《小微企业财务非财务状况分析和风险识别》
《小微企业财务非财务状况分析和风险识别》详细内容
《小微企业财务非财务状况分析和风险识别》
小微企业财务非财务状况分析和风险识别
课程目标：
1. 让学员充分了解小微信贷财务状况和非财务状况的内容
2. 了解小微信贷基础性理念内容以及IPC小微信贷技术原理
3. 深刻理解小微信贷财务状况分析以及逻辑检验对于风险识别的重要性
4. 深刻理解小微信贷非财务状况分析以及交叉检验对于风险识别的重要性
5. 熟练掌握如何运用逻辑检验的方法进行小微企业信贷财务非财务的分析与识别
课程时间：两天课程
授课对象：信贷营销部门员工+风控合规部门员工
授课方法：实战讲授+案例研讨
课程大纲：
第一单元 小微企业信贷业务介绍
1、小微企业信贷介绍
➢ 小微企业信贷是啥？
➢ 小微企业信贷的目标客户群体
A. 小微企业个体工商户的特点
B. 小微企业个体工商户对于贷款五要素的反应
C. 小微企业个体工商户的信贷准入政策
➢ 小微信贷的目的
A. 筹措资金
B. 建立信用
C. 能力建设
2、小微贷款的业务的八大流程介绍
➢ 小微信贷的市场营销
➢ 小微信贷的申请受理
➢ 小微信贷的实地调查
➢ 小微信贷的审贷分析
➢ 小微信贷的信贷审批
➢ 小微信贷的贷款拨付
➢ 小微信贷的贷后管理
➢ 小微信贷的不良催收
第二单元 小微企业信贷风险控制识别方式
1、关于小微企业信贷信用风险评估与放贷原则
➢ 小微企业信贷信用风险的定义
➢ 小微企业信贷信用风险的来源
➢ 小微企业信贷信用风险的影响因素
a. 还款意愿
b. 还款能力（十大点）
c. 其他风险
d. 信用增强/风险缓释的因素
➢ 小微企业经营可能导致失败的原因
➢ 小微企业信贷放贷原则
2、小微企业信贷风险识别方式
➢ 关于小微企业大数据识别
➢ 关于小微企业信贷IPC小微贷技术识别
a. IPC小微信贷技术简介
b. IPC小微信贷技术原理与特点
c. 逻辑检验与交叉检验
d. 案例分析
➢ 大数据与IPC相结合下的小微企业信贷财务信息风险识别
a. 小微企业信贷为什么要获取企业财务信息
b. 需要获取哪些财务信息进行风险识别
c. 获取财务信息的方式
d. 获取哪些重点的财务信息进行风险识别
e. 如何规范核实小微企业的财务信息
f. 案例分析
➢ 大数据与IPC相结合下的小微企业信贷非财务信息风险识别
a. 小微企业非财务信息的重要性
b. 非财务信息的用途
c. 获取非财务信息的途径
d. 获取非财务信息的方法
e. 非财务信息的分析与检验
第三单元 小微企业信贷财务信息风险识别逻辑检验分析（基于IPC技术）
1、小微信贷风险识别财务信息逻辑检验
➢ 逻辑检验的作用
➢ 逻辑检验的基本思路
➢ 销售额检验思路
➢ 案例分析
➢ 分行业销售额检验方法
a. 贸易行业（包括零售与批发）
b. 生产及其他加工行业
c. 服务型及其他服务行业
d. 客运或货运物流行业
e. 其他行业
➢ 毛利率检验方法
➢ 案例分析
➢ 净利润检验方法
➢ 案例分析
2. 小微信贷财务与非财务状况风险识别的分析能力
➢ 案例分析
第四单元 基于人性的银行信贷业务
1、关于情、理、法的那点事儿（情字当头的由来）
2、信贷工作的三易（不易、变易、简易）
3、关于人性和人心在银行信贷工作中的思考
张志强老师的其它课程
小微信贷客户经理工作管理与时间规划 07.24
小微信贷客户经理工作管理与时间规划一、背景：小微信贷客户经理是我行最一线的业务拓展岗位，肩负着将我行各类型小微信贷产品和金融服务推广到广大小微企业客户的使命。在支行小微信贷经营中承担着业务营销开拓、客群分析和行业分析、信贷客户关系管理、识别防范风险等责任，最终达成支行小微企业信贷业务规模扩大以及风控合规的经营目标；具体的目标为：新增小微企业信贷投放、增加小微
讲师：张志强详情
《2023年商业银行普惠金融小微企业信贷投放营销策略暨依靠数据分析优质小微企业客群》课程背景：中国的中小微企业以及个体工商户，越来越成为国家经济结构中非常重要的部分；国家统计的数字：目前有3000万中小微企业，7000万个体工商户；这些小微企业和个体经营实体占据市场主体的90，贡献了全国80的就业，70的发明专利，60的GDP，50的税收；疫情形势下大多数实
讲师：张志强详情
基于业务目标的小微信贷客户经理营销行动计划方案 07.24
基于业务目标的小微信贷客户经理营销行动计划方案一、商业银行小微客户经理信贷营销中常常遇到的问题（一）不知道如何精准找到客户在目前商业银行支行网点的客户经理中，普遍存在问题之一就是难以精准找到信贷客户。常用方法为陌生外拓、客户转介，但这种方法只是找到了需要融资的人、并不能精准找到符合我行信贷产品的客户，如某个客户经理走访30个成功1个，打电话100个成功1个；
讲师：张志强详情
普惠金融客群分析+普惠小微客户关系维护 07.24
普惠金融客群分析+普惠小微客户关系维护背景：1新冠疫情持续的三年，也是中国实体经济日子最难熬的三年。大量的小微企业、个体工商户、农户等小生意经营实体面临着非常艰难的生存环境。大多数实体小微企业和个体工商户都受到了很大的冲击，承担着巨大的经营压力，同时对其上下游的中小微企业造成了现金流紧张的情况也很普遍；有一个调研数据：受疫情影响，34的中小微企业现金流只能维
讲师：张志强详情
小微信贷精准营销分析+小微企业产品营销多场景话术设计与实务演练一、小微信贷营销思维转变1、小微信贷业务由营销向价值合作的转变2、小微信贷营销策略由粗放向精准的转变3、小微信贷客户经理营销数字化思维转变4、小微信贷客群构成普通+高精特新5、小微信贷业务营销获客方式线下与线上变化6、小微信贷业务发展信贷全流程合规的监管要求7、小微信贷业务营销场景化和数据化特征8
讲师：张志强详情
2-商业银行对公业务大客户营销实战策略 05.19
商业银行对公业务大客户营销实战策略一、对公信贷营销思维转变1、信贷业务由营销向价值合作的转变2、信贷营销策略由粗放向精准的转变3、信贷客户经理营销数字化思维转变4、信贷客群构成普通+高精特新5、信贷业务营销获客方式线下与线上变化6、信贷业务发展信贷全流程合规的监管要求7、信贷业务营销场景化和数据化特征8、信贷客户经理角色认知由营销到金融服务顾问的转变二、客户
讲师：张志强详情
通用：《严监管形势+大数据背景下商业银行信贷投放行业趋势分析》课程背景：商业银行在疫情结束后经济疲软的形势下，都在反思：接下来国内商业银行小微信贷业务的发展趋势朝哪个方向？需要我们具备怎样的战略眼光和实际发展规划？中国商业银行几十年以来粗放式发展的改变，从哪里进行变革？我们在课程中会通过对国内众多商业银行的案例进行分析，应该会有一些可供我们借鉴的经验和方法；
讲师：张志强详情
《互联网新形势下个人消费信贷和小微经营信贷业务拓展与创新》课程背景1、《中央经济工作会议》中关于金融业的改革的趋势非常明显的透露出几个信号：一是对于新形势下的信贷业务拓展提出了新的要求，尤其是一些新的名词;大数据、供应链金融、零售信贷业务等；随着国内经济的发展，个人为申请主题的经营性贷款多样化，差异化的需求越发明显；国家在政策层面给出了普惠金融服务的各项政策
讲师：张志强详情
三农金融业务创新与风险管理 03.03
《三农金融业务创新与风险管理》培训对象：分行主管副行长、分行小微企业部门总经理、一级支行行长；社区客户经理、信贷以及风险条线人员；培训目标：思想上认识到三农综合金融服务给银行带来的价值。掌握中三农金融市场开拓的基本方法与开拓渠道。学习掌握三农金融服务过程中的业务风险防范希望学员通过对国内同业银行机构的一些三农金融服务和风险防控的经验和案例有所启发。培训方式：
讲师：张志强详情
《银行小微信贷流程介绍》 03.03
银行小微信贷流程介绍课程目标：1.让学员充分了解小微信贷流程，掌握小微信贷贷前调查技术2.了解小微信贷基础性理念内容以及IPC小微信贷技术原理3.深刻理解小微信贷营销理念和掌握营销方式和技巧4.熟悉贷前工作内容的各个环节5.熟练掌握如何进行贷款原因分析和软信息以及财务信息的获取和分析课程时间：两天课程+五天或者六天实操外拓授课对象：信贷营销部门员工+风控合规
讲师：张志强详情
- [潘文富] 经销商终端建设的基本推进
- [潘文富] 中小企业招聘广告的内容完
- [潘文富] 优化考核方式，减少员工抵
- [潘文富] 厂家心目中的理想化经销商
- [潘文富] 经销商的产品驱动与管理驱
- [王晓楠] 辅警转正方式，定向招录成为
- [王晓楠] 西安老师招聘要求，西安各区
- [王晓楠] 西安中小学教师薪资福利待遇
- [王晓楠] 什么是备案制教师？备案制教
- [王晓楠] 2024年陕西省及西安市最
- 1社会保障基础知识(ppt) 21159
- 2安全生产事故案例分析(ppt) 20239
- 3行政专员岗位职责 19045
- 4品管部岗位职责与任职要求 16223
- 5员工守则 15461
- 6软件验收报告 15395
- 7问卷调查表(范例) 15113
- 8工资发放明细表 14554
- 9文件签收单 14195
