许博哲

财务管理学硕士

台湾富邦人寿， 台湾英商保德信人寿讲师。

曾任台湾日盛银行台南分行分行行长

曾任台湾日盛银行总行级别内训师

曾任上海区东亚银行财富总

浙江瑞丰农商银行财富管理部副总主要负责保险、基金营销工作。(专家序列)

曾任花旗银行(Citi Bank)南京分行副行长&零售银行负责人（AVP）

银行财富资深顾问                    

国有银行优秀资深培训师

三百场以上客户保险资产配置沙龙活动  银行客服沟通与投诉处理专家

私行客户经理私行大赛辅导导师

【培训经验】

多次带领银行团队，完成期交保险百万大单，台湾富邦银⾏信托部南区投资及保险顾问。两岸三地及海外银行、推动基金、保险、结构化产品、信托等多次为业绩全国第一。持有台湾理财规划人员证照、投资型保单证照、保险从业人员证照国内AQE保险证照。

农行、工行、中行、建行、邮储银行理财业务专业培训讲师；筹设、建置日盛银行台南分行财富管理旗舰店；筹设、建置花旗银行江苏南京分行财富管理业务；筹设某信托公司(上海,南京)高端财富管理中心。

【授课课题】

保险营销技巧-保险长效型蓄客模式与保险需求精准营销提升课程

保险营销技巧-提问式保险营销投巧及保险法商知识营销提升课程

保险营销技巧-保险的基本知识与需求导向的保险营销技巧提升

营销技巧-理财经理产品营销FABE与资产配置能力提升课程

营销技巧-基金市场判断及基金定投营销技巧

营销技巧-宏观总体经济经济解读与分析与基金销售技巧TIA

客户管理-客户客群管理与KYC

团队管理-零售负责人理财业务精致化管理

团队管理-FC理财顾问养成与日常辅销工作管理

专业知识-A股市场及财经讯息解读与播报,投资产品解读与分析

【理财经理专业知识之全系列课件】

系列一 保险营销工具运用培训教材

系列二 保险保单设计与需求培训教材

系列三 保险新闻案例解析及民法典法商知识培养教材

系列四 基金专户培训教材

系列五 私募基金八大策略介绍培训教材

系列六 量化对冲培训教材

【授课风格】

许老师授课强调培训内容专业性，注重逻辑，内容多元化，主要为实战内容，能直面客户并且利用保险及基金营销工具加大学员的专业能力，同时对异议处理解说及客户资产配置有一套方法学，尤其针对学员保险问题能一一解决并且提高销售能力在辅导期间可协助当地客户经理营销拜访客户并扮演好财富顾问角色。

许老师希望培训学员能提升成为银行保险及基金内训师的程度，能自我学习与自我成长，通过互动参与和实战演练，引导学员掌握专业知识及未来授课能力培养成为优秀的银行内训师为银行内部优质的种子讲师。

【部分服务客户】

重点参与项目 (部份)：

苏州中行、仙桃中行、重庆中行、长沙银行、财富试点财富团队淬练项(财富及保险网点辅导)；济南建行、德州建行、滨州建行、河南建行、中国工商银行、河北农行项目（财富及保险网点辅导）

邮政系统(部份)：

广东清远、 珠海、 汕头 、江门、重庆（基金及保险网点辅导）；湖南邵阳、浙江金华（网点辅导）

大课项目系列

广东农行《基金解析及电话营销攻略》

河北工行《营销团队管理技巧》

四川建行《资产配置技巧及保险财私系列大课》

山东工行《A股市场及客户宏观经济解读客户活动》

杭州中行《保险及全量资产保险训练营》客户经理实战能力辅导项目

理财经理大赛

中行全国金融行业理财经理大赛（二位参赛选手均获得“银牌奖优秀理财经理”荣誉称号）

财富项目辅导系列

苏州中行“私行之星”客户经理实战能力辅导项目（私行产品产能提升位居三家公司首位）；长沙银行“财富中心打造及客户经理财富管理实战能力提升”辅导（负责二家支行财富中心的试点辅导工作，获得行方领导及参训学员的一致好评！）

训练营系列

杭州中行“全量资产保险训练营”客户经理实战能力辅导项目

网点转型、产能飞跃系列

山东建行网点转型项目（负责四家支行的试点辅导工作）；成都中行日开门红项目针对营销阵地，营销客群，产品演练，早夕会管理开展辅导

【课程反馈】

行长好评

网点好评   

学员好评

【企业（部分）授课照片】

中行杭州全量资产大课培训   

建行济南分行领秀城厅堂一体化培训

建设银行网点标准化管理培训           

中行客户经理电话一对一辅导 

长沙银行电广支行财富试点建设项目   

长沙银行常德支行财富试点建设项目

邮政与邮储银行保险与基金训练营建设项目

【案例分享】

客户经理小杨持续维护A女士10年，A女士为外籍人士，性格保守且很难对人产生信任感，小杨十年间真情以待，做好客户金融服务的同时，也持续做好非金融服务，客户被小杨真诚所打动，逐渐打开心扉，在16年、17年买入20万期交和50万趸交，并把行外资金陆续转入,从一个普通的金卡客户升级成了一个私行客户,17年CRS启动，小杨开始和客户沟通CRS对于外籍人士在境内资产的影响，客户始终没有当回事，22年上海逐步封城，小杨得知A女士被封在家，且买不到生活必需品，帮客户采购了食品和生活用品送货到客户小区门口，客户更加信任小杨，并表示其他银行和身边的朋友都在给她推荐保险，但是她会选择建行购买。疫情结束后，多次邀约客户来网点存款洽谈，由于客户工作原因，一直没来。小杨一直找不到开单的契机。10月底，分行保金汇金3期开启，许博哲老师到网点进行现场指导，小杨把自己的困惑告知了许老师，许老师耐心指导，指出了邀约客户的要点并重新普及了CRS的知识。小杨茅塞顿开，用许老师的方法持续和客户保持联系，最终在11月，客户成功买入60万5年交建信龙耀世家（臻享版），总保费300万。