管理技能培训-管理者的价值性管理课程 风险防范意识与财务管理思维提升

课程背景：

当经济下行时，银行信贷资产的质量也随之同向变动。从2019年开始的金融政策的方案是让金融机构帮助中小企业发展，资金向实体经济流向，金融机构在此政策中执行着重要的角色。人民银行等五部门近日发布通知明确，普惠小微企业贷款延期还本付息政策、普惠小微企业信用贷款支持政策均延期至2021年3月31日。对于2021年1月1日至3月31日期间到期的普惠小微企业贷款，按市场化原则“应延尽延”。对于银行因执行相关政策产生的流动性问题，人民银行综合运用多种货币政策工具，保持银行体系流动性合理充裕。除了支持小微企业的政策不断加码，下一步，科技创新、绿色发展等社会经济重点领域的金融支持也将进一步强化。

2021年11月12日下午，广州市中级人民法院对康美药业这桩全国首例证券集体诉讼案作出一审判决，责令康美药业股份有限公司因年报等虚假陈述侵权赔偿证券投资者损失24.59亿元，原董事长、总经理马兴田及5名直接责任人员、正中珠江会计师事务所及直接责任人员承担全部连带赔偿责任，13名相关责任人员按过错程度分别承担20%、10%、5%的部分连带赔偿责任。监事会在中国公司治理中的作用日益突出。贯彻落实党的“十九大”精神，完善监事会的工作制度、提高监事会成员的实务效能在新形势下势在必行。

商业银行建设强大高效的风险管理体系，是守住风险底线、承担社会责任、提升服务实体经济水平的必然选择。近年来各商业银行深入贯彻中央防范化解金融风险各项战略部署，认真落实监管要求，坚持“稳健经营、科学发展”的总基调，走高质量发展之路，实现了经营质量、效益、规模、速度相统一。从本质上看商业银行是经营风险的机构，其盈利的来源是承担风险的风险溢价，随着经济和金融全球化的不断深化，各种金融创新产品层出不穷，银行业务经营日益复杂化，商业银行面临的风险也比以往增多。特别是中小商业银行面临组织和管理风险，技术和人员风险，法律制度风险等等，而风险的来源又是多样性的，商业银行在对宏观经济的分析应对、行业竟争是优劣势分析、自身业务发展定位、经营战略目标与市场主导等环节不清晰，导致商业银行在经营管理中不能对风险做出很好的防范与管理。

课程收益：

学习收益可以帮助学员了解公司治理中相关内部外的法律约束，以及市场环境与法律环境的影响。董监高管理人员需要具备哪些管理性的专业的技能与知识，董监高工作的思路与方法，董监如何开展各项管理工作，本课程从管理思维与能力、管理法律约束、财务成果监督、风险防范与评价等模块，让董监高从专业的理论到实务的操作开展工作。

课程时间：2天，6小时/天

课程对象：公司法人、董事会成员、总经理及相关管理人员

课程方式：讲师讲授、案例研讨、角色演练、小组讨论等形式的互动式，要求全员参与。

课程大纲

第一讲：商业银行运营篇

一、中国经济与金融机构

1．中国经济发展历程

2．改革开放的经济运营

3．资本市场与金融改革

二、商业银行与市场经济

1．市场经济时期的商业银行

2．商业银行的金融风险

3．资本时期的商业银行

4．商业银行的发展与前景

三、信用联社的管理组织模式

1．信用联社的背景与发展

2．信用联社的金融功能与市场经济

3．信用联社的组织机构

4．信用联社的运营模式

第二讲：商业银行财务篇

一、商业银行的经营业务

1．信用联社的业务模式

2．信用联社的经营业务内容

3．信用联社的经济职能

4．信用联社的经营风险

5．信用联社的金融监管

二、商业银行的财务分析

1．信用联社的业务与报表

2．信用联社的报表功能

3．信用联社的报表风险

4．信用联社的报表结构

三、信用联社的财报分析

1．信用联社报表的盈利性分析指标

2．信用联社报表的管理性分析指标

3．信用联社报表的风险性分析指标

4．信用联社报表的获利性分析指标

5．信用联社报表的成本性分析指标

四、董监高对财务运营的监督实务

1．董监高需要掌握的财务专业知识

2．财务专业术语都有哪些？是什么意义与作用？

3．哪些指标能表达企业获利的能力？

4．企业利润不错但是竟争力不足是什么问题？董监如何建议和找问题？

5．监事在运营监督中重点的指标有哪些？

6．监事运用财务数据的安全性与风险？

7．董监高听财务汇报主要抓什么数据？

8．董监高如何与财务部沟通？

第四讲：商业银行风险篇

一、董事在风险管理中是定位

1．董事会在企业风险管理的作用

2．董事会如何主导公司的风险管理工作？

3．有人说企业风险管理不足就是董事会的问题，对吗？

4．董事会如何引领企业的风险控制环境？

5．董事会如何建立风险管理委员会？

6．董事如何开展专项风险管理委员会的工作？

7．董事会如何建立三位一体的三级次立体风险管理体系？

8，董事会如何把风险的横向十八项业务全面实务落地？

二、监事在风险管理中的职责

1．监事会如何在新环境下建立动态的监督机制？

2．监事能否脱离监事会独工作？

3．监事的本质是“监视”还是“间事”

4．如何运用监事会的知情权

5．监事会和内部审计的不同？

6．监事会如和内部审计不冲突的开展工作

7．监事如何与风险管理委员会开展工作

8．监事在企业风险管理中的监督作用

三、董监高风险管理的专业性提升

1．董监高必需掌握的风险识别工具

2．内部控制的与风险管理的关系

3．内部控制有效吗？如何识别内控的失效？

4．教你一招识别内控失效的方法

5．内部控制的实质与逻辑

6．新环境下的内部控制管理

四、董监高的风险管理实务

1．企业运营业务的监督与风险点识别方法

2．财务管理的价值性评价与风险识别

3．如何对公司财务有效的检查与风险识别

4．如何公司资产的安全性风险识别

5．如何企业资金风险的识别与评估

6．如何监督企业信息安全的管理与评价

7．企业合规性的管理风险与识别

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