小微企业主要风险管控大纲
小微企业主要风险管控大纲详细内容
小微企业主要风险管控大纲
小微企业信贷业务风险管控
第一章 创新产品服务与小微企业缺乏抵押担保风险控制
一、小微企业账户流量贷款（流量贷）
二、小微企业纳税信用贷（纳税贷）
三、个体工商户信用贷款（信用贷）
四、订单质押贷款（订单贷）
五、政府基金担保贷款（助保贷）
六、互保基金担保贷款（互保贷）
七、保证保险贷款（保险贷）
八、担保公司担保贷款（担保贷）
九、小微客户5个创新型经营产品
第二章 大数据技术与小微企业财务信息不透明风险控制
一、小微企业财务信息不透明与控制措施
二、什么是大数据
三、信贷业务为什么要引进大数据
四、银行大数据来源
五、大数据技术操作程序
六、运用大数据，广泛收集小微企业融资信息
第三章 客户评信授信技术与小微企业财务信息不透明风险控制
一、客户信用等级评定技术
二、评分授信技术
三、客户征信等级评定技术
四、三类评信技术比较
第四章 交叉验证技术与小微企业财务信息不透明风险控制
一、什么是交叉检验
二、为什么要进行交叉检验
三、交叉检验基本路径
四、交叉检验常见七大方法
第五章 自制报表技术与小微企业财务信息不透明风险控制
一、编制企业财务报表方法
二、为什么要自制报表
三、现金流量表
四、损益表
五、资产负债表
六、个人家庭财务报表
第六章 贷款用途管理与小微企业挪用贷款风险控制
一、客户挪用贷款资金的表现形式
二、贷款资金被挪用的危害
三、贷款资金被挪用原因分析
四、综合治理贷款资金被挪用的问题
第七章 贷款投向管理与小微企业行业经营风险控制
一、粮棉油种植与加工行业
（一)国家政策
(二)粮棉油种植业存在问题
粮食生产现状；棉花生产现状
（三）粮棉油加工行业
案例：棉花公司关停，资金挪用建房地产滞销
二、养殖行业（生猪）
案例：新民养殖老板跑路，担保公司接管
五洲牧业循环养猪
三、酒店餐饮行业
（一）行业特点
（二）主要风险点
案例：巴适酒店老板欠下500万元失踪
象牙山庄转型大众消费
四、船舶行业
六、行业风险综合防控措施
第八章 客户识人技术与 小微企业品质风险控制
一、借款人品质问题引发贷款风险的主要表现
二、借款人品质调查方法
三、防范借款人品质风险对策措施
第九章 强化内部管理与员工道德风险控制
一、员工道德风险信号
二、有道德风险信号员工办理业务可能出现的不尽职或违规
三、员工道德风险防控措施
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