家庭生命周期和投资理财规划
家庭生命周期和投资理财规划详细内容
家庭生命周期和投资理财规划
家庭生命周期和投资理财规划
课程背景:
在人生的不同阶段,每个家庭都会面临不同的财务问题。很多没有接受过系统训练的
人,都会缺乏家庭财务目标、不清楚自己的财务状况、缺乏有效的家庭理财方案,导致
现金流不健康,无法实现家庭财富的有效保值增值,甚至影响到家庭的正常运营。本课
程通过深入浅出的分析,呈现家庭理财中常见的误区,让大家了解家庭生命周期,明确
家庭各阶段财务需求,并通过合理有效的资产配置,实现家庭财富的保值增值。通过该
课程,可让受训者了解家庭理财的基础知识,明确什么是家庭生命周期,并能根据实际
情况对家庭所处的生命周期做出判断,进而帮助客户分析其财务状况,能做出一些有效
的理财规划指引和建议。
课程收益:
通过本次课程,让授课对象从知识层面理解“现金流”、“财务状况”、“财务目标”等概
念,掌握“家庭生命周期”的理论知识。让受众从态度层面产生“我要理财”、“我要让家庭
资产保值升值”的意识。从技能层面能对自己的家庭生命周期进行判断,分析自己的家庭
阶段及财务需求,并掌握常用的资产配置方法。为后期家庭理财奠定良好的基础。
课程时间:2小时
授课对象:所有已工作的职场人士
授课方式:生动授课、多媒体演示、个体实训、角色扮演、互动交流等使培训效果最优
课程大纲
一、开题小游戏
家庭自我诊断:我在社会哪一层?
1、通过小游戏,引出我国的社会阶层划分
2、区分“中产家庭”和“中等收入人群”
2.1 什么是中产的标准
2.2. 什么是中等收入的标准
2.3 两者有何区别?分析自己的投资特质及可能的理财喜好
二、最常见的理财误区
1、混淆“收入”概念与“资产”概念
1.1 讲解“现金流”和“资产”的区别
1.2 “家庭财务的八大类型”
2、 认为收入低资产少就不需要理财
2.1 “我的钱还不够多,所以不需要理财”
2.2 “你不理财,财不理你”
3、只顾眼前,不管未来的短视心理
3.1潜在家庭需求的分析
3.2家庭理财潜在风险的分析
三、家庭生命周期
1、家庭生命周期的含义
2、家庭生命周期的特征呈现
用图表呈现一个正常的家庭会经历的生命周期
用对比图分析不同周期中的家庭,财务方面的特征
3、家庭生命周期的诊断方法
实操训练:家庭生命周期的自我诊断
四、家庭资产风险规避
1、分析家庭资产缩水的主要成因
2、如何隔离风险,做好资产的保值增值规划
2.1 意识清晰,行动保障
2.2 债务划分及风险规避
2.3 合理的资产配置
五、投资理财四步走
1、通过家庭生命周期分析,明确不同阶段的财务需求
2、梳理家庭现有的财务状况,做出家庭财务状况的诊断
3、根据需求,进行家庭财务目标的梳理和建立
3、根据财务目标和现有状况,确定理财方案
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2020.06
力诚永邦
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