金融理财业务与营销顾问专业技能提升.doc

《金融理财业务与营销顾问专业技能提升》
主讲：牛建萍
课程背景
新常态经济形势下，金融机构对优质客户的竞争成为同业的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，为银行业与保险业创造了机遇又提出了挑战。同具有规模商业银行相比，现有的理财经理队伍有待于提高专业能力，本课程是帮助理财经理为客户做好优质服务的有利攻略。
课程对象： 适合保险业、银行业的营销顾问和理财经理
培训方式：
本课程立足保险业、银行业，就如何为客户做好家庭财富管理、全面的了解理财规划的流程，以及如何营销客户进行的系统解读和方法。从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让学员带着问题来，带着方法和答案走。
课程时间：9-12小时
专题一 展望金融机构发展趋势
一、 金融业务趋势
二、 由传统服务向综合理财转型
三、 金融机构目前与未来的销售渠道
四、 金融业务的比拼之一
服务的比拼
人才的比拼
五、市场呼唤专业的金融理财顾问
分享：
1、为什么要开展综合理财业务？
2、今后是否为客户做全面理财服务？
六、中国和欧美理财收入相比
◎ 资产分布图比较
专题二 个人资产及理财技能知识
一、金融机构步入资产管理时代
咨询顾问类业务
避税类中间业务
二、金融理财真正涵义
三、理财与投资的区别
四、理财规划目的与作用
1、资产合理配置--投资组合策略
2、累积财富-- 风险管控
◎ 风险承受能力测试类型
◎ 从事职业在风险类型中的占比
五、人生的十大理财规划
◎ 解析各项规划功用
◎ 购买金融产品支出多少钱为宜？
◎ 怎样确定客户适合你推荐的产品？
◎ 投资产品的数据比值（量化说服力）
专题三 金融个人客户的分类
一、按照购买产品类型划分
二、按照金融资产规模划分
三、个人客户的分类
演 练 四、 理财顾问处理客户问题案例
◎ 题：购买金融产品业务
. （一）场景介绍：
（二）表演要求：
五、金牌理财顾问的七项修炼
◎ 改变聚焦的习惯
◎ 专业、诚信是理财顾问的首要标准
专题四 金融产品资产配置
一、 资产配置程序
二、 资产配置的优势
三、 资产配置原则
四、 资产配置技巧
五、金融产品种类、利弊
◎ 解析基金、信托及P2P等产品特征
◎ 风险来自于哪里？
案 例
　　　专题五 金融产品赢销及案例分析
一、理财规划流程架构
◎ 理财规划流程
◎ 与客户见面沟通时重点
◎ 观点引导
思 考：影响投资收益的主要因素有哪些？
二、 财务目标设定
◎ 家庭财务资料收集流程
三、安全保障规划
1、现有保障额度
2、风险管理—人身风险规划
◎ 家庭保额应该有多少才够？
合理的保额=人生责任
四、子女教育金规划
◎ 子女教育规划应考虑的因素
案例解析
五、退休目标规划
◎ 退休规划应考虑的因素
案例解析
六、 中国遗产税
如果开征，未来5-10年将有大批的企业家---交班传承 当被继承人离开人世时--资产的继承人是谁？ 七、资产传承目标规划案例解析:
演 练
要求：
一人扮演客户，一人扮演理财顾问，一人点评。
八、答疑解惑
课程总结

牛建萍老师的其它课程