银行财务高管财务培训
银行财务高管财务培训详细内容
银行财务高管财务培训
一、现代财务管理基本原理、概念
财务管理概念及基本方法
财务铁三角定律：利润、现金流、营业收入之间的取舍。
财务职能转变：从管家婆到“理家姐”的转变，财务决策的重要提升：预算、预测、决策、控制、分析。
银行财务管理高境界：风险防范、决策支撑、资源保障、价值创造，
价值管理的核心：控制风险，提升价值链，掌握现金流，长期可持续发展。
二、财务分析
银行财报是银行经营晴雨表，是银行一切经营活动结果的真实反映。在本节内容中主要分享如何透过财报信息来诊断企业体质，并借助其找到银行管理的问题以及如何改善等重点。
思考：我们是否拥完整经营资讯？在经营中是如何做决策？
1.财务会计报表的构成分析
2.资产负债表分析（以资产负债为基础的分析）
■财务安全评价
■偿债能力评价
案例1：某个农村商业银行资产负债表分析
3.利润表分析（以利润表为基础的分析）
■盈利能力评价
利润结构分析：某个银行为什么能成为行业典范？佳财务结构：利润领先、成本领先的关键——财务抗打击能力、财务平衡能力、财务成本控制优势
4.现金为王还是利润至上？财务铁三角的取舍。
■企业现金流量分析：
案例2：上海某个银行现金流量表分析
5.财务综合分析与预警机制
6.报表审计：如何从会计报表看出问题
7.决策能力分析——跳出财务看财务
案例3：什么样的财务报表是佳的？看一上市公司（银行）的财务分析
三、全面成本控制
成本控制是现代成本管理中的重要组成部分。如何在微利时代赢得持续利润增长是银行持续思考的话题。如何剖析成本结构、如何快速有效控制及降低运营成本？
思考：为什么销售贡献良好却面临亏损境地？
案例剖析：某个信用社扭盈为亏的问题是什么？
1.树立正确的成本费用理念
2.成本结构的探讨
案例4：看国际知名企业的成本控制之道——宜家家居，它的成本控制是：全球定位采购，二是先采购后研发，三是如何节约物流成本！
3.企业成本倍减之道
案例5：成本控制仅仅是降低消耗吗？——看国际知名银行是如何进行成本控制的？倍减效应的发酵。
4.各职能部门如何降成本：
案例6：成本控制流程如何设计——看一家股份银行的流程改造。
5.成本控制基础知识
■成本费用的结构：55法则与45法则
■量本利分析与保本点
■从成本结构看经营风险
■成本控制的四步执行法
6.人力成本如何削减
7.管理成本如何削减
四、构建预算绩效管控系统
预算的编制方法
■静态预算、动态预算、滚动预算
预算管理科学方法应用：
收入预测、成本跟踪、绩效考核与预算完成差异化分析
五、控制为王---财务控制
■成本中心、收入中心、利润中心、投资中心
■财务收支控制
六、内部控制:完善以风险管理为导向的内部控制体系建设，**预算管理、财务检查、财务集中、资金管理等手段来管理流程，并把风险控制在合理的范围内。
1、银行分帐制度
2、不相容岗位分享
3、会计控制
4、预算控制
七、信息管理：
**开展全面预算管理、资金集中管理、财务集中报账制、内部控制建设等财务管理体系建设，促进财务在银行信息链中的位置从末端转向前端，与业务体系的关系更加紧密，财务信息的关注点也从汇总过去转向面对未来，有效发挥财务对规范企业管理、优化资源配置、防范财务风险、提升经营绩效的促进作用。
1、信息管理的核心：降低流程风险
2、信息沟通原则：牵制与协调、成本效益大化
3、全员财务与业务流程：建立人工台帐。事前控制、事中控制与事后控制。
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