《从四大类资产配置话术到财富传承精准营销》

《从四大类资产配置话术到财富传承精准营销》

【课程对象】
投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、中阶主管、
高阶主管、

【课程时间】
2天，12小时。

【课程收益】
1、透过真实金融市场情境，提升金融智慧，让你了解过去，预见未来，掌握现在！
2、全球金融时事为研究基础，透过大数据统计分析，以真实金融市场的资产变化为依据
随机变化。
3、与时俱进：透过全球金融时事，练习权衡机会与风险
4、赢家眼光：综观资产配置连动关系，看懂市场脉络
5、智者思维：掌握关键线索，学会在时间压力下的决策能力
6、沙盘实战：透过客户信息表与资产配置表的结合，于工作上密切结合

【课程大纲】
一、资产配置策略与话术大解析
1. 分组PK 与 积分竞赛
2. 1997~至今投资市场过山车行情解析
A.幅度
B.时间
C.大类资产影响性
3.黑天鹅事件话术解析
A.军事行动
B.金融危机
C.央行政策
D.天灾人祸
4.要花的钱话术解析
A.一备子可以赚多少钱
B. 预防风险
C. 控制支出
D.增加收入
5. 保命的钱话术解析
A.住院费用
B.手术费用
C.特殊用药
D.术后恢复
6.生钱的钱话术解析
A.基金趋势
B.股票风险
C.资产动态调整
7.保本升值的钱话术解析
A.教育账户
B.医疗账户
C.养老账户

二、基金投资策略与话术大解析
1. 宏观大类产品分析
A. 美联储VS 美股对比
B. 美联储 VS美股 VS美元指数
C. 美联储 VS美股 VS 恒生指数
D. 美联储 VS 恒生指数 VS 上证指数
E. FED 重要性四分析
F. 美股 VS 恒生指数 VS 上证指数关联度分析
G. 全球主要经济体利率分析
H. 人民银行利率调整动态
I. 国内宏观分析
J. 黄金市场影响因子梳理
K. 头脑风暴 : 销售话术打造
2.蓝筹类
3.沪港通类
4.行业类
A.医疗
B.农业
C.消费
5.固收类
A.信用债
B.利率债
C.可转债
6.贵金属类
A.美元指数
B.黑天鹅
C.黑金 VS 黄金
7.销售案例演练分析

三、从分析黄金到销售黄金

1. 黄金需求分析
A. USDX
B. 恐慌
C. 通胀
D. 黑金
E. 利率
F. 周期
G. S/D
2. 黄金价格影响因子-国际情势变化
A. 量化宽松
B. QE
C. OT
3. 黄金价格影响因子-人民币与美元币值的涨跌
4. 黄金价格涨跌因子-季节性因子
A. 加息通道
B. 降息通道
5. 如何短线判断黄金价格?
A. FOMC
B. 压力与支撑
6. 黄金投资四法
7. 销售场景演练

四、中高端客户财富传承话术大解析

1.案例 : 外资行客户财富传承
2.财富传承超过六代秘法
A.财富传承核心
B.三大类财富传承
C.家族办公室
D.谁能帮我们制定财富传承
E.投资顾问服务
F.市场研究分析
G.量身订做
H.企业与私人资产
3.财富传承致富之道
4.财富分配主要风险案例与话术
A.遗产继承风险
B.婚姻风险
C.败家子风险
D.经营债务风险
E.资产贬值风险
F.税负风险
G.家人保障风险
H.隐私保密风险
I侵权风险
J.刑囚风险
5.风险避免方式
6.销售案例演练分析

五、基金话术手册
1. 我们这种打工族(我现在还年轻)，工资高，哪有什么大钱迚行投资。
<话术一>
如果每个月省下300元，30年后可能您有200万的个人小金库，您有兴趣吗？这里的客户
个个都开了定投，准备自己的小
金库。人的一生在丌同的阶段，有丌同的可支配所得和丌同的经济压力，尤其在孩子出
生后,经济压力通常更大，因此存
钱要趁早，如果等到有了家庭，也许那个时候赚的钱比较多，但花费更大，反而无法存
钱。
<话术二>
现在的年轻人，比我们当时聪明多了，很多人都做了旅游、结婚、买车、买房的储蓄计
划，每个月省点花，再加上现在
的定存，透过复利效果，连佝儿子读哈佛的钱都能准备好！
<话术三>
投资要选择适合的投资工具，您看看定存储蓄不投资基金未来的复利效果差了6倍，因此
选对投资工具，小钱也可以变大钱。

<话术四>
投资与家都说耐心是投资获利的根源，您够年轻如果也很有耐心，将来一定是中国富豪
！
<话术五>
现在国人平均每6年就多活一岁，您应为完满的退休生活提供足够的物质保障。特别重要
的是，年长者一定要有个人小金库，养钱防老，有钱有尊严。
<话术六>
现在的人都比以前长寿，因此现在的人最担心的是：人还在，但钱没了。

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