吴佳蓉老师——零售理财营销资深讲师

法学院学士毕业

曾任花旗银行（台湾）财务长执行助理

曾任花旗银行（台湾）分行经理 (Branch Manager)

曾任汇丰银行（中国）华东区业务培训部门负责人

曾任汇丰银行高净值客户（HNW）资产配置顾问

曾任汇丰银行（中国）杭州支行行长

曾任宜信财富投资顾问管理中心创新业务推动总监

曾任宜信财富华东区城市经理

超过 20 年台湾／⼤陆两地零售银行与财富管理营销实战经验 

传统银行／保险／财富公司营销管理实战经验

财富管理沙龙演讲横跨海峡两岸，⾜迹遍及全国。

全国国有银行、商业银行丰富的培训辅导经验

擅长课程

金融产品：权益类产品销售

营销技巧：资产配置、大额保险销售技巧教授与实务经验传授

需求挖掘：高净值⼈群的财富管理, 客户需求挖掘与关系深化。

业务实战：高效销售管理和业务推动实战经验，异议问题处理

《资产配置销售策略》、《私行高净值客户营销及资产配置能力提升》、《资产配置及基金销售策略》、《基于资产配置复杂产品营销能力提升》、《保险营销：客户需求深挖 + 大单成交》、《基金销售技能全面提升》、《高净值客户营销及关系维护管理》、《KYC及资产配置能力提升》、《精准营销：客户经营管理三部曲》、《沙龙邀约与活动策划能力提升》、《私行客户需求探索与关系维护》

授课风格

重视逻辑： 最⾼明的营销， 不是营销产品， ⽽是⾏销“理念”。要让客户最终为产品买单， 不是狂推产品， ⽽是需要打通销售的思维逻辑， 将市场的环境 、客观的条件、客户的需求。。。完美连结，有⽅法有步骤，并让客户接受， 关单⽔到渠成。 

强调营销： 顺利的将营销的点点滴滴，置⼊培训的每⼀个环节， 让营销的 DNA 置⼊每位学员的⾎液⾥， 信⼿拈来， 毫不费⼒。 

激发潜能： 业务导向的授课内容， 将销售变成⼀件快乐的事， 让渴望销售成功的欲望激发个⼈潜能。在过往的从业经历中， 成功培养出⽆数 Top Sales。

实战分享： 多年的实战销售经验， 是课程中⾮常受欢迎的环节， 也容易让学员印象深刻。借由前⼈的经验分享， 避免踩⼊误区的旷⽇费时， 借由成功经验的复制， 直接迈向成功。

服务过的部分客户

中国银行湖南省行：“领航之星”项目 ，2020年11月 - 2021年1月，成果：

学员营销能力大幅提升，基金、保险出单频频

指导学员参与中国银行全国优秀理财经理选拔，获得第四名

PK大赛培训带教服务项目获得团队第一名

中国银行滨州分行、东营中行《高端客户营销与资产配置》授课，反馈极好，得山东省分行推广

中国农业银行深圳分行： 私人银行“繁星”英才计划

中国农业银行重庆农业江北支行 《开门红基金保险培训》 

华夏人寿送教银行《保险实战业绩辅导训练营》

建信人寿 送教《保险实战业绩辅导训练营》2020 年、2021年、2 022年多次反聘

浙江建行 《“善配者盈” 精英工匠计划》 ，2019 年10月9日 - 11月11日 （共计24天）

成果：

学员基金与保险销售业绩明显提升。

存款大幅度跃升。

单一客户进款一个亿

单一客户进款3000万

增加战略级客户（5000万以上）

两单家族信托签约落地

私行客户维护，思路逻辑搭建与深耕

私行副总带领全体学员为老师鼓掌20秒，为此项目成功达成做一注解。

保定建行 《“飞龙”计划-- 私行精英工匠实战辅导项目》 ，2020 年8月31日 - 9月11日 （共计10天） ，成果：

营销策略的灌输、营销技巧的提升

资产配置能力实战落地

跟访面谈15位私行客户

配置基金2419万、保险64万、行外吸金365万

支行出单率达26.67%

建行浙江省省行、湖州建行、嘉兴建行、宁波建行、沧州建行、唐山建行、聊城建行授课，2019 年至2023年 ，主题：资产配置实战落地、中收能力提升基金销售技能提升、高端客户需求挖掘、保险销售实战落地

杭州建行建行大学，2021 年7月 - 8月，轮训

兴业银行北京分行《私行MGM主题与客户沙龙主题辅导》 ，2020 年11月，私行客户经理（为主），投资顾问（为辅），5家支行

兴业银行南京分行 《私行行至动力项目》，2021 年 4月 - 6月，10家支行

兴业银行总部《新人营培训项目》2021年轮训

平安银行湖北宜昌分行《腾龙项目》辅导，2021年1月、2022年4~5月

江苏银行无锡分行、南京分行授课

民生银行、华夏银行、中国邮储（陕西省分行、咸宁邮储、邢台邮储、深圳邮储、巴彦淖尔邮储、吉林邮储）、长沙银行、中原银行、秦皇岛银行、诺亚财富、上海农商银行、杭州银行、上海银行、平安人寿、浦发银行

工行广东分行《资产配置及复杂产品营销技巧》轮训

工行嘉兴分行