.2.1 什么是绿色金融
3.2.2 绿色产业投资指导目录如何规定
3.2.3 绿色信贷的开展：银行如何布局绿色信贷业务
3.2.4 央行碳减排支持工具政策解读
3.2.5 从央行货币政策执行报告看绿色金融开展
3.2.6 2022年最新的绿色金融政策指引
3.2.7 2022年绿色产业发展政策指引
3.3 碳金融：中国碳排放权定价市场建设
3.3.1 碳排放权定价市场的发展历程
3.3.2 什么是CCER：核证自愿减排量
3.3.3 中国的碳配额分配方法
3.3.4 欧盟碳交易市场机制——EU ETS
3.3.5 中国未来碳价预测
3.3.6 银行如何拓展碳金融市场业务
3.4 绿色信贷的实践：如何布局绿色信贷业务
3.4.1 农行绿色金融案例：“农银碳”产品体系
3.4.2 碳汇林业贷款案例
3.4.3 光伏贷案例
3.4.4 充电桩案例
3.4.5 绿色供应链金融案例
3.4.6 乡村振兴绿色金融案例
3.4.7 新能源汽车案例
3.4.8 海上风电案例
四、乡村振兴中的绿色金融业务要点分析
4.1 乡村振兴政策背景与内涵——党中央的三农政策
4.1.1 乡村振兴战略的提出与政策内涵
4.1.2 十四五规划如何布局乡村振兴
4.1.3 新村振兴如何三步走
4.2 乡村振兴的业务挑战
4.2.1 农村的“三化”问题：边缘化、空心化和老龄化
4.2.2 “流转潮”变为“退地潮”
4.2.3 如何避免业务陷入“死循环”
4.2.4 价格天花板效应
4.2.5 养殖行业的七大难题
4.3 乡村振兴的业务机遇
4.3.1 新型城镇化
4.3.2 数字经济：数字农村
4.3.3 农业全产业链的构建
4.3.4 乡村特色经济与“四产农业”
4.3.5 农村金融的市场缺口
4.3.6 基因育种的未来机遇
4.3.7 土地流转与农民财产权的保障
4.3.8 农村消费信贷市场与场景构建
4.4 新型经营主体金融支持体系构建
4.4.1 新型经营主体发展现状
4.4.2 农村“四维”金融体系服务圈
4.4.3 新型经营主体的金融需求与供给分析
4.4.4 蚂蚁金服是如何打开农村金融市场
4.5 农业供应链金融业务分析
4.5.1 基于不同主导企业的业务模式——四融平台
4.5.2 基于交易全流程视角的业务模式——从产到销
4.5.3 “链捷贷”养殖业营销模式——链条打造
4.5.4 农村供应链全景模式——多方合作
4.6 乡村振兴信贷政策指引
4.6.1 解读国有行三农信贷政策
4.6.2 解读普惠金融信贷政策
4.7 数字技术在乡村振兴中的应用
4.7.1 什么是人工智能与区块链
4.7.2 大数据分析在农村金融中的风险识别
4.7.3 卫星遥感技术的应用
4.7.4 人脸识别与千人前面营销
4.8 当前银行在乡村振兴中的典型案例
4.8.1 农业银行的主攻产品——惠农E贷
4.8.2 邮储银行的乡村振兴数字化产品
4.8.3 建设银行乡村振兴数字化产品
4.9 八大乡村振兴业务数字化推进策略
4.9.1 整村推进、信用村建设：惠农e贷、菜乡e贷
4.9.2 农村消费信贷：农村绿领、新市民
4.9.3 数字化转型：农村电商、掌银建设
4.9.4 服务网点下沉：惠农通、裕农通
4.9.5 大数据应用：数字化平台、物联网
4.9.6 数字乡村：乡村治理、政务平台
4.9.7 三权与宅基地：农业生产托管、三权抵押
4.9.8 活体抵押：区块链技术的应用、供应链金融
五、普惠金融业务与绿色金融的融合及数字化转型
5.1 普惠小微金融
5.1.1 普惠金融的发展现状
5.1.2 智能风控：如何全流程防范客户风险
5.1.3 如何挖掘不同行业和不同地域的风险数据
5.1.4 如何挖掘经济周期因子风险数据
5.1.5 如何挖掘小微企业贷前、贷中及贷后风险数据
5.1.6 国产替代的市场发展
5.2 绿色金融与小微金融的融合
5.2.1 什么是绿色金融
5.2.2 绿色信贷的实践：银行如何布局绿色信贷业务
5.2.3 碳排放权定价市场的发展历程
5.2.4 什么是CCER——如何做碳金融
5.2.5 绿色普惠小微金融数字化典型案例
5.3 智能投顾和财富管理
2.3.1 智能理财市场发展现状
2.3.2 主要上市银行的智能投顾产品情况
2.3.3 智能投顾和财富管理的数字化转型发展
5.4 消费金融的绿色转型
5.4.1 消费金融的市场格局
5.4.2 消费场景的数字化打造
5.4.3 消费金融的绿色产品数字化转型案例
5.5 绿色供应链金融
5.5.1 供应链金融的发展现状
5.5.2 供应链金融不同发起主体分析
5.5.3供应链金融的数字化转型
5.6 网上银行拓展小微客群的数字化转型案例
5.6.1 百灵系统
5.6.2 310模式
5.7 滴灌通国际资本入局小微金融的数字化模式
六、数字人民币业务数字化转型发展策略
6.1 各国央行发展数字货币的最新进展
6.2什么是数字人民币
6.2.1 数字化人民的发行历程与试点
6.2.2 数字人民币是M0还是M2
6.2.3 数字人民币的战略地位与意义
6.3 数字人民币的运营体系
6.3.1 数字人民币、现金、银行存款与第三方支付比较
6.3.2 数字人民币双层运营体系
6.3.3 数字人民币对信用创造的影响：是否改变货币乘数
6.4 数字人民币对银行的影响
6.4.1 对商业银行资产和负债的影响
6.4.2 对商业银行零售业务模式产生的影响
6.4.3 对银行现有账户体系和支付结算体系的影响
6.4.4 对商业银行开展反洗钱工作的影响
6.5 数字人民币与银行的数字化转型
6.5.1 数字人民币与银行的全场景获客
6.5.2 数字人民币与支付结算
6.5.3 数字人民币与开放银行

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