王心怡老师    

资深理财经理赋能专家             

金融从业16年，先后服务于多家全国股份制银行、以及国内知名私募机构

12年全国股份制银行管理经验，曾担任平安银行省会分行一级支行行长

CFP国际金融理财师，MDRT百万圆桌会员

银行、基金、证券、保险从业资格

一线理财经理做起，实战经验丰富，涵盖前台营销、中台管理、后台战略规划经验

【专业背景】：

曾任招商银行私人银行客户经理

曾任浦发银行私人银行财富团队长

曾任上海某知名私募基金华东区财富中心总经理

曾任中国民生银行某省会分行一级支行零售副行长

现任平安银行某省会分行一级支行行长

【培训经验】：

中国民生银行总行“田野计划” 培训讲师（支行厅堂主管能力提升培训）

平安银行总行“橙就未来”培训讲师（针对管理岗新入职员工）

平安银行总行“战鹰新人班”培训讲师（针对新任初级管理者）

平安银行北区“北斗计划”培训讲师（北区支行长提升项目培训）

【实战经验】：

浦发银行任职私行客户经理期间，公私募等复杂产品销售业绩排名始终居市分行前三，连续两年获上海浦发银行总行先进个人，多次获分行优秀客户经理。

民生银行任职支行零售行长期间，支行零售业绩从分行倒数后三跃居分行第一，并且从0到1搭建了支行小微业务团队，小微团队业绩连续连年稳居分行第一，被评为分行优秀管理者，总行五四青年先进个人。

平安银行任职支行长期间，通过半年时间，将所接手支行业绩从分行倒数第一，带到分行第一，且存款、aum、财富客户、保险中收等重要考核指标，均超300%达成。2023年8月，支行kpi考核达成平安银行全国C组行（近500家支行）第一。所在支行保险金信托、家庭服务信托、家族信托业务体量占全分行60%以上，

任职民生银行期间，实现分行成立后第一单、第二单期缴千万保费保单落地；任职平安银行期间，实现分行成立至今最大单趸交5000万保费保单落地。

【主讲课程】：

产品配置：

《以资产配置驱动保险销售的策略与实践》

《基于财富传承的高额保单规划》

《保险销售新视角，功能导向的销售技巧》

《基金售后的艺术，将亏损转化为机遇》

综合财富管理：

《精细化客群管理与精准营销》

《用好营销垫板，业绩轻松翻倍》

《借助民法典提升银行产品销售的策略与实践》

营销技巧：

《电访话术实战训练：掌握电访技巧，实现业绩突破》

《资产配置实战：战无不胜的投资组合规划技巧》

高净值客户经营：

《共同富裕下的家庭财富传承与规划》

《私人银行客户深度KYC与需求挖掘》

《高净值客户资产管理与顾问式营销艺术》

零售银行管理：

《卓越银行网点管理：标准化管理和过程管理，提升业绩的双重保障》

《网点标准化流程管理与产能提升》

《如何打造可复制的销售冠军团队》

※ 其他银行零售营销及管理领域相关辐射课题，老师可以根据客户需求定制。

【授课风格】：

授课风格深入浅出，授课内容能够快速应用于实际工作。

王老师实战经验丰富，善于以情境引导，并擅长以简单生动的比喻表达艰涩理论，逻辑清晰、条理分明、化繁为简，让学员能轻松掌握理论与方法。授课风格深入浅出，授课内容即学即用，授课氛围活泼热络，授课方式生动易懂，善于互动式教学方式，营造生动有趣的课堂气氛，干货满满，赋能学员举一反三， 使学员快速的将所学融入贯通于实务工作上。

辅导经验丰富，一线团队落地性、可操作性强，业绩提升显著。

王老师具有丰富一线营销、管理实践经验，同时总结积累了国内很多先进银行营销实践案例。在实践辅导中，通过标准化动作、精细化管理，提升支行网点产能，指导性强、落地性强、可操作性强，能够一针见血的指出问题症结，所辅导的团队业绩提升显著。