私行业务的创新求变之管理岗提升课程背景：过去理财产品保本保收益，私行业务AUM是“韩信点兵，多多益善”，对客资产配置经常是一个产品支起全盘配置需求。但是随着“资管新规”出台，划时代的影响，保本保收益早一去不复返了，而且产品都进行净值化管理，私行客户对理财产品的持有波动显性化，且随着近几年市场无序震荡加剧，难以有趋势性套利机会，加上资产收益率不断下行，导致私行客户的体验感极差，即波动加大，收益下降甚至于亏损概率更大幅度更深，这就倒逼私行的经营理念必须转变。近年来，有些私行由于客户持有的产品大幅、深度、急剧亏损等问题，面临的投诉和纠缠压力很大，处于维稳的需要，个别私行因噎废食，干脆停止了“理财代销

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银行理财经理资产配置专项能力提升课程背景： 多年来形成的私行传统经营模式在当前纷繁复杂的大背景下集中暴露出其缺陷，难以应对新的挑战。所谓传统模式是指私行沿着“产品准入——客户经理销售”的产品销售理念，所侧重的是短期内完成本部门或本行的销售KPI，这在历史上通过信托对接底层非标资产且实现保本保收益的情况下尚客户没有意见，而站在后“资管新规”时代要求下继续如此，逐渐丢掉的是客户的信任和耐心。 我们强烈呼吁，当前私行亟需从“经济周期（客观前提）+客户风评（主观前提）出发——确立合意的投资策略及其组合——再在代销产品库中检索适格产品——实现客户资

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债券基金评价分析及销售维护能力提升课程背景：债券或者固定收益类资产是财富市场的压舱石，也是银行理财产品的基石，且债基也是理财中一个四季百搭的工具。多年来，银行代销基金，更多的是对债券型基金或者混合类债券基金（比如二级债基）的销售，因此银行的对客销售大多数集中在以债券市场打底的领域，所售产品的售后维护也多集中在债券型基金的售后维护和问题解答。而股票型基金大多因为我们国家的股票市场是一个偏散户的市场，因此银行基层员工（理财经理、财富顾问、基金投顾）大都从个人开个证券账户亲自进行股票交易开始，而自然而然地耳熟能详，工作中基本上能够应付对于股票型基金的销售及其维护。而债券型基金因为债券市场主要是机构间

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中国的老龄化趋势分析与养老财务规划实务课程背景：当前，全球人口老龄化趋势不断加剧，我国作为世界上人口最多的国家，老龄化程度日益加深，给社会经济带来全方位的冲击与挑战。养老产业虽蓬勃发展，但仍存在诸多痛点与难点。养老服务机构质量层次不齐，难以满足老年人日益多元化、个性化的养老需求，市场缺乏统一规范和有效监管，导致服务质量参差不齐。养老金融产品创新动力明显不足，同质化现象严重，难以满足不同收入层次、风险偏好老年群体的多样化养老资金筹备需求。专业人才短缺问题突出，养老财务规划领域缺乏完善的知识体系与操作规范，相关从业者专业素养参差不齐，难以提供科学、精准的养老财务规划服务。企业和个人在应对养老问题时

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高净值客户财富传承与家族信托全流程实战课程背景：随着我国经济的持续增长，高净值人群规模不断扩大，财富管理与传承成为亟待解决的关键课题。然而，市场现有财富传承工具如赠与、婚前协议、婚内协议、遗嘱、人寿保险等，存在诸多局限性。例如，赠与、婚前协议等财产范围虽广泛，但在递延安排、保密性等方面表现不佳；遗嘱在办理继承时需公开，保密性差，且无资产管理功能；人寿保险虽有资产隔离优势，但投资安排无参与权，难以满足高净值人群个性化需求。家族信托作为一种先进的财富管理工具，能够有效解决资产隔离、掌握控制权、稳健投资、防范婚姻风险、个性化设置等核心关注点。它具有财产范围广泛、递延安排灵活、高度保密性、资产管理功能

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宏观基本面分析专项能力提升课程背景：在银行的业务中，无论是信贷业务、金融同业投资业务，或者私行客户的财富服务业务，都离不开对国内外经济基本面、政策面的分析，在此基础上，再决定信贷业务的投向和重点、同业投资的方向以及如何给个金、财私条线的客户提供理财工具选择与金融资产组合配置的建议。但是宏观基本面分析宏大抽象，很多基层工作者想入手，如同“老虎吃天，无从下手”，因此我们开发了简明扼要、贴近实战的宏观基本面分析能力提升课程，目的就是帮助银行基层员工在短期内能够尽快提高对于经济基本面、对于国内外局势的感知分析能力，提高工作的站位和方向感。课程收益：● 提升银行、证券基层员工对经济周期、宏观大势的基本研

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