商业银行小微信贷风险防控实务一、商业银行小微信贷风险概述1、小微信贷三种模式2、小微信贷风险主要成因经济金融环境因素企业因素（管理/财务/市场/意愿/能力）银行管理因素（三查不尽职，人员不胜任，机制不完善，手段不优化）3、小微信贷全流程管理全流程概述主要阶段尽职免责与问责4、小微信贷主要监管政策及合规风险点最新小微监管政策主要合规风险点与处罚二、小微信贷尽职调查环节的风险防范监管规定贷款申请阶段的风险防范贷款申请阶段的一般操作流程尽职调查的主要内容与方式重视小微企业软信息交易和贷款用途贷款担保交叉检验调查报告三、小微信贷审查审批环节的风险防范监管规定审查审批的主要考虑因素贷款审查的五个步骤流动

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《新监管形势下商业银行合规内控挑战与对策》课程大纲课程概述：经济兴金融兴，目前我国经济金融强监管、助抗疫、挺民生、防风险四不误。随着一系列法规及监管政策的出台，商业银行合规内控面临巨大挑战。本课程分别从政策解读、合规内控新挑战及应对之策等方面分享当下银行合规内控热点话题，并通过理论与案例相融合，以提升课程的趣味性，加深理论的学习效果。学习目标：提升银行员工对新形势下监管政策、典型案例、业务流程及职业操守等的理解，提高银行合规内控管理能力。课程时长：六小时课程索引：银行合规、内部控制、挑战与对策适合学员：银行风险管理、审查审批、法律合规、内控管理专业人员及业务骨干授课老师：杨老师目前担任某大型农

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贷款新规与信贷三查风险管理与尽职免责实务课纲（1天）一、“贷款三办法”十亮点及尽职免责概览（一）新规十亮点1、固贷和流贷不再是泾渭分明；2、“三办法”对贷款用途的规定宽严不一；3、“三办法”对贷款期限的规定松紧有度；4、“三办法”对科技赋能贷款管理有立有破；5、“三办法”对贷款受托支付有原则有例外；6、“三办法”对借款主体的规定是非分明；7、关联贷款与关系人贷款有区别有联系；8、个贷新规凸显对消费者权益的保护；9、银行和借款人之间主要靠合同约束；10、“三办法”适用注意区分一般规定和专门规定。（二）贷款尽职免责与失职重罚1、贷款尽职免责的一般规定；2、小微企业贷款尽职免责；3、科创企业信贷尽职

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《商业银行金融资产风险分类办法》解读与农商银行落地应用课纲一、风险分类新规与旧规对照核心内容1、新规与旧规概览√梳理截止目前依然有效的对农商银行适用的金融资产风险分类监管文件清单，以及相互之间的衔接2、新规适用范围√农商银行直接使用，农村合作银行、农信社、村镇银行等参照适用3、金融资产分类新规覆盖范围的变化√表内外金融资产分类√信贷与非信贷资产风险分类√五级分类与十级分类4、信用减值对五级风险分类的影响√新会计准则与风险分类的关系√预期信用损失与风险分类的关系5、不良认定连坐制度和跨金融机构交叉影响√如果非零售债务人本行的贷款或者债券等债权超过10被纳入不良，其他90的风险暴露也要纳入不良。√

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