《中国银行业的发展现状、趋势与转型方向》课程大纲

  培训讲师:姜新旺

讲师背景:
姜新旺——金融宏观经济培训专家★毕业于西南财经大学中国金融研究中心★金融学博士、教授,硕士生导师、MBA导师★浙江大学、上海交通大学特聘教授★浙江农信学院特聘专家★入选浙江省“151”人才工程★中国金融学会理事★先后任多家银行和证券公司的独 详细>>

姜新旺
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《中国银行业的发展现状、趋势与转型方向》课程大纲详细内容

《中国银行业的发展现状、趋势与转型方向》课程大纲

《中国银行业的发展现状、趋势与转型方向》
【课程大纲】
一篇:政策环境篇 中美贸易战背景下宏观经济金融政策的巨变
1.中国政府迎战中美贸易政策:经济金融“全面宽松基本确认”
2017年是政策转变之年:由稳增长(2014—2016)转向去杠杆、抑泡沫、防风险(2017-2020)
2018年4月11号:亚洲博鳌论坛,易刚宣布中国金融开放的12大举措,取消银行业外资持股比例限制
2018年4月23号:中央政治局会议,删除了“管住货币供给总闸门”的表述,政策“微调”还是“巨变”?
2018年6月27号:央行货币政策委员会第二次会议,流动性由“合理稳定”到“合理充裕”
2018年7 月 23 日: 保持适度的社会融资规模和流动性合理充裕,“全面宽松基本确认”
2018年7 月 31 日:中央政治局半年会议,政策转向得以确定
2018 年央行一系列“再度放水”举动:宽松归来
2.中国政府迎战政策反思:宽松至死?请走窄门
3.银行经营:竞争格局变化,回归借贷本源
第二篇:趋势转型篇 中国银行业的发展现状、趋势与转型方向
一、2017中国银行业发展现状
各类机构稳步发展,银行业发展态势向好(净利润增速明显回升)
资产扩张速度放缓,同业和表外业务收缩
存款业务平稳增长,非存款业务规范发展
中间业务增速稳中略降,新型业务面临转型
对接国家战略,不断优化布局
信用风险整体稳定,市场与流动性风险总体可控
资管新规推动资管业务加快转型
二、2017银行业新趋势盘点
1.五大行纷纷与互联网公司结成盟友,借助互联网的力量自我革命;
2.民营银行迎来"三年考",积极向监管层沟通获得更多业务资质;
3.首家独立法人直销银行开业,监管层开始鼓励商业银行稳步开展直销银行子公司试点;
4.零售转型成为今年上市银行中报数据的一大亮点,未来5到10年对银行业利润贡献或超50%;
5.央行对普惠金融实施定向降准政策,多家商业银行设立普惠金融事业部
三、2018年银行业十大猜想
猜想一:行业强监管态势延续,整体冲击边际下降。
猜想二:理财改革进入深水区,理财发行规模下降。
猜想三:同业监管继续加强,存单发行规模下降。
猜想四:息差整体企稳回升。
猜想五:生息资产同比略有扩张。
猜想六:资产质量延续改善,信贷成本压力减缓。
猜想七:存款压力仍然较大,存款表现延续分化。
猜想八:消费信贷市场分级,新兴产品涌现。
猜想九:人工智能应用广泛,主要集中在生物识别和智能投顾。
猜想十:区块链技术应用更加广泛。
四、2108商业银行在战略、业务和经营管理上如何转型?
(一)利率市场化背景下银行的应对方式
1、战略上向交易银行转变,努力实现轻资本、零售化和互联网+转型
2、业务上大力发展非息业务,创造新型利润增长点
3、经营管理上重点建设“金融科技银行”,寻求效率、成本和风险的最佳平衡
(二)金融市场业务转型发展方向:同业业务定位转变
1、战略定位上加快构建同业平台
2、业务转型中积极发展轻型资产,投资标的中看重标准化资产
3、开展业务创新,综合化金融服务特征明显
4、提高金融市场风险管控能力
5、发展金融对外开放业务
(三)资产管理业务转型发展方向:回归资产管理本源
1、银行理财资产端:提高标准化资产比例,促进非标转标
2、银行理财负债端:重视零售业务,尤其重视私人银行业务
3、产品设计上,净值化、开放式是未来重点转型方向
4、战略定位上,加快构建大资管平台,加速成立资管子公司
第三篇:未来趋势篇 互联网时代银行业的商战新兵法:生态战的势、道、术
1.势——取势,方可因势而变
势二:生态系统竞争时代已经迅猛来临。
究竟生态系统是个啥玩意?
生态系统有哪几个核心特征?
生态系统竞争的前世今生是什么?
生态系统为什么有超级巨大的威力?
生态系统竞争将对银行业产生什么深远影响?
2.道——明道,方可走对大方向
经营方向上:A、固守主业 B、跨界融合
经营模式上:A、公司 B、生态系统
平台思维上:A、封闭式 B、开放式
经营方式上:A、纯地面 B、地面+空中
经营策略上:A、单打独斗 B、异业结盟
经营工具上:A、传统手段 B、互联网金融
经营管理上:A、中心化 B、去中心化
跨界吧,银行!
打群架吧,银行!
3.术——优术,方可实现大目标
完善平台(抢入口)
广聚用户
开放融合

 

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