《供应链金融及重点行业解析实务培训》

商业银行供应链金融及重点行业
金融服务方案设计实务培训

课程背景：
随着社会化生产方式的不断深入，市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链
与供应链之间的竞争，同一供应链内部各方相互依存，"一荣俱荣、一损俱损"；与此同
时，由于赊销已成为交易的主流方式，处于供应链中上游的供应商，很难通过"传统"的
信贷方式获得银行的资金支持，而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞，甚至出现"断
链"。维护所在供应链的生存，提高供应链资金运作的效力，降低供应链整体的管理成本
，已经成为各方积极探索的一个重要课题。
因此“供应链金融"系列金融产品应运而生。我国商业银行传统的金融服务模式也不断
创新，供应链金融逐渐成为金融创新环境下商业银行新的业务增长点，同时供应链金融
的发展成为商业银行开展中小企业金融服务的重要内容。


课程收益：
● 提高银行从业人员对供应链金融的理解
● 认识供应链金融的重要性和发展该业务的必要性
● 掌握银行供应链金融的适用对象
● 提升客户经理供应链金融产品组合设计能力
● 增强客户经理供应链金融业务营销能力
● 帮助客户经理掌握供应链金融在各行业的应用
● 改变客户经理传统信贷业务思维模式
● 帮助客户经理精准的找到供应链金融的适用客户群体

课程时间：2天，6小时/天
课程对象：商业银行对公客户经理、产品经理、风险管理人员、行领导、贸易融资部
课程方式：小组讨论、案例剖析、现场互动，现场答疑

课程大纲
问题导入：什么是供应链金融，银行开展供应链金融有什么意义？
第一讲：供应链金融概况介绍
一、供应链金融概述
1. 供应链金融的概念
2. 供应链金融的应用前景和发展趋势
3. 供应链金融的主要类型
1）应收类：保理业务、应收账款质押融资、商业承兑汇票、订单融资
2）预付类：未来货权质押、保兑仓
3）存货类：动产融资
4. 供应链金融的优势
1）解决中小企业融资难
2）做大核心企业
3）做强产业链
4）综合收益增加
5）整体授信风险降低
5. 供应链金融的进化史
1）1.0线下模式
2）2.0线上模式
3）3.0平台模式
4）4.0平台+平台模式
二、供应链金融客户需求分析
1. 核心企业需求分析
2. 供应商需求分析
3. 经销商需求分析
三、供应链金融的风险控制
1. 控制供应链金融风险的要点
2. 供应链金融风险案例展示

第二讲：成熟供应链模式分析
1. 蚂蚁金服供应链模式分析
2. 京东金融供应链金融模式分析
3. 平安银行供应链金融模式分析
4. 苏宁金融供应链金融模式分析
5. 国美金融供应链金融模式分析
6. 怡亚通供应链金融模式分析
7. 中信银行供应链金融模式分析
8. 摩贝供应链金融模式分析
9. 联易融金融供应链金融模式分析
10. 普汇云通供应链金融模式分析

第三讲：重点行业供应链金融案例
一、电力行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某电厂整体金融服务方案案例展示
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
二、房地产行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某强势房地产开发商授信方案
案例展示：某中小型房地产开发商授信方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
三、商超行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某大型超市整体金融服务方案
案例展示：某大型商场整体金融服务方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
四、汽车行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某汽车生产厂商整体金融服务方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
五、白酒行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某白酒生产企业整体金融服务方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
六、医药行业金融服务方案
案例分析：产业链解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某三家医院整体金融服务方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
七、家电行业金融服务方案
案例分析：产业连解读
案例讲解：行业典型授信方案讲解
案例展示：某家电生产企业整体金融服务方案
思考：该模式可以复制到本地哪些客户身上？
现场答疑互动环节

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