周美慧老师 

银行财富管理专家

台湾花旗银行/分行行长

新加坡私人银行/执行董事

中国金融理财师大赛/评审委员

曾担任台湾花旗银行分行行长

新加坡私人银行家(Private Banker of Singapore)

中国国际标委会私人银行家认证课程（CPB）授课专家

招商银行总行零售部及私人银行部授课（PSS）专家导师

金融从业资历31年，曾担任台湾花旗银行分行行长、一线基层行员做起，实战经验丰富，涵盖前台营销、中台支持管理、后台策战略规划经验、授课风格深入浅出，实战经验丰富，客户反馈满意度高、海外教育背景和和专业证照，从一线基层行员做起，到领导国际化的专家团队

◆工作经历

l 外资银行(公司银行、零售银行、投行、国际业务、财富管理、私人银行) 年资 31 年

l 金融培训年资 12 年（超过 2200 场）

l 高端客户讲座 22 年（超过 2000 场）

l 中国国际标委会 AFP/CFP/EFP/CPB 金融理财课程、CPB 私人银行课程认证讲师 12 年

◆教育背景

l 新加坡国立大学高级企业管理硕士(National University of Singapore, EMBA)

l 澳洲国立南澳大学企业管理硕士(University of South Australia, MBA)

l 国际认证财务顾问师(RFC) ，理财规划师(CFP)，台湾证券分析师(CSIA)，授信，外汇，内控内稽，理财规划，信托，高级证券营业员，投信投顾，金融常识与道德，人身保险，财产保险，投连险等台湾地区证照。

◆授课风格

Ÿ 周老师实战经验丰富，信手拈来皆是案例，善于以情境引导，并擅长以简单生动的比喻表达艰涩理论，逻辑清晰，条理分明，让学员能轻松暸解各种概念；授课风格深入浅出，授课内容表达浅显、说明生动易懂，讲授方式活泼热络，善于互动式教学方式，营造生动有趣的课堂气氛，使学员快速的将所学融入贯通于实务工作上。

◆项目经历

2008-19年招商银行”产能飞跃”咨询辅导及培训经验

l 招商银行总行(零售银行部)：财富顾问 PSS 专业销售技巧实战课程、财富顾问营销能力提升培训、营销主管过程管理实战课程

l 招商银行总行(私人银行部门)：投资顾问 PSS 专业销售技巧实战课程(三天)

l 招商银行总行(公司银行部)：营销主管培训课程、客户经理营销能力提升培训、产品经理营销能力提升课程

l 招商银行北京分行、深圳分行、沈阳分行、广州分行、佛山分行、长沙分行、天津分行、大连分行：理财经理资产配置实战班、理财经理电话约访实战班、理财经理客户关系管理实战课程、营销主管营销管理实战课程、支行长管理实战课程

l 招商银行济南分行：理财经理时间管理能力提升培训、客户关系管理实战课程、理财经理电话约访实战班、理财经理资产配置实战班

l 招商银行佛山分行、郑州分行：公司银行负责人培训课程、支行存款营销能力提升培训、公司银行产品经理营销能力提升课程

2016-17年 中信银行“网点争锋”咨询辅导项目(共三期)

l 中信银行上海分行 建置标准化销售流程案例：藉由 8 周的电话约访与资产配置销售实践，网点业绩增量得到显着提升, 试点网点与未试点网点比较，保险、基金、信托等复杂类金融产品中收增长 359.05%。

2015-16年 南京银行“创鑫飞跃”咨询辅导项目(共三期)

l 南京银行南京分行 建置标准化销售流程案例：藉由 8 周的电话约访与资产配置销售实践，网点业绩增量得到显着提升, 第一期十家试点网点与未试点网点比较，客户数增长 171.63%、AUM 增长 160.99%、中收增长 136.93%、保险增长 424%、基金增长 179%、基金定投增长 177%。

l 第二期十家试点网点与未试点网点比较，客户数增长 123.95%、AUM 增长 156.82% 、中收增长 167.67%、保险增长 640%、基金增长 169%、基金定投增长 1512.77%。

◆主讲课题

零售业务支行行长/负责人/销售主管：

《营销管理实务》《高效能营销团队技能提升财富管理业务发展经验分享》《营销活动企划》

零售业务客户经理/贵宾理财客户经理：

《客户开发、需求挖掘与维护技巧》《顾问式销售技巧》《职业形象塑造与商务礼仪》《高端客户心理与沟通技巧》《电话营销技巧》《客户关系管理与专业营销技巧》《大客户营销策略》《投资规划-基金营销技巧》《KYC了解你的客户》《如何通过资产配置提高保险成功率》《家庭财务报表分析》《全方位理财规划实务》《综合理财与案例制作》《贵宾理财客户经理的一天》《高效能陌生拜访技巧》

公司业务支行行长/负责人/客户经理/产品经理：

《核心客户识别/开发/营销/维护技巧》《银行重点产品营销案例大客户营销策略》《公私联动整合营销对公业务服务方案设计》《贸易融资实务与风险管理公司财务报表分析》
私人银行销售主管/客户经理/产品经理：

《高净值客户特征、需求分析与沟通技巧》《私人银行客户营销与关系管理》《私人银行顾问式销售策略》《私人银行投顾四步工作法》《家族财富保全与传承构建》《私人银行客户分层与精细化客群管理》《基于财富保障传承的高额保单规划》《高净值客户的保单架构设计与营销技巧》《高净值客户全球资产配置》《宏观经济与市场分析》《私人银行深度 KYC 与需求挖掘》《私人银行业务概览及发展趋势》《富人生活方式介绍》《私人银行顾问式销售策略》《高净值家庭子女教育、海外留学与海外置产》《私人银行税务和信托服务》《高净值家庭资产配置建议书的解读与沟通》《私人银行资产配置方案设计与操作实务》《法商思维下的保单营销技巧》《境内外保单的分析与比较》《私人银行的商务礼仪》《私人银行高端增值服务》

◆培训合作客户

银行：中行、农行、工行、建行、交通银行、招商银行、浦发银行、中信银行、光大银行、民生银行、兴业银行、华夏银行、深发展银行、江苏银行、北京银行、杭州银行、重庆银行、宁波银行、九江银行、河北银行、招商银行、包商银行、邮储银行、上海农商行、吴江农商行、花旗银行、南洋商业银行、华侨银行

保险公司：招商信诺、平安保险、新华保险、友邦保险、信诚保险

信托公司：平安信托

证券公司：安信证券、湘财证券、华西证券、华鑫证券