普惠金融（乡村振兴）创新成果与管理之道高级研修班

2024年公开课第八期

课程详情

基于实战经验的理论体系与实务经验融合分享

湖北“微贷革命”的前因后果及成功经验；

乡村振兴的金融服务模式与机制探索研讨；

浙江农商银行"幸福兰"及"邻居银行"品牌建设案例；

榆树农商银行实现数字化转型逆袭之路；

银行普惠金融实战专家深度交流与互动

李亚华  创造了中西部地区省级农信转型奇迹，湖北农信“微贷革命”领导者，中国银行业协会农村中小银行工作委员会副主任，湖北农信原党委书记、理事长；

何广文  金融支持乡村振兴（普惠金融）领域资深研究专家、建行“裕农通”产品设计者、中国农业大学教授博士生导师；

余荣华  全国农信“红马甲”创造者，带领两家农商行实现三年脱困突围的浙江常山农商银行、兰溪农商银行原党委书记、董事长；

李国英  掀起“全东北学榆树”风暴，三年时间带领一家欠发达地区农商行实现数字化转型逆袭的吉林榆树农商银行党委书记、董事长；

课程须知

课程地点：江西·南昌

课程时间：2024年8月21日（周三）报到 ；2024年8月22-23日（周四、周五全天）正式培训

培训对象：全体董、监事及高级管理人员，普惠条线、乡村振兴部门负责人及相关业务骨干。

研学费用：7800元/人；注：包含培训期间午餐费用2餐、资料费用、专家聘请费用、住宿费用2晚(仅需往返交通费用及晚餐自理）

课程介绍

主题一：⼩微金融店小二——湖北农商行6年微贷⾰命实践经验

分享嘉宾：李亚华       

湖北农信原党委书记、理事长              

一、中央金融工作会议精神及农村中小金融面临的主要挑战

1. 中央金融工作会议精神：八个坚持

2. 农村中小金融机构新时代使命：做好五篇文章

3. 现阶段银行业面临的共性困难和挑战

4. 农信机构面临的特殊困难与主要挑战

二、湖北农商行为什么爆发了“微贷革命”

1. 开始微贷革命之前的严峻形势

2. 全国银行业发放大额贷款引起的高管腐败骇人听闻

3. 壮丽的事业如何创造辉煌？

三、湖北农商行微贷革命的生态链密码--从战略、战术、战争到保障

1. 战略层面：提出“三大银行”战略

2. 战术层面：提出“信贷五个转变”“五个微贷革命”“七个微贷理念”

3. 战争层面：开展系列主题活动

4. 湖北微贷革命战术与战争的保障

5. 涌现一批基层先进典型——尽精微而致广大

6. 微贷渐成生态

四、湖北微贷革命成功的五个“灵魂拷问”

1. 地方党政领导打招呼的重大项目、大额贷款，农商行贷不贷？

2. 存量老客户、黄金客户、大客户、股东客户贷不贷？

3. 市县行法人机构高管的贷款调查权、审批权被限制或者取消，是否合法合规？

4. 信贷人员不能贷、不愿贷、不敢贷、不会贷问题，湖北这方面怎么做？

5. 省联社理事长、省联社主任、市县农商行董事长、行长的得与失？

五、湖北微贷革命能否在全国星火燎原、能否将微贷革命进行到底?

主题二：创新普惠金融服务模式与机制——赋能乡村振兴        

分享嘉宾：何广文         

中国农业大学经济管理学院教授                  

农村金融与投资研究中心主任

一、背景：

乡村振兴战略谋划的是乡村巨变新蓝图，必将带来乡村经济的全面转型，金融无疑是推动乡村振兴的重要因素，乡村振兴需要插上金融的翅膀。

二、在全面推进乡村振兴战略的时代，乡村振兴的金融翅膀应该插在何处？

三、怎么创新乡村振兴的金融服务模式与机制？

从普惠金融研究与实践中的六大认识误区出发，在深刻理解普惠金融的涵义、树立正确的普惠金融理念的基础上，基于县域乡村振兴案例和多个典型的产业振兴案例，剖析乡村振兴的普惠金融服务需求及其特征，归纳金融部门服务乡村振兴的可持续的普惠金融服务模式与机制，为金融机构赋能乡村振兴提供有益的借鉴和参考。

主题三：一家极致普惠银行的打造之路

分享嘉宾：余荣华        

浙江常山农商行原董事长                

兰溪农商行原董事长                

全国农信“红马甲”服务模式创始人                

一、农商行如何定位?

1.农商行“四做"定位

2.浙江农商银行系统经营标杆及管理标准化体系解读

3.当前为坚守定位需要解决的三大问题

4.顶层体系化设计战略转型与落地

二、案例分享1

以"好邻居"文化打造"邻居银行"品牌，用"九个1"体系做实以人为核心全方位的普惠金融，用社工和指标双驱动做不一样的普惠金融，同步实现业务稳健发展、风险有效化解、品牌影响力快速提升，三年时间由高风险社到全省综合考核同类第一并持续保持。

三、案例分享2

以“奋斗"文化打造"幸福兰"品牌，"五位一体"推进队伍整顿、业务下沉、市场拓展、化解风险、品牌打造，二年时间由全省综合考核垫底行到全省头部同类第二并持续稳健。

主题四：一家中⻄部县域农商银行零售数字化转型的探索实践        

分享嘉宾：李国英          

榆树农商行党委书记、董事长                    

一、零售数字化转型的萌芽

1. 重要共识：零售转型+数字化转型

2. 重要共识：无科技不银行无数字不零售

3. 零售数字化转型”是农商银行发展“外部形势所需，内部生存所要”

4. 信息化赋能数字化驱动，推动零售数字化转型

二、零售数字化转型的四大误区与四大难题

三、零售数字化转型的开展路径

四、推广落地思路

1. 发展战略：内部管理靠文化，外部营销靠品牌

2. 客群定位：遵循二八定律的蓝、橙、红海客群分布

3. 科技赋能：全维度、全方面、全体系的数字化

4. 金融产品：全客群个人产品：消费和经营

5. 风险防控：整村（社区）授信+信贷工厂+交叉验证+数字风控

6. 市场营销：打造网格营销体系

7. 活动载体：同地方形成“你中有我+我中有你”工作氛围，组建“银行+社会”两支互动营销队伍

8. 管理体制：完善组织架构、人员序列，修订部门职能、岗位职责

9. 经营机制：树立全员经营理念，确保经营效益逐年升

10. 队伍建设：零售数字化专业队伍（人才为基）

11. 零售文化：创造比利润更高价值的银行

升级迭代：榆快金融V1.0向V2.0数字大脑升级

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