《互联网金融》 ——新时期金融变革的机遇与挑战
 

课程大纲

**模块：互联网金融的变革2H

一、余额宝颠覆传统金融市场

1、  余额宝-屌丝的逆袭

2、  余额宝模式背后的逻辑

3、  余额宝推倒的多米诺骨牌

4、  余额宝之所以成为余额宝

5、  互联网解决金融的两个关键问题

二、阿里巴巴战略的三个关键词

1、  平台

▪    颠覆商业生态

▪    制定游戏规则

▪    建设开放平台

2、  数据

▪    数据采集

▪    数据分析

▪    数据预测

3、  金融

▪    传统金融

▪    平台金融

▪    O2O

三、互联网解决金融的两个关键问题

1、  信息不对称

2、  发现用户 创造市场

四、阿里巴巴的互联网金融全景图

1、  平台、数据

2、  金融

3、  物流

4、  终端：

五、阿里巴巴的战略演进

1、  收购雅虎：一淘

2、  去IOEC: IBM ORICAL EMC CISCO

3、  大数据分析：阿里云 

4、  社交网络、移动互联网：

第二模块：大数据看到未来2H

一、拨开大数据神秘的面纱

1、  大数据运用的案例

▪    IBM：**数据分析预测未来

▪    奥巴马的大数据竞选之路

▪    Netflix《纸牌屋》

▪    郭敬明《小时代》

2、  大数据的历史沿革

3、  美国的经济周期变迁

4、  数据资产核心

▪    数字主权的提出：

−      棱镜门事件

−      阿里巴巴去IOE

−      GOOGLE退出中国市场

▪    国家安全委员会

▪    苏宁的股价走势图

二、大数据的认知框架

1、  物联网

2、  云计算

3、  大数据的应用

▪    数据实时分析

▪    行为分析

▪    交易分析

▪    数据融合

▪    阿里案例

4、  行业垂直整合：看到未来

▪    雅昌艺术品网

▪    乐视案例

−      平台

−      终端

−      内容

−      数据融合

−      数据应用

5、  智慧的地球IBM

6、  GOOGLE的案例

第三模块：互联网金融的未来在中国3H

一、中美互联网金融发展的比较

1、  谁将成为21世纪的恐龙

2、  为什么互联网金融在中国这么火

▪       中美两国发展互联网金融的差异

−      监管制度

−      经济结构

−      金融市场

−      居民习惯

▪       美国互联网金融的实例分析和对中国的启示

−      货币市场基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的兴衰

−      纯网络银行SFNB的消失和网络券商E*trade的挑战

−       P2P的宠儿Lending Club (LC)

−      众筹明星Kickstarter (KS)

−      负盛名的理财门户Mint和独具特色的财富管理网站WealthFront

二、互联网金融的核心要素

1、  技术基础

▪       移动互联网

▪       大数据

▪       云计算

2、  信息支撑

▪       征信系统

▪       支付系统

3、  制度覆盖

▪       准入制度

▪       监管制度

三、移动互联网与金融变革

1、  移动互联网时代来临

▪       PC端互联网时代金融变革

▪       移动互联网的特征与影响

2、  移动互联网重构金融

▪       互联网使普惠民金融成为可能

▪       互联网将重塑金融业的文化基因

3、  国内的互联网金融实践

▪       P2P小贷

−      人人贷

−      拍拍贷

−      好贷网

−      融360

−      普天贷

▪       第三方支付

−      易宝支付

−      支付的发展历程

−      易宝支付的创新

▪       众筹崛起

−      天使汇

−      点名时间

四、金融如何利用互联网

1、  大型银行

▪       大机构做规模

▪       政策、战略、产品、服务、同质化严重

▪       拥抱互联网、渐近式的改革、区域试点、逐步推进，市场份额缓慢下降

▪       要避免 看不到 看不懂 跟不上 学不会

2、  中型机构

▪       中机构做特色

▪       差异化的战略、产品、服务、组织、流程

▪       利用互联网抢滩登陆，迎来快速发展第二春

▪       出现了弯道超车的机会，市场份额上升

3、  小型机构

▪       小机构谋转型

▪       中后台依托于互联网金融机构与数据平台

▪       前端做深度定制化服务。市场份额上长升

4、  大型央企、民企

▪       推动产融结合，国家将进一步培育世界级的大而强的新型国企。

▪       央企将获得全牌照，拥有银行、财务公司、信托、金融租赁公司。

▪       **收购与入股中小金融机构，抢占市场份额，打破既有竞争格局。

五、互联网如何进入金融

1、  互联网将颠覆包括金融在内的一切传统行业

▪       数据是金融机构的核心资产

▪       金融的核心能力是风险控制与资产管理

▪       银行告别大而全回归本真

2、互联网与金融将会走过竞争、竞合、融合的三步曲第四模块：互联网金融对传统金融的影响5H

一、基于大数据的征信系统

1、  工商银行姜建清董事长在IFF国际金融峰会（2013年12月16日）上的发言

2、  基于大数据的征信系统

▪       互联网金融的信用与风险控制解决的核心问题

▪       美国消费信贷风险管理行业标准的FICO

▪       网络金融征信系统（NFCS）

▪       发达国家的征信系统模式分析

二、互联网对传统供应链金融的影响

1、  建设银行的互联网金融布局

▪       建行跨越式发展路径

▪       建行善融商务的布局

2、  供应链金融1.0版本

▪       标准化、工厂化、电子化

3、  供应链金融2.0版本

▪       平台化、数据化、专业化

▪       信息流、物流、资金流

▪       案例分析：订单融资

4、  供应链金融3.0版本

5、  京东商城的五次转型

三、互联网金融对于同业业务的影响

1、  同业业务的现状及发展

▪       同业典型业务与套利模式

2、  同业业务的缺陷

3、  同业业务的问题

▪       银监会9号文解读

4、  兴业银行的金融创新

5、  互联网时代的同业业务发展前瞻

▪       有限混业经营时代大幕拉开

▪       有限混业经营时代的同业业务

▪       2013年12月7日，央行发布《同业存单管理暂行办法》解读

四、互联网金融对于零售及小微金融的影响

1、  零售业务大数据营销趋势分析

▪       招商银行的新二次转型

▪       大数据营销模式

2、  民生银行的野蛮生长

▪       与阿里战略合作，电商平台，地推 数据流

▪       快速占领社区金融高地，打通电商与消费，小微与零售的通道

▪       现代产业金融服务平台

3、  互联网时代的小微金融

4、  互联网时代的社区金融

▪       社区银行的起源

▪       社区银行的战略意义

▪       世界上社区银行的主要模式

▪       社区金融发展的趋势

五、互联网金融对于综合金融机构的影响

1、  平安银行的互联网金融布局

▪       IT男邵平的互联网思维

▪       平安银行的民生基因

2、  平安互联网金融战略分析

▪       核心战略

▪       核心领域

▪       战略关键

▪       平安陆金所

六、互联网金融对于非银行金融机构的影响

1、  基金的狂飚突进

2、  被动和边缘化的券商

3、  站在十字路口的中国信托业

4、  第三方财富管理

七、互联网金融对于农村金融与城镇化的影响

1、  新型城镇化建设与农业产业化趋势

▪       2014年两会新型城镇化建设解读

▪       原产地直销模式与统一电商平台模式

2、  城信社农信社改革发展的前世今生

▪       城市信用社、城市商业银行的变迁

▪       农村金融与农信社改革发展史

▪       农信社三大发展模式的趋势与局限

3、  中小银行自我革新的九个关键词

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